«Περί ανοίγματος και κλεισίματος τραπεζικών λογαριασμών, καταθέσεων (καταθέσεων), καταθετικών λογαριασμών»

Έκδοση 24/12/2018 - Ισχύει από 15/02/2019

 Εμφάνιση αλλαγών

ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΡΩΣΙΚΗΣ ΟΜΟΣΠΟΝΔΙΑΣ

ΟΔΗΓΙΕΣ
με ημερομηνία 30 Μαΐου 2014 N 153-I

ΠΕΡΙ ΑΝΟΙΓΜΑΤΟΣ ΚΑΙ ΚΛΕΙΣΙΜΟΥ ΤΡΑΠΕΖΙΚΩΝ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ, ΚΑΤΑΘΕΤΙΚΩΝ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ (ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ), ΚΑΤΑΘΕΤΙΚΩΝ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ

Βάσει του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. 2, άρθρο 157, αριθ. N 25, τεμάχιο 2648, 2007, N 1, στοιχείο 9, στοιχείο 10, N 10, στοιχείο 1151, N 18, στοιχείο 2117, 2008, N 42, τεμάχιο 4696, τεμάχιο 4699, N 44, τεμάχιο 49, N 10, στοιχείο 49, N 18, στοιχείο 2117, N 18, στοιχείο 49 στοιχείο 6229, στοιχείο 6231, 2009, N 1, στοιχείο 25, N 29, στοιχείο 3629, N 48, στοιχείο 5731, 2010, N 45, στοιχείο 5756, 2011, N 7, στοιχείο 907, item N 24 , στοιχείο 5973, N 48, στοιχείο 6728, 2012, N 50, στοιχείο 6954, N 53, στοιχείο 7591, στοιχείο 7607, 2013, N 11, στοιχείο 1076, N 14, αντικείμενο 1132,9, N 14, τεμάχιο 113,9, τεμ. στοιχείο 3438, στοιχείο 3476, στοιχείο 3477, N 30, στοιχείο 4084, N 49, στοιχείο 6336, N 51, στοιχείο 6695, στοιχείο 6699, N 52, στοιχείο 6975, 2014, N 231, item), Νόμος "Για τις τράπεζες και τις τραπεζικές δραστηριότητες" (όπως τροποποιήθηκε από τον ομοσπονδιακό νόμο της 3ης Φεβρουαρίου 1996 N 17-FZ ) (Vedomosti του Συνεδρίου των Λαϊκών Αντιπροσώπων της RSFSR και του Ανώτατου Σοβιέτ της RSFSR, 1990, N 27, άρθ. . 357; Συλλογή Νομοθεσίας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, 1996, N 6, Art. 492; 1998, Ν 31, Άρθ. 3829; 1999, Ν 28, Άρθ. 3459, Άρθ. 3469; 2001, N 26, άρθ. 2586; Αρ. 33, άρθ. 3424; 2002, N 12, άρθ. 1093; 2003, N 27, άρθ. 2700; Αρ. 50, Άρθ. 4855; Αρ. 52, Άρθ. 5033, άρθ. 5037; 2004, N 27, άρθ. 2711; Ν 31, άρθ. 3233; 2005, N 1, άρθ. 18, άρθ. 45; Αρ. 30, Άρθ. 3117; 2006, N 6, Art. 636; Αρ. 19, άρθ. 2061; Ν 31, άρθ. 3439; Αρ. 52, Άρθ. 5497; 2007, N 1, άρθ. 9; Αρ. 22, Άρθ. 2563; Ν 31, άρθ. 4011; Αρ. 41, άρθ. 4845; Αρ. 45, άρθ. 5425; Αρ. 50, Άρθ. 6238; 2008, N 10, άρθ. 895; 2009, N 1, άρθ. 23; Αρ. 9, Άρθ. 1043; Νο. 18, άρθ. 2153; Αρ. 23, Άρθ. 2776; Αρ. 30, Άρθ. 3739; Αρ. 48, άρθ. 5731; Αρ. 52, Άρθ. 6428; 2010, N 8, Art. 775; Νο 27, άρθ. 3432; Νο 30, άρθ. 4012; Ν 31, άρθ. 4193; Αρ. 47, άρθ. 6028; 2011, N 7, άρθ. 905; Νο 27, άρθ. 3873, άρθ. 3880; Νο 29, άρθ. 4291; Αρ. 48, άρθ. 6728, άρθ. 6730; Αρ. 49, άρθ. 7069; Αρ. 50, Άρθ. 7351; 2012, N 27, άρθ. 3588; Ν 31, άρθ. 4333; Αρ. 50, Άρθ. 6954; Αρ. 53, άρθ. 7605, άρθ. 7607; 2013, N 11, άρθ. 1076; Αρ. 19, άρθ. 2317, άρθ. 2329; Αρ. 26, άρθ. 3207; Νο 27, άρθ. 3438, Άρθ. 3477; Νο 30, άρθ. 4084; Αρ. 40, Άρθ. 5036; Αρ. 49, άρθ. 6336; Αρ. 51, άρθ. 6683, Άρθ. 6699; 2014, N 6, άρθ. 563; Αρ. 19, άρθ. 2311, άρθ. 2317) (εφεξής - ο Ομοσπονδιακός Νόμος "Περί Τραπεζών και Τραπεζικών Δραστηριοτήτων"), Ομοσπονδιακός Νόμος της 7ης Αυγούστου 2001 N 115-FZ "Σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης (ξέπλυμα) εσόδων που αποκτήθηκαν από εγκληματικό τρόπο και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας" (Συλλογική Νομοθεσία του η Ρωσική Ομοσπονδία, 2001, N 33, άρθ. 3418; 2002, αρ. 30, άρθ. 3029; Αρ. 44, Άρθ. 4296; 2004, N 31, Art. 3224; 2005, N 47, Art. 4828; 2006, N 31, άρθ. 3446, Άρθ. 3452; 2007, N 16, άρθ. 1831; Ν 31, άρθ. 3993, Άρθ. 4011; Αρ. 49, άρθ. 6036; 2009, N 23, άρθ. 2776; Νο 29, άρθ. 3600; 2010, N 28, άρθ. 3553; Νο 30, άρθ. 4007; Ν 31, άρθ. 4166; 2011, N 27, άρθ. 3873; Αρ. 46, άρθ. 6406; 2012, N 30, Art. 4172; Αρ. 50, Άρθ. 6954; 2013, N 19, Art. 2329; Αρ. 26, άρθ. 3207; Αρ. 44, Άρθ. 5641; Αρ. 52, Άρθ. 6968; 2014, N 19, άρθ. 2315, Άρθ. 2335) (εφεξής καλούμενος ως ομοσπονδιακός νόμος αριθ. Διοικητικό Συμβούλιο της Τράπεζας της Ρωσίας (πρακτικά της συνεδρίασης του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας της Ρωσίας της 29ης Μαΐου 2014 N 18) Η Τράπεζα της Ρωσίας καθορίζει τη διαδικασία ανοίγματος και κλεισίματος στη Ρωσική Ομοσπονδία από πιστωτικά ιδρύματα, τραπεζικοί λογαριασμοί της Τράπεζας της Ρωσίας (εφεξής τράπεζες), λογαριασμοί καταθέσεων (καταθέσεις), καταθετικοί λογαριασμοί (εφεξής καλούμενοι λογαριασμοί) για νομικά πρόσωπα, φυσικά πρόσωπα, μεμονωμένους επιχειρηματίες, ιδιώτες που ασκούν ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, καθώς και από τα δικαστήρια, τα τμήματα της υπηρεσίας δικαστικού επιμελητή, τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου (εφεξής καλούμενες ως πελάτες) στο νόμισμα της Ρωσικής Ομοσπονδίας και σε ξένα νομίσματα.

Η παρούσα οδηγία δεν ισχύει για τη διαδικασία ανοίγματος και κλεισίματος λογαριασμών που ανοίγονται σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας για εκλογές και δημοψήφισμα, λογαριασμών που ανοίγονται σε χωριστά τμήματα πιστωτικών ιδρυμάτων που βρίσκονται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, που έχουν συσταθεί σύμφωνα με η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, καθώς και λογαριασμοί που ανοίγονται για άλλους λόγους εκτός από συμφωνία τραπεζικού λογαριασμού, κατάθεση (κατάθεση), καταθετικό λογαριασμό.

Κεφάλαιο 1. Γενικές Διατάξεις

1.1. Το άνοιγμα λογαριασμών για πελάτες διενεργείται από τράπεζες, εφόσον οι πελάτες έχουν δικαιοπρακτική ικανότητα (ικανότητα).

Οι πράξεις σε λογαριασμούς του αντίστοιχου τύπου (τρόπος λογαριασμού) ρυθμίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας και πραγματοποιούνται σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει αυτή.

1.2. Η βάση για το άνοιγμα λογαριασμού είναι η σύναψη συμφωνίας λογαριασμού του κατάλληλου τύπου και η υποβολή πριν από το άνοιγμα λογαριασμού όλων των εγγράφων και πληροφοριών που καθορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, υπό τον όρο ότι για τη συμμόρφωση με τον ομοσπονδιακό νόμο N 115 -FZ: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

ταυτοποίηση του πελάτη, του εκπροσώπου του, του δικαιούχου·

Λήφθηκαν λογικά και οικονομικά μέτρα υπό τις περιστάσεις για τον εντοπισμό των πραγματικών δικαιούχων, με εξαίρεση τις περιπτώσεις που προβλέπονται από τον ομοσπονδιακό νόμο αριθ. 115-FZ, όταν δεν πραγματοποιείται η ταυτοποίηση των πραγματικών ιδιοκτητών.

Ένα πιστωτικό ίδρυμα, βάσει της παραγράφου 5 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. εκπρόσωπος του πελάτη δεν υποβάλλονται.

Σύμφωνα με την παράγραφο 2 της ρήτρας 5.2 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου N 115-FZ, εάν υπάρχουν υποψίες ότι σκοπός του ανοίγματος λογαριασμού είναι η διενέργεια πράξεων με σκοπό τη νομιμοποίηση (ξέπλυμα) εσόδων από εγκλήματα ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, ένα πιστωτικό ίδρυμα, σύμφωνα με τους κανόνες εσωτερικού ελέγχου, θεωρεί την ύπαρξη λόγων άρνησης σύναψης συμφωνίας λογαριασμού του αντίστοιχου τύπου.

Μπορούν να ανοίξουν πολλοί λογαριασμοί για τον πελάτη βάσει μιας συμφωνίας λογαριασμού του αντίστοιχου τύπου, εάν αυτό προβλέπεται από τη συμφωνία που έχει συναφθεί μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη.

Το άνοιγμα τραπεζικών λογαριασμών, λογαριασμών καταθέσεων για μεμονωμένους επιχειρηματίες και νομικά πρόσωπα που είναι εγγεγραμμένα σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας (με εξαίρεση τις κρατικές αρχές και τις τοπικές κυβερνήσεις), αλλοδαπά νομικά πρόσωπα για συναλλαγές από ξεχωριστές υποδιαιρέσεις τους (υποκαταστήματα, γραφεία αντιπροσωπείας) είναι διενεργείται εάν υπάρχουν διαθέσιμες πληροφορίες σχετικά με την κρατική εγγραφή φυσικών προσώπων ως μεμονωμένων επιχειρηματιών, την κρατική εγγραφή νομικών προσώπων, τη διαπίστευση υποκαταστημάτων (γραφείων αντιπροσωπείας) αλλοδαπών νομικών προσώπων, καθώς και πληροφορίες σχετικά με τον αριθμό φορολογικού μητρώου, τον κωδικό της αιτίας εγγραφή στη φορολογική αρχή, ημερομηνία εγγραφής στη φορολογική αρχή (εφεξής καλούμενες πληροφορίες σχετικά με την εγγραφή στη φορολογική αρχή), που περιέχονται αντίστοιχα στο ενιαίο κρατικό μητρώο μεμονωμένων επιχειρηματιών, στο ενιαίο κρατικό μητρώο νομικών προσώπων και στο κρατικό μητρώο διαπιστευμένα υποκαταστήματα, γραφεία αντιπροσωπείας αλλοδαπών νομικών προσώπων. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Τα πιστωτικά ιδρύματα ανοίγουν τραπεζικούς λογαριασμούς, λογαριασμούς καταθέσεων για ξένους μη κερδοσκοπικούς μη κυβερνητικούς οργανισμούς που δραστηριοποιούνται στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας μέσω υποκαταστημάτων, με την επιφύλαξη διαθεσιμότητας πληροφοριών σχετικά με την εγγραφή σε φορολογική αρχή που περιέχονται στο Ενιαίο Κρατικό Μητρώο Νομικών Προσώπων. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Οι νομικές σχέσεις που σχετίζονται με το άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών από τράπεζες για ξένες δομές χωρίς τη δημιουργία νομικής οντότητας υπόκεινται στις διατάξεις που θεσπίζονται από την παρούσα οδηγία για νομικά πρόσωπα που έχουν συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία ξένων κρατών, λαμβάνοντας υπόψη τις ιδιαιτερότητες του νομική κατάσταση αλλοδαπής δομής χωρίς να αποτελεί νομικό πρόσωπο, που καθορίζεται σύμφωνα με το προσωπικό της δίκαιο. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Η διαδικασία τεκμηρίωσης των πληροφοριών που ορίζονται στις παραγράφους επτά και οκτώ της παρούσας ρήτρας καθορίζεται από το πιστωτικό ίδρυμα στους τραπεζικούς κανόνες. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

1.3. Ολοκληρώνεται το άνοιγμα λογαριασμού και ανοίγει ο λογαριασμός με εγγραφή για το άνοιγμα του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών.

Καταχώριση για το άνοιγμα προσωπικού λογαριασμού πρέπει να γίνει στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα από την ημέρα σύναψης (ή έναρξης ισχύος) της συμφωνίας λογαριασμού του αντίστοιχου τύπου. Η καθορισμένη εγγραφή μπορεί να γίνει στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών ταυτόχρονα με τη σύναψη σύμβασης λογαριασμού αντίστοιχου τύπου.

Σε περίπτωση ανοίγματος λογαριασμού για έναν πελάτη βάσει μιας συμφωνίας, η οποία προβλέπει τη δυνατότητα ανοίγματος πολλών λογαριασμών βάσει πρόσθετου αιτήματος του πελάτη για άνοιγμα λογαριασμού, πρέπει να εισαχθεί μια καταχώρηση για το άνοιγμα του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα από την ημέρα που η τράπεζα έλαβε το αίτημα του πελάτη για άνοιγμα λογαριασμού. Εάν το αίτημα του πελάτη για άνοιγμα λογαριασμού περιέχει ένδειξη συγκεκριμένης ημερομηνίας ανοίγματος λογαριασμού, μια καταχώριση για το άνοιγμα του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού πρέπει να καταχωριστεί στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την εργάσιμη ημέρα μετά την ημερομηνία αυτή, αλλά όχι νωρίτερα από την ημέρα που η τράπεζα έλαβε το αίτημα του πελάτη για άνοιγμα λογαριασμών. Η τράπεζα υποχρεούται να διαθέτει αποδεικτικά έγγραφα που να αποδεικνύουν τη λήψη του αιτήματος του πελάτη για άνοιγμα λογαριασμού, οι μέθοδοι καθορισμού των οποίων καθορίζονται από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες και (ή) στη συμφωνία.

Ο λόγος για το κλείσιμο ενός λογαριασμού είναι η καταγγελία της συμφωνίας λογαριασμού του αντίστοιχου τύπου με τον τρόπο και τις περιπτώσεις που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή με συμφωνία των μερών.

Το κλείσιμο λογαριασμού πραγματοποιείται με την πραγματοποίηση καταχώρησης για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών.

Σε περίπτωση κλεισίματος ενός εκ των λογαριασμών που έχουν ανοίξει βάσει μιας συμφωνίας που έχει συναφθεί μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη, πρέπει να γίνει εγγραφή για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα την ημέρα που η τράπεζα λαμβάνει την αίτηση του πελάτη για κλείσιμο του λογαριασμού, εάν η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας δεν προβλέπει διαφορετικά. Εάν η αίτηση του πελάτη για το κλείσιμο ενός λογαριασμού περιέχει ένδειξη συγκεκριμένης ημερομηνίας για το κλείσιμο ενός λογαριασμού, πρέπει να γίνει καταχώριση για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα, αλλά όχι νωρίτερα από την ημέρα που η τράπεζα λαμβάνει την αίτηση του πελάτη για κλείσιμο λογαριασμών. Η τράπεζα υποχρεούται να διαθέτει αποδεικτικά έγγραφα παραλαβής της αίτησης του πελάτη για το κλείσιμο του λογαριασμού, οι μέθοδοι καθορισμού των οποίων καθορίζονται από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες και (ή) στη συμφωνία.

Δεν θεωρείται κλείσιμο λογαριασμού εάν γίνεται εγγραφή στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών σχετικά με το κλείσιμο προσωπικού λογαριασμού λόγω αλλαγής του αριθμού προσωπικού λογαριασμού λόγω των απαιτήσεων της νομοθεσίας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, καθώς και όπως οι κανονισμοί της Τράπεζας της Ρωσίας (ιδίως λόγω της αναδιοργάνωσης ενός πελάτη ή ενός πιστωτικού ιδρύματος που τον εξυπηρετεί, μια αλλαγή στη λογιστική διαδικασία, αλλαγές στο Λογιστικό Σχέδιο).

Οι εγγραφές στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών γίνονται σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας και τους τραπεζικούς κανόνες.

1.4. Για την οργάνωση των εργασιών ανοίγματος και κλεισίματος λογαριασμών, ένα πιστωτικό ίδρυμα θεσπίζει τραπεζικούς κανόνες σύμφωνα με το Κεφάλαιο 11 της παρούσας Οδηγίας.

Μεταξύ των υπαλλήλων της, η τράπεζα καθορίζει τους υπαλλήλους που είναι υπεύθυνοι για τη συνεργασία με τους πελάτες για το άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών για πελάτες (εφεξής καλούμενοι τραπεζικοί υπάλληλοι), θεσπίζοντας για αυτούς τα κατάλληλα επίσημα δικαιώματα και υποχρεώσεις, με τα οποία πρέπει να είναι εξοικειωμένοι με την υπογραφή.

1.5. Οι υπάλληλοι της τράπεζας αποδέχονται τα έγγραφα που απαιτούνται για το άνοιγμα λογαριασμού του κατάλληλου τύπου, ελέγχουν την ορθή εκτέλεση των εγγράφων, την πληρότητα των παρεχόμενων πληροφοριών και την αξιοπιστία τους στις περιπτώσεις και με τον τρόπο που ορίζει η παρούσα Οδηγία, βάσει των παραληφθέντων εγγράφων , ελέγξτε εάν ο πελάτης έχει δικαιοπρακτική ικανότητα (ικανότητα), καθώς και να εκτελέσει άλλες λειτουργίες που προβλέπονται από την παρούσα Οδηγία, τους τραπεζικούς κανόνες και την περιγραφή εργασίας. Για τους σκοπούς αυτούς, οι τραπεζικοί υπάλληλοι αλληλεπιδρούν με τους πελάτες και τους εκπροσώπους τους, ζητούν και λαμβάνουν τις απαραίτητες πληροφορίες.

Οι υπάλληλοι της τράπεζας ενδέχεται να εξουσιοδοτηθούν να ταυτοποιήσουν έναν πελάτη, εκπρόσωπο πελάτη, δικαιούχο, να λάβουν εύλογα και διαθέσιμα μέτρα υπό τις περιστάσεις για την αναγνώριση του πραγματικού δικαιούχου.

Οι υπάλληλοι της τράπεζας μπορούν να εξουσιοδοτηθούν να συντάξουν, με τον τρόπο που ορίζεται στην παράγραφο 7.10 της παρούσας Οδηγίας, κάρτα με δείγματα υπογραφών και αποτυπώματα σφραγίδας (εφεξής η κάρτα).

1.6. Ένα πιστωτικό ίδρυμα υποχρεούται να ενημερώνει τις πληροφορίες που λαμβάνει κατά τον εντοπισμό πελατών, εκπροσώπων πελατών, δικαιούχων και πραγματικών δικαιούχων με τον τρόπο που ορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

1.7. Πριν από το άνοιγμα λογαριασμού, η τράπεζα πρέπει να διαπιστώσει εάν το άτομο που υποβάλλει αίτηση για άνοιγμα λογαριασμού ενεργεί για δικό του λογαριασμό ή για λογαριασμό άλλου ατόμου που θα είναι πελάτης.

Εάν το πρόσωπο που υπέβαλε αίτηση για άνοιγμα λογαριασμού είναι εκπρόσωπος του πελάτη, η τράπεζα υποχρεούται να εξακριβώσει την ταυτότητα του εκπροσώπου του πελάτη, καθώς και να λάβει έγγραφα που επιβεβαιώνουν ότι έχει την κατάλληλη εξουσιοδότηση.

Η τράπεζα πρέπει επίσης να καθορίσει την ταυτότητα του ατόμου (προσώπων) που έχει δικαίωμα υπογραφής, καθώς και του ατόμου (προσώπων) που είναι εξουσιοδοτημένο (εξουσιοδοτημένο) να διαθέτει τα κεφάλαια του λογαριασμού, χρησιμοποιώντας ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής, κωδικών , κωδικούς πρόσβασης και άλλα μέσα που επιβεβαιώνουν την ύπαρξη των καθορισμένων εξουσιών (εφεξής θα αναφέρεται ως ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής).

1.8. Η τράπεζα υποχρεούται να έχει αντίγραφα των εγγράφων που αποδεικνύουν την ταυτότητα του πελάτη, καθώς και των προσώπων των οποίων η ταυτότητα πρέπει να εξακριβωθεί κατά το άνοιγμα λογαριασμού ή πληροφορίες σχετικά με τα στοιχεία τους: σειρά και αριθμός εγγράφου, ημερομηνία έκδοσης του εγγράφου, όνομα της αρχής που εξέδωσε το έγγραφο και κωδικό υποδιαίρεσης (εάν υπάρχει) (εφεξής - τα στοιχεία του εγγράφου ταυτότητας).

Κατά τη δημιουργία αντιγράφου εγγράφου ταυτότητας, επιτρέπεται η αντιγραφή μεμονωμένων σελίδων που περιέχουν τα στοιχεία που απαιτεί η τράπεζα.

Οι πληροφορίες που έχουν δημιουργηθεί από την τράπεζα πριν από το άνοιγμα λογαριασμού, συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών για τον πελάτη, τον εκπρόσωπό του, τον δικαιούχο και τον πραγματικό δικαιούχο, πρέπει να τεκμηριώνονται σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

1.9. Σε περίπτωση αλλαγών στα στοιχεία που πρέπει να διαπιστωθούν κατά το άνοιγμα λογαριασμού, οι πελάτες υποχρεούνται να υποβάλουν στην τράπεζα τα απαραίτητα έγγραφα (αντίγραφά τους) που να επιβεβαιώνουν την αλλαγή αυτών των στοιχείων.

1.10. Η Τράπεζα υποχρεούται να ενημερώνει συστηματικά τις πληροφορίες για πελάτες που πρέπει να αναγνωρίζονται κατά το άνοιγμα λογαριασμού, καθώς και για πρόσωπα των οποίων η ταυτότητα πρέπει να ταυτοποιηθεί κατά το άνοιγμα λογαριασμού, με τον τρόπο που ορίζεται από τους τραπεζικούς κανόνες.

1.11. Για το άνοιγμα λογαριασμού, υποβάλλονται στην τράπεζα τα πρωτότυπα έγγραφα ή τα αντίγραφά τους, επικυρωμένα σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Στις περιπτώσεις που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, αντίγραφα εγγράφων που υποβάλλονται από πελάτη - νομικό πρόσωπο κατά το άνοιγμα λογαριασμού, μπορούν να επικυρωθούν με τον τρόπο που ορίζεται στην υποπαράγραφο 1.11.1 της παρούσας ρήτρας. Στις περιπτώσεις που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, ένας τραπεζικός υπάλληλος (άλλο εξουσιοδοτημένο πρόσωπο από την τράπεζα) μπορεί να δημιουργήσει και να επικυρώσει αντίγραφα των εγγράφων που υποβάλλονται κατά το άνοιγμα λογαριασμού με τον τρόπο που ορίζεται στην υποπαράγραφο 1.11.2 της παρούσας ρήτρας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Σε περιπτώσεις και σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες, αντίγραφα των εγγράφων που υποβάλλονται για την επιβεβαίωση της αλλαγής των πληροφοριών και των εγγράφων που υποβάλλονται στην τράπεζα για άνοιγμα λογαριασμού μπορούν να επικυρωθούν με ανάλογο της χειρόγραφης υπογραφής του πέλματος εκτελεστικό όργανο του πελάτη - νομικό πρόσωπο ή εξουσιοδοτημένο πρόσωπο και υποβάλλεται στην τράπεζα ηλεκτρονικά. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

1.11.1. Αντίγραφα εγγράφων επικυρωμένα από πελάτη - νομικό πρόσωπο, γίνονται δεκτά από την τράπεζα, υπό την προϋπόθεση ότι ο υπάλληλος της τράπεζας (άλλο εξουσιοδοτημένο πρόσωπο από την τράπεζα) διαπιστώνει τη συμμόρφωσή τους με τα πρωτότυπα έγγραφα. Αντίγραφο του εγγράφου επικυρωμένο από πελάτη - νομικό πρόσωπο, πρέπει να περιέχει το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), τη θέση του προσώπου που επικύρωσε το αντίγραφο του εγγράφου, καθώς και τη δική του υπογραφή, ημερομηνία πιστοποίησης και τη σφραγίδα (εάν απουσιάζει - σφραγίδα) του πελάτη.

Στο αντίγραφο του εγγράφου που ελήφθη από τον πελάτη - νομικό πρόσωπο, ο υπάλληλος της τράπεζας ή άλλο πρόσωπο εξουσιοδοτημένο από την τράπεζα, που είναι υπάλληλος της τράπεζας, βάζει το σήμα "ελεγμένο με το πρωτότυπο", δηλώνει το επώνυμό του, πρώτα όνομα, πατρώνυμο (εάν υπάρχει), θέση ή στοιχεία του εγγράφου που πιστοποιεί την ταυτότητα και θέτει επίσης χειρόγραφη υπογραφή, ημερομηνία πιστοποίησης και αποτύπωμα σφραγίδας ή σφραγίδας που έχει δημιουργηθεί για τους σκοπούς αυτούς από την τράπεζα.

Στο αντίγραφο του εγγράφου που ελήφθη από τον πελάτη - νομικό πρόσωπο, άλλο πρόσωπο εξουσιοδοτημένο από την τράπεζα, που δεν είναι υπάλληλος της τράπεζας, βάζει το σήμα "ελεγμένο με το πρωτότυπο", δηλώνει το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο του (εάν υπάρχει), τα στοιχεία του εγγράφου ταυτότητας, καθώς και η χειρόγραφη υπογραφή, η ημερομηνία πιστοποίησης και η αποτύπωση της σφραγίδας ή της σφραγίδας που έχει καθοριστεί για τους σκοπούς αυτούς από την τράπεζα.

1.11.2. Ένας υπάλληλος της τράπεζας (άλλο εξουσιοδοτημένο πρόσωπο από την τράπεζα) έχει το δικαίωμα να επικυρώσει αντίγραφα των εγγράφων που υποβάλλει ο πελάτης (ο εκπρόσωπός του) για άνοιγμα λογαριασμού, τόσο σε έντυπη όσο και σε ηλεκτρονική μορφή. Αντίγραφα των εγγράφων που υποβάλλονται από τον πελάτη (εκπρόσωπό του) για άνοιγμα λογαριασμού μπορούν να γίνουν από τραπεζικό υπάλληλο (άλλο εξουσιοδοτημένο από την τράπεζα) σε ηλεκτρονική μορφή και επικυρωμένα με ανάλογο της χειρόγραφης υπογραφής του με τον τρόπο και τις περιπτώσεις που ορίζει η τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

Ένας υπάλληλος της τράπεζας ή άλλο πρόσωπο εξουσιοδοτημένο από την τράπεζα, που είναι υπάλληλος της τράπεζας, βάζει την ένδειξη "σωστό αντίγραφο" στο αντίγραφο του εγγράφου σε χαρτί και δηλώνει το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει) , τη θέση ή τα στοιχεία του εγγράφου ταυτότητας, καθώς και τη δική του χειρόγραφη υπογραφή, την ημερομηνία πιστοποίησης και το αποτύπωμα της σφραγίδας ή της σφραγίδας που έχει καθοριστεί για τους σκοπούς αυτούς από την τράπεζα.

Ένα άλλο εξουσιοδοτημένο άτομο από την τράπεζα, το οποίο δεν είναι υπάλληλος της τράπεζας, βάζει μια ένδειξη "σωστό αντίγραφο" σε αντίγραφο του εγγράφου σε χαρτί και υποδεικνύει το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), τα στοιχεία ταυτότητας έγγραφο, και θέτει επίσης τη δική του υπογραφή, ημερομηνία πιστοποίησης και αποτύπωμα της σφραγίδας ή της σφραγίδας που έχει καθοριστεί για τους σκοπούς αυτούς από την τράπεζα.

1.11.3. Στις περιπτώσεις που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, για το άνοιγμα λογαριασμού πελάτη - νομικής οντότητας, πιστοποιημένο απόσπασμα από εσωτερικά έγγραφα που δημιουργούνται στις δραστηριότητές του ή πιστοποιημένο απόσπασμα από έγγραφα που σχετίζονται άμεσα με τις δραστηριότητες αυτού του πελάτη - νομική οντότητα και σχηματίζεται στις δραστηριότητες νομικών προσώπων (αρχών) που είναι υπεύθυνες (η οποία είναι εξαρτημένη από) τον πελάτη - νομικό πρόσωπο.

Ένα απόσπασμα από εσωτερικά έγγραφα που δημιουργούνται στις δραστηριότητες ενός πελάτη - νομικής οντότητας, μπορεί να πιστοποιηθεί με τον τρόπο που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή να πιστοποιηθεί από πελάτη - νομική οντότητα που αναφέρει το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), θέση του προσώπου που επικύρωσε το απόσπασμα, καθώς και με την επικόλληση της χειρόγραφης υπογραφής του, την ημερομηνία βεβαίωσης και τη σφραγίδα (εάν απουσιάζει, σφραγίδα) του πελάτη - νομικού προσώπου.

Ένα απόσπασμα από έγγραφα που σχετίζονται άμεσα με τις δραστηριότητες του πελάτη - νομικής οντότητας και σχηματίζονται στις δραστηριότητες νομικών προσώπων (αρχών) στη δικαιοδοσία των οποίων βρίσκεται ο πελάτης - νομική οντότητα (η οποία έχει δικαιοδοσία), μπορεί να πιστοποιηθεί σε τον τρόπο που καθορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή πιστοποιημένη νομική οντότητα (αρχή) που είναι υπεύθυνη (η οποία είναι εξαρτημένη από) τον πελάτη, αναφέροντας το επίθετο, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), τη θέση του προσώπου που πιστοποίησε το απόσπασμα, καθώς και την τοποθέτηση της δικής του υπογραφής, ημερομηνίας πιστοποίησης και σφραγίδας (εάν απουσιάζει - σφραγίδα) νομικής οντότητας (αρχής), εκτός εάν καθορίζεται διαφορετική διαδικασία για την πιστοποίηση αποσπάσματος από έγγραφα από το οικείο νομικό πρόσωπο (εξουσία).

1.12. Για το άνοιγμα λογαριασμού, ο πελάτης υποχρεούται να υποβάλει τα έγγραφα που προβλέπονται από την παρούσα Οδηγία, καθώς και άλλα έγγραφα σε περιπτώσεις όπου το άνοιγμα λογαριασμού εξαρτάται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας από την παρουσία εγγράφων που δεν προσδιορίζονται σε αυτήν την Οδηγία. Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να μην απαιτήσει την υποβολή των εγγράφων που βρίσκονται στο νομικό φάκελο του πελάτη, που σχηματίζεται σύμφωνα με το Κεφάλαιο 10 της παρούσας Οδηγίας.

Ο εκπρόσωπος του πελάτη, τα άτομα που είναι εξουσιοδοτημένα να διαχειρίζονται τα κεφάλαια του λογαριασμού χρησιμοποιώντας ένα ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής και τα άτομα που δικαιούνται να υπογράψουν απαιτείται να υποβάλουν έγγραφο ταυτότητας, καθώς και έγγραφα που επιβεβαιώνουν την ύπαρξη κατάλληλων εξουσιών.

Στις περιπτώσεις που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, η κάρτα δεν μπορεί να προσκομιστεί κατά το άνοιγμα λογαριασμού, εφόσον: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

η συμφωνία ορίζει ότι οι πράξεις στον λογαριασμό πραγματοποιούνται με βάση την εντολή του πελάτη (του δικαιούχου του μεσεγγυητικού λογαριασμού) και οι εντολές που είναι απαραίτητες για τη διεξαγωγή τραπεζικής συναλλαγής συντάσσονται και υπογράφονται από την τράπεζα. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

η συμφωνία ορίζει ότι η διάθεση των κεφαλαίων στον λογαριασμό πραγματοποιείται με χρήση αναλόγου χειρόγραφης υπογραφής. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

ανοίγει τρεχούμενος λογαριασμός για ένα φυσικό πρόσωπο για τη διενέργεια συναλλαγών με χρήση ηλεκτρονικού μέσου πληρωμής· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

Ούτε ο καταθέτης του μεσεγγυητικού λογαριασμού ούτε ο δικαιούχος του μεσεγγυητικού λογαριασμού έχουν το δικαίωμα να διαθέσουν τα κεφάλαια στον μεσεγγυητικό λογαριασμό.

Στις περιπτώσεις που ορίζονται από την παρούσα Οδηγία, αντί κάρτας, μπορεί να υποβληθεί ένα άλμπουμ υποδειγμάτων υπογραφών προσώπων που είναι εξουσιοδοτημένα να διαθέσουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό (εφεξής το άλμπουμ) με τη μορφή που καθορίζεται από τη συμφωνία ή το τελωνείο.

1.13. Όλα τα έγγραφα που υποβάλλονται για άνοιγμα λογαριασμού πρέπει να είναι έγκυρα κατά την ημερομηνία υποβολής τους.

Έγγραφα που έχουν συνταχθεί εξ ολοκλήρου ή σε οποιοδήποτε μέρος σε ξένη γλώσσα (με εξαίρεση τα έγγραφα που αποδεικνύουν την ταυτότητα προσώπων που εκδίδονται από τις αρμόδιες αρχές ξένων κρατών, που έχουν συνταχθεί σε πολλές γλώσσες, συμπεριλαμβανομένων των ρωσικών), υποβάλλονται στην τράπεζα με δεόντως επικυρωμένη μετάφραση στη ρωσική γλώσσα.

Έγγραφα που εκδίδονται από τις αρμόδιες αρχές ξένων κρατών που επιβεβαιώνουν το καθεστώς νομικών προσώπων - μη κατοίκων (με εξαίρεση πιστωτικό ίδρυμα που ιδρύθηκε σύμφωνα με τη νομοθεσία ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας) γίνονται δεκτά από η τράπεζα υπό την προϋπόθεση ότι έχουν νομιμοποιηθεί με τον προβλεπόμενο τρόπο ή χωρίς νομιμοποίηση σε περιπτώσεις που προβλέπονται από διεθνείς συνθήκες της Ρωσικής Ομοσπονδίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Η απαίτηση υποβολής εγγράφων στην τράπεζα με δεόντως επικυρωμένη μετάφραση στα ρωσικά δεν ισχύει για έγγραφα που εκδίδονται από τις αρμόδιες αρχές ξένων κρατών που αποδεικνύουν την ταυτότητα φυσικών προσώπων, υπό την προϋπόθεση ότι το άτομο διαθέτει έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα νόμιμης διαμονής (διαμονής). στο έδαφος της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Στις περιπτώσεις και σύμφωνα με τη διαδικασία που προβλέπεται στους τραπεζικούς κανόνες, τραπεζικός υπάλληλος (άλλος τραπεζικός υπάλληλος) που έχει (έχει) πτυχίο (προσόντα) που προβλέπει τη δυνατότητα άσκησης καθηκόντων διερμηνέα στην αντίστοιχη αλλοδαπή γλώσσα (ξένες γλώσσες), έχει το δικαίωμα να πραγματοποιήσει για χρήση στην τράπεζα μετάφραση στα ρωσικά των εγγράφων που απαιτούνται για την υποβολή στην τράπεζα προκειμένου να ανοίξει λογαριασμό, που έχει συνταχθεί σε ξένη γλώσσα. Η μετάφραση πρέπει να υπογράφεται από το πρόσωπο που έκανε τη μετάφραση, αναφέροντας τη θέση του ή τα στοιχεία του εγγράφου που αποδεικνύει την ταυτότητά του, το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει) και το πτυχίο του (προσόντα).

1.14. Τα έγγραφα (τα αντίγραφά τους) που συλλέγονται από την τράπεζα για το άνοιγμα λογαριασμού τοποθετούνται σε νομικό φάκελο, που σχηματίζεται σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζονται στο Κεφάλαιο 10 της παρούσας Οδηγίας.

Τα έγγραφα (τα αντίγραφά τους) σε ηλεκτρονική μορφή για τα θέματα ανοίγματος λογαριασμού αποθηκεύονται με τον τρόπο που ορίζεται από τους τραπεζικούς κανόνες, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της παραγράφου 10.6 της παρούσας Οδηγίας.

Κεφάλαιο 2. Είδη λογαριασμών

2.1. Τράπεζες που ανοίγουν στο νόμισμα της Ρωσικής Ομοσπονδίας και σε ξένα νομίσματα: τρεχούμενοι λογαριασμοί. λογαριασμοί διακανονισμού· λογαριασμοί προϋπολογισμού· λογαριασμοί ανταποκριτών· υπολογαριασμοί ανταποκριτών· λογαριασμοί διαχείρισης εμπιστοσύνης· ειδικοί τραπεζικοί λογαριασμοί· δημόσιοι καταθετικοί λογαριασμοί συμβολαιογράφων, δικαστικών επιμελητών, δικαστηρίων, άλλων φορέων ή προσώπων που, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, μπορούν να δεχτούν κεφάλαια σε κατάθεση (εφεξής θα αναφέρονται ως άλλοι φορείς ή πρόσωπα). καταθετικούς λογαριασμούς. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

2.2. Τρεχούμενοι λογαριασμοί ανοίγονται από φυσικά πρόσωπα για συναλλαγές που δεν σχετίζονται με επιχειρηματική δραστηριότητα ή ιδιωτική πρακτική.

2.3. Οι λογαριασμοί διακανονισμού ανοίγουν για νομικά πρόσωπα που δεν είναι πιστωτικά ιδρύματα, καθώς και για μεμονωμένους επιχειρηματίες ή ιδιώτες που ασκούν ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, για τη διενέργεια συναλλαγών που σχετίζονται με επιχειρηματική δραστηριότητα ή ιδιωτική πρακτική. Ανοίγονται λογαριασμοί διακανονισμού για γραφεία αντιπροσωπείας πιστωτικών οργανισμών, καθώς και για μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς για τη διενέργεια συναλλαγών που σχετίζονται με την επίτευξη των στόχων για τους οποίους δημιουργήθηκαν μη κερδοσκοπικοί οργανισμοί.

2.4. Οι λογαριασμοί προϋπολογισμού ανοίγουν σε περιπτώσεις που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας για νομικά πρόσωπα που πραγματοποιούν συναλλαγές με κεφάλαια από τους προϋπολογισμούς του συστήματος προϋπολογισμού της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

2.5. Ανοίγονται λογαριασμοί ανταποκριτών για πιστωτικά ιδρύματα, καθώς και άλλους οργανισμούς σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή μια διεθνή συμφωνία. Η Τράπεζα της Ρωσίας ανοίγει λογαριασμούς ανταποκριτών σε ξένα νομίσματα.

2.6. Ανοίγονται υπολογαριασμοί ανταποκριτών για υποκαταστήματα πιστωτικών ιδρυμάτων.

2.7. Ανοίγονται λογαριασμοί διαχείρισης καταπιστεύματος για έναν διαχειριστή καταπιστεύματος για τη διεξαγωγή συναλλαγών που σχετίζονται με δραστηριότητες διαχείρισης καταπιστεύματος.

2.8. Ειδικοί τραπεζικοί λογαριασμοί, συμπεριλαμβανομένων ειδικών τραπεζικών λογαριασμών τραπεζικού αντιπροσώπου πληρωμών, τραπεζικού υποπράκτορα πληρωμών, αντιπροσώπου πληρωμών, προμηθευτή, τραπεζικού λογαριασμού συναλλαγών, εκκαθαριστικού τραπεζικού λογαριασμού, λογαριασμού ταμείου εγγύησης συστήματος πληρωμών, ονομαστικού λογαριασμού, λογαριασμός μεσεγγύησης, λογαριασμός εξασφαλίσεων, ειδικός τραπεζικός λογαριασμός οφειλέτη, ανοίγονται σε νομικά πρόσωπα, φυσικά πρόσωπα, μεμονωμένους επιχειρηματίες, ιδιώτες που ασκούν ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, στις περιπτώσεις και με τον τρόπο που ορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας για την εκτέλεση πράξεων του αντίστοιχου τύπου που προβλέπονται από αυτήν.

2.9. Η ρήτρα έχει λήξει. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

2.10. Ανοίγονται λογαριασμοί καταθέσεων (καταθέσεων) για φυσικά και νομικά πρόσωπα, αντίστοιχα, για λογιστικοποίηση κεφαλαίων που έχουν τοποθετηθεί σε τράπεζες προκειμένου να λάβουν έσοδα με τη μορφή τόκων δεδουλευμένων επί του ποσού των τοποθετημένων κεφαλαίων.

Κεφάλαιο 3. Άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού για ένα φυσικό πρόσωπο

3.1. Για να ανοίξετε έναν τρεχούμενο λογαριασμό για ένα άτομο - πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας, υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα:

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό (εάν οι εξουσίες αυτές μεταβιβάζονται σε τρίτους) και στην περίπτωση που η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης των κεφάλαια στον λογαριασμό, από τρίτα μέρη και χρήση αναλόγου χειρόγραφης υπογραφής, έγγραφα που επιβεβαιώνουν την εξουσία προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής·

δ) βεβαίωση εγγραφής στη φορολογική αρχή (εφόσον υπάρχει).

Σε περιπτώσεις όπου, για το άνοιγμα λογαριασμού, μια τράπεζα έχει εντοπίσει έναν πελάτη - ένα άτομο με τον τρόπο που ορίζεται στην παράγραφο 5.8 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου N 115-FZ, τα έγγραφα που προβλέπονται στα εδάφια "α" και "δ" « της παρούσας παραγράφου δεν υποβάλλονται. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

3.2. Για να ανοίξετε τρεχούμενο λογαριασμό για ένα άτομο - αλλοδαπό πολίτη ή απάτριδα, τα έγγραφα που καθορίζονται στην παράγραφο 3.1 της παρούσας Οδηγίας, καθώς και μια κάρτα μετανάστευσης και (ή) ένα έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα αλλοδαπού πολίτη ή απάτριδα να διαμονή (διαμονή) στη Ρωσική Ομοσπονδία, υποβάλλονται, εφόσον η παρουσία τους προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Κεφάλαιο 4

4.1. Για να ανοίξετε τρεχούμενο λογαριασμό για νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, πρέπει να υποβάλετε στην τράπεζα τα ακόλουθα: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

α) συστατικά έγγραφα νομικού προσώπου. Νομικά πρόσωπα που λειτουργούν βάσει υποδείγματος καταστατικού εγκεκριμένου από την κυβέρνηση της Ρωσικής Ομοσπονδίας· λειτουργούν βάσει πρότυπων κανονισμών για οργανισμούς και ιδρύματα των αντίστοιχων τύπων και τύπων, που έχουν εγκριθεί από την κυβέρνηση της Ρωσικής Ομοσπονδίας, και χάρτες που έχουν αναπτυχθεί βάσει αυτών· λειτουργώντας βάσει υποδείγματος διάταξης και καταστατικού, προσκομίζουν τα εν λόγω δικαιολογητικά. Οι κρατικές αρχές της Ρωσικής Ομοσπονδίας, οι κρατικές αρχές των συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας και οι φορείς τοπικής αυτοδιοίκησης υποβάλλουν νομοθετικές και άλλες κανονιστικές νομικές πράξεις που εκδίδονται σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, αποφάσεις σχετικά με τη δημιουργία και το νομικό τους καθεστώς· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

β) άδειες (άδειες) που εκδίδονται σε νομικό πρόσωπο, εάν αυτές οι άδειες (άδειες) σχετίζονται άμεσα με τη νομική ικανότητα του πελάτη να συνάψει συμφωνία βάσει της οποίας ανοίγει λογαριασμός· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

γ) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην παράγραφο 1.12 των παρουσών Οδηγιών). (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

δ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν την εξουσιοδότηση των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό και στην περίπτωση που η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης των κεφαλαίων στον λογαριασμό χρησιμοποιώντας ένα ανάλογο χειρόγραφου υπογραφή, έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

ε) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου της νομικής οντότητας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.2. Για να ανοίξει τρεχούμενο λογαριασμό για νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η τράπεζα υποβάλλει: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

β) έγγραφα που επιβεβαιώνουν το νομικό καθεστώς μιας νομικής οντότητας σύμφωνα με τη νομοθεσία της χώρας στην επικράτεια της οποίας είναι εγκατεστημένη αυτή η νομική οντότητα, ιδίως έγγραφα που επιβεβαιώνουν την κρατική εγγραφή της· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.2.1. Για να ανοίξετε λογαριασμό ανταποκριτή για πιστωτικό ίδρυμα που ιδρύθηκε σύμφωνα με τη νομοθεσία ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, πρέπει να υποβληθούν στην τράπεζα τα ακόλουθα: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

α) τα έγγραφα που προβλέπονται στα εδάφια "β" - "ε" της παραγράφου 4.1 της παρούσας Οδηγίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

β) έγγραφα που επιβεβαιώνουν το νομικό καθεστώς του πιστωτικού ιδρύματος σύμφωνα με τη νομοθεσία της χώρας στην επικράτεια της οποίας είναι εγκατεστημένο αυτό το πιστωτικό ίδρυμα, ιδίως έγγραφα που επιβεβαιώνουν την κρατική εγγραφή του· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

γ) πιστοποιητικό εγγραφής σε φορολογική αρχή σε περιπτώσεις που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να προβλέπει στους τραπεζικούς κανόνες ότι κατά το άνοιγμα λογαριασμού ανταποκριτή για πιστωτικό ίδρυμα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία ενός ξένου κράτους - μέλος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος (FATF) και βρίσκεται στο στην επικράτεια ενός τέτοιου ξένου κράτους, καθώς και να περιλαμβάνονται στον κατάλογο (μητρώο) των λειτουργούντων πιστωτικών ιδρυμάτων του σχετικού αλλοδαπού κράτους, τα έγγραφα που καθορίζονται στις υποπαραγράφους «β» και (ή) «ε» της παραγράφου 4.1 της παρούσας Οδηγίας και ή) δεν υποβάλλονται το εδάφιο «β» της παρούσας παραγράφου. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Για να ανοίξετε έναν λογαριασμό ανταποκριτή για ένα πιστωτικό ίδρυμα που ιδρύθηκε σύμφωνα με τη νομοθεσία ενός ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η τράπεζα έχει το δικαίωμα να δεχθεί ένα άλμπουμ αντί για μια κάρτα. Δεν απαιτείται ο προσδιορισμός της ταυτότητας των προσώπων που υποδεικνύονται στο λεύκωμα, καθώς και των ατόμων που είναι εξουσιοδοτημένα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό ανταποκριτή, χρησιμοποιώντας ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής, εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Για το άνοιγμα λογαριασμού ανταποκριτή σε κεντρική (εθνική) τράπεζα ξένου κράτους, η τράπεζα υποβάλλει νομοθετικές και (ή) άλλες κανονιστικές νομικές πράξεις για το νομικό της καθεστώς, λεύκωμα, καθώς και έγγραφο που προβλέπεται στο εδάφιο «γ». της παρούσας παραγράφου, που εγκρίνεται σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία του οικείου ξένου κράτους, εάν, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, πρέπει να ληφθεί. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.3. Για το άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού για μια νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, για την εκτέλεση εργασιών από τη χωριστή υποδιεύθυνσή της (υποκατάστημα, γραφείο αντιπροσωπείας), υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα:

α) τα έγγραφα που καθορίζονται στην παράγραφο 4.1 των παρουσών Οδηγιών·

β) διάταξη για χωριστή υποδιαίρεση νομικής οντότητας.

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες του επικεφαλής χωριστής υποδιαίρεσης νομικής οντότητας·

δ) η υποπαράγραφος δεν ισχύει πλέον. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.4. Άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού για νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, για την εκτέλεση εργασιών από τη χωριστή υποδιεύθυνσή της (υποκατάστημα, γραφείο αντιπροσωπείας), καθώς και ξένη μη κερδοσκοπικός μη κυβερνητικός οργανισμός που δραστηριοποιείται στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας μέσω του υποκαταστήματος, στην τράπεζα παρουσιάζονται: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

α) τα έγγραφα που προβλέπονται στα εδάφια "β" - "ε" της παραγράφου 4.1 και στην υποπαράγραφο "β" της παραγράφου 4.2 της παρούσας Οδηγίας· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

β) κανονισμό για χωριστή υποδιαίρεση νομικής οντότητας ή έγγραφο που καθορίζει το καθεστώς υποκαταστήματος ξένης μη κερδοσκοπικής μη κυβερνητικής οργάνωσης· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες του επικεφαλής χωριστής υποδιαίρεσης νομικού προσώπου ή υποκαταστήματος ξένης μη κερδοσκοπικής μη κυβερνητικής οργάνωσης. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.5. Για το άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού, η πρεσβεία, το προξενείο, καθώς και άλλη διπλωματική και ισοδύναμη αντιπροσωπεία ξένου κράτους, τα έγγραφα που προβλέπονται στις υποπαραγράφους «γ» και «δ» της παραγράφου 4.1 της παρούσας Οδηγίας, καθώς και βεβαίωση εγγραφής στη φορολογική αρχή υποβάλλονται στην τράπεζα. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Για να ανοίξει τρεχούμενος λογαριασμός, μια διπλωματική αποστολή και ένα αντίστοιχο γραφείο αντιπροσωπείας ξένου κράτους πρέπει επιπλέον να υποβάλουν έγγραφα που να επιβεβαιώνουν το καθεστώς του γραφείου αντιπροσωπείας.

4.6. Για άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού για διεθνή οργανισμό, διεθνή συμφωνία, καταστατικό ή άλλο παρόμοιο έγγραφο που επιβεβαιώνει την ιδιότητα του οργανισμού, καθώς και τα έγγραφα που προβλέπονται στις υποπαραγράφους «γ» - «ε» της παραγράφου 4.1 των παρουσών Οδηγιών, όπως καθώς και βεβαίωση εγγραφής στην εφορία υποβάλλονται στην τράπεζα . (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Για να ανοίξετε τρεχούμενο λογαριασμό για χωριστή υποδιαίρεση διεθνούς οργανισμού για συναλλαγές από αυτήν την ξεχωριστή υποδιαίρεση (υποκατάστημα, γραφείο αντιπροσωπείας) που βρίσκεται στο έδαφος της Ρωσικής Ομοσπονδίας, τα έγγραφα που προβλέπονται στις υποπαραγράφους "β" και "γ" της παραγράφου 4.3 των Οδηγιών αυτών υποβάλλονται επιπρόσθετα στην τράπεζα.

4.7. Για να ανοίξετε τρεχούμενο λογαριασμό για έναν μεμονωμένο επιχειρηματία, πρέπει να υποβάλετε στην τράπεζα τα ακόλουθα: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

α) έγγραφο ταυτότητας ατόμου· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

β) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 των παρουσών Οδηγιών). (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό (εάν οι εξουσίες αυτές μεταβιβάζονται σε τρίτους) και στην περίπτωση που η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης των κεφάλαια στον λογαριασμό, από τρίτους που χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής, έγγραφα που επιβεβαιώνουν την εξουσία προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

δ) άδειες (διπλώματα ευρεσιτεχνίας) που εκδίδονται σε μεμονωμένο επιχειρηματία σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας για το δικαίωμα άσκησης δραστηριοτήτων που υπόκεινται σε αδειοδότηση (ρύθμιση με την έκδοση διπλώματος ευρεσιτεχνίας), εάν αυτές οι άδειες (διπλώματα ευρεσιτεχνίας) είναι απευθείας σχετίζεται με τη νομική ικανότητα του πελάτη να συνάψει συμφωνία βάσει της οποίας επιταγή. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Για να ανοίξει έναν τρεχούμενο λογαριασμό, ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας που είναι αλλοδαπός πολίτης πρέπει επιπλέον να υποβάλει μια κάρτα μετανάστευσης και (ή) ένα έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα ενός αλλοδαπού πολίτη ή απάτριδα να παραμείνει (διαμονή) στη Ρωσική Ομοσπονδία, εάν η παρουσία του είναι προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.8. Για να ανοίξετε τρεχούμενο λογαριασμό για ένα άτομο που ασχολείται με ιδιωτικό ιατρείο σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, τα έγγραφα που καθορίζονται στα εδάφια "α" - "γ" της ενότητας 4.7 της παρούσας Οδηγίας, καθώς και πιστοποιητικό εγγραφής στη φορολογική αρχή, υποβάλλονται στην τράπεζα. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Για το άνοιγμα ενός τρεχούμενου λογαριασμού, ένα άτομο που ασκεί ιδιωτικό ιατρείο σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, το οποίο είναι αλλοδαπός πολίτης, παρουσιάζεται επιπλέον με κάρτα μετανάστευσης και (ή) έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα αλλοδαπός υπήκοος ή απάτριδα να μείνει (διαμονή) στη Ρωσική Ομοσπονδία, σε περίπτωση που η παρουσία τους προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Για το άνοιγμα ενός τρεχούμενου λογαριασμού, ένας συμβολαιογράφος ή ένας δικηγόρος πρέπει επιπλέον να υποβάλει έγγραφο που να επιβεβαιώνει την εξουσιοδότηση του συμβολαιογράφου (διορισμός σε θέση) που εκδίδεται από τις δικαστικές αρχές των συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας Ομοσπονδία ή έγγραφο που πιστοποιεί την εγγραφή δικηγόρου στο μητρώο δικηγόρων και έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικηγορικό γραφείο του ιδρύματος, αντίστοιχα. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.9. Για άνοιγμα λογαριασμού προϋπολογισμού για νομική οντότητα, μαζί με τα έγγραφα που προβλέπονται στα εδάφια "α", "γ" - "ε" της παραγράφου 4.1 της παρούσας Οδηγίας, σε περιπτώσεις που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα του νομικού προσώπου για τραπεζικές υπηρεσίες υποβάλλεται στην τράπεζα. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.10. Για το άνοιγμα λογαριασμού ανταποκριτή για πιστωτικό ίδρυμα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η Τράπεζα της Ρωσίας υποβάλλει τα έγγραφα που καθορίζονται στις υποπαραγράφους "γ" και "δ" της ενότητας 4.1 της παρούσας Οδηγίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Για το άνοιγμα λογαριασμού ανταποκριτή για πιστωτικό ίδρυμα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, το πιστωτικό ίδρυμα, μαζί με τα έγγραφα που καθορίζονται στην ενότητα 4.1 των παρουσών Οδηγιών, υποβάλλει επιβεβαίωση της έγκρισης από την Τράπεζα της Ρωσίας προσώπων των οποίων ο διορισμός σε θέσεις (επιβολή καθηκόντων) σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας Ομοσπονδίας υπόκειται σε συμφωνία με την Τράπεζα της Ρωσίας, κατά την ένδειξη αυτών των προσώπων στην κάρτα.

4.11. Για να ανοίξει υπολογαριασμός ανταποκριτή για υποκατάστημα πιστωτικού ιδρύματος που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, το πιστωτικό ίδρυμα, στις περιπτώσεις που ορίζονται από τους κανονισμούς της Τράπεζας της Ρωσίας, μαζί με τα έγγραφα που καθορίζονται στην παράγραφο 4.3 της παρούσας Οδηγίας, ένα μήνυμα για την εισαγωγή πληροφοριών σχετικά με το άνοιγμα υποκαταστήματος στο Βιβλίο κρατικής εγγραφής πιστωτικών ιδρυμάτων και την εκχώρηση αύξοντα αριθμού σε αυτό, καθώς και επιβεβαίωση της έγκρισης από την Τράπεζα της Ρωσίας προσώπων των οποίων ο διορισμός σε θέσεις (επιβολή δασμών) σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας υπόκειται σε έγκριση από την Τράπεζα της Ρωσίας, όταν τα πρόσωπα αυτά αναφέρονται στην κάρτα.

Για να ανοίξει υπολογαριασμό ανταποκριτή για υποκατάστημα πιστωτικού ιδρύματος που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η Τράπεζα της Ρωσίας υποβάλλει τα έγγραφα που καθορίζονται στα εδάφια "γ" και "δ" της ενότητας 4.1 της παρούσας Οδηγίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.12. Για να ανοίξετε έναν λογαριασμό ανταποκριτή σε ξένο νόμισμα ή έναν ειδικό τραπεζικό λογαριασμό για την Τράπεζα της Ρωσίας, παρουσιάζεται σε ένα πιστωτικό ίδρυμα μια κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 της παρούσας Οδηγίας) ή ένα άλμπουμ. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.13. Για το άνοιγμα λογαριασμών για τον διαχειριστή καταπιστεύματος για συναλλαγές που σχετίζονται με δραστηριότητες που σχετίζονται με τη διαχείριση καταπιστεύματος (λογαριασμοί διαχείρισης καταπιστεύματος), υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα:

α) τα έγγραφα που καθορίζονται στην παρούσα Οδηγία για το άνοιγμα λογαριασμού για τον σχετικό πελάτη· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

β) συμφωνία βάσει της οποίας διενεργείται διαχείριση καταπιστεύματος.

4.14. Για το άνοιγμα ειδικού τραπεζικού λογαριασμού, υποβάλλονται στην τράπεζα τα ίδια έγγραφα όπως και για το άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού, λογαριασμού ανταποκριτή ή τρεχούμενου λογαριασμού, με την επιφύλαξη των απαιτήσεων της νομοθεσίας της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Κατά το άνοιγμα ενός ειδικού τραπεζικού λογαριασμού για έναν τραπεζικό πράκτορα πληρωμών, ένας υποπράκτορας πληρωμών τράπεζας, ένας πράκτορας πληρωμών, ένας προμηθευτής, ένα πιστωτικό ίδρυμα πρέπει να έχει πληροφορίες, αντίστοιχα, σχετικά με τη συμφωνία πρόσληψης τραπεζικού πράκτορα πληρωμών (τραπεζικός υποπράκτορας πληρωμών), συμφωνία για την εκτέλεση δραστηριοτήτων για την αποδοχή πληρωμών από ιδιώτες.

Κατά το άνοιγμα ενός ονομαστικού λογαριασμού, μεσεγγυητικού λογαριασμού, η τράπεζα πρέπει να έχει πληροφορίες σχετικά με τον δικαιούχο και τη βάση για τη συμμετοχή του σε σχέσεις στο πλαίσιο της συμφωνίας ονομαστικού λογαριασμού, μεσεγγύησης. Η τράπεζα πρέπει να έχει στοιχεία για τον ενεχυρούχο στον λογαριασμό ενεχύρου. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Η διαδικασία για τον καθορισμό των καθορισμένων πληροφοριών καθορίζεται από την τράπεζα ανεξάρτητα στους τραπεζικούς κανόνες.

Για το άνοιγμα, στις περιπτώσεις που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας για την αφερεγγυότητα (πτώχευση), τον λογαριασμό του οφειλέτη, καθώς και τη χρήση του λογαριασμού του οφειλέτη, ο σύνδικος της πτώχευσης υποβάλλει έγγραφο ταυτότητας, αντίγραφο της δικαστικής πράξης για την έγκριση του συνδίκου πτώχευσης σε περίπτωση αφερεγγυότητας (πτώχευσης), κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στο άρθρο 1.12 της παρούσας Οδηγίας). (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Για το άνοιγμα λογαριασμού πολίτη ή μεμονωμένου επιχειρηματία που κηρύσσεται σε πτώχευση, καθώς και για τη διάθεση των κεφαλαίων που έχουν τοποθετηθεί στους λογαριασμούς και τις καταθέσεις αυτών των προσώπων, ο οικονομικός διευθυντής υποβάλλει έγγραφο ταυτότητας, αντίγραφο της δικαστικής πράξης έγκριση του οικονομικού διευθυντή να συμμετάσχει στη διαδικασία υλοποίησης ιδιοκτησία ενός πολίτη, μια κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στο άρθρο 1.12 της παρούσας Οδηγίας). (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.15. Η κρατική εταιρεία "Οργανισμός Ασφάλισης Καταθέσεων" (εφεξής ο Οργανισμός), προκειμένου να ανοίξει, στις περιπτώσεις που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, λογαριασμό ασφαλιστικής εταιρείας που κηρύχθηκε σε πτώχευση σε ξένο νόμισμα, υποβάλλει σε πιστωτικό ίδρυμα: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

α) αντίγραφο της απόφασης του διαιτητικού δικαστηρίου για την κήρυξη της ασφαλιστικής εταιρείας σε πτώχευση και για την έναρξη της πτωχευτικής διαδικασίας· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

β) αντίγραφο της εντολής του Οργανισμού σχετικά με το διορισμό εκπροσώπου (εκπροσώπων) του Οργανισμού για την άσκηση των εξουσιών του πτωχευτικού διαχειριστή της ασφαλιστικής εταιρείας· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

γ) τα έγγραφα που προβλέπονται στα εδάφια «γ» και «δ» της παραγράφου 4.1 της παρούσας Οδηγίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Κεφάλαιο 5. Άνοιγμα λογαριασμών για καταθέσεις (καταθέσεις)

5.1. Για να ανοίξετε λογαριασμό για φυσικό πρόσωπο - πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας με κατάθεση σε τράπεζα, υποβάλλονται τα ακόλουθα:

α) έγγραφο ταυτότητας ατόμου·

β) βεβαίωση εγγραφής στη φορολογική αρχή (εφόσον υπάρχει).

Εάν η σύμβαση τραπεζικής κατάθεσης προβλέπει τη δυνατότητα μεταφοράς χρημάτων από τον καταθετικό λογαριασμό, προσκομίζεται κάρτα. Ταυτόχρονα, υποβάλλονται έγγραφα που επιβεβαιώνουν την εξουσιοδότηση των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον καταθετικό λογαριασμό (εφόσον η εξουσιοδότηση αυτή μεταβιβαστεί σε τρίτους). Εάν η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης κεφαλαίων στον καταθετικό λογαριασμό από τρίτους με χρήση αναλόγου χειρόγραφης υπογραφής, υποβάλλονται έγγραφα που επιβεβαιώνουν την εξουσία των προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής.

Σε περιπτώσεις όπου, για να ανοίξει έναν καταθετικό λογαριασμό, μια τράπεζα έχει ταυτοποιήσει έναν πελάτη - ένα άτομο με τον τρόπο που ορίζεται στην παράγραφο 5.8 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου N 115-FZ, τα έγγραφα που προβλέπονται στις υποπαραγράφους "α" και " β» της παρούσας παραγράφου δεν υποβάλλονται. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

5.2. Για να ανοίξετε έναν καταθετικό λογαριασμό για ένα άτομο - αλλοδαπό πολίτη ή απάτριδα, τα έγγραφα που καθορίζονται στην παράγραφο 5.1 της παρούσας Οδηγίας, καθώς και μια κάρτα μετανάστευσης και (ή) ένα έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα διαμονής αλλοδαπού πολίτη ή απάτριδα (διαμονή) στη Ρωσική Ομοσπονδία , εάν η παρουσία τους προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

5.3. Το άνοιγμα καταθετικού λογαριασμού για νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας πραγματοποιείται εάν η τράπεζα, σύμφωνα με την παράγραφο 1.2 της παρούσας Οδηγίας, έχει πληροφορίες σχετικά με την κρατική εγγραφή της νομικής οντότητας, καθώς και πληροφορίες σχετικά με εγγραφή στην φορολογική αρχή. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

5.4. Για να ανοίξετε λογαριασμό καταθέσεων για νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία ενός ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, έγγραφα που επιβεβαιώνουν το νομικό καθεστώς αυτής της νομικής οντότητας σύμφωνα με τη νομοθεσία της χώρας στην επικράτεια της οποίας Το νομικό πρόσωπο που δημιουργήθηκε υποβάλλονται στην τράπεζα, ιδίως έγγραφα που επιβεβαιώνουν την κρατική εγγραφή του, και στις περιπτώσεις που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, επίσης πιστοποιητικό εγγραφής σε φορολογική αρχή. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

5.5. Για το άνοιγμα καταθετικού λογαριασμού για έναν μεμονωμένο επιχειρηματία, υποβάλλεται στην τράπεζα έγγραφο που αποδεικνύει την ταυτότητα ενός ατόμου. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

5.5.1. Για να ανοίξετε ένα άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, υποβάλλεται λογαριασμός καταθέσεων σε τράπεζα: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

α) έγγραφο ταυτότητας ατόμου· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

β) βεβαίωση εγγραφής στη φορολογική αρχή. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Ο συμβολαιογράφος υποβάλλει επιπλέον έγγραφο που επιβεβαιώνει την εξουσιοδότηση του συμβολαιογράφου (διορισμός σε θέση), που εκδίδεται από τις δικαστικές αρχές των συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Ο δικηγόρος προσκομίζει επιπλέον έγγραφο που πιστοποιεί την εγγραφή του δικηγόρου στο μητρώο δικηγόρων, καθώς και έγγραφο που βεβαιώνει την ίδρυση δικηγορικού γραφείου. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

5.6. Για άνοιγμα καταθετικού λογαριασμού για μεμονωμένο επιχειρηματία ή άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, οι οποίοι είναι αλλοδαποί πολίτες, επιπλέον των εγγράφων που καθορίζονται στις παραγράφους 5.5 και 5.5.1 του παρόντος Οδηγίες, αντίστοιχα, κάρτα μετανάστευσης και (ή) έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα ενός αλλοδαπού πολίτη ή απάτριδας να παραμείνει (διαμονή) στη Ρωσική Ομοσπονδία, εάν η παρουσία τους προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Κεφάλαιο 6 (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

6.1. Για το άνοιγμα δημόσιου καταθετικού λογαριασμού του δικαστηρίου υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

α) έγγραφο που καθορίζει το νομικό καθεστώς της δικαστικής αρχής για την οποία έχει ανοίξει ο λογαριασμός·

β) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 των παρουσών Οδηγιών).

6.2. Για το άνοιγμα δημόσιου καταθετικού λογαριασμού της υπηρεσίας δικαστικού επιμελητή υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

α) έγγραφο σχετικά με το νομικό καθεστώς της μονάδας υπηρεσίας δικαστικού επιμελητή για την οποία έχει ανοίξει ο λογαριασμός·

β) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 των παρουσών Οδηγιών).

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό και στην περίπτωση που η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης των κεφαλαίων στον λογαριασμό χρησιμοποιώντας ένα ανάλογο χειρόγραφου υπογραφή, έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής.

6.3. Για το άνοιγμα δημόσιου καταθετικού λογαριασμού άλλου φορέα ή προσώπου, υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

α) έγγραφο σχετικά με το νομικό καθεστώς του φορέα για τον οποίο ανοίγει ο λογαριασμός ή έγγραφο ταυτότητας του προσώπου για το οποίο έχει ανοίξει ο λογαριασμός και έγγραφο που επιβεβαιώνει την ιδιότητά του ως προσώπου που, σύμφωνα με το νόμο, μπορεί αποδοχή κεφαλαίων σε κατάθεση· (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

β) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 των παρουσών Οδηγιών).

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό και στην περίπτωση που η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης των κεφαλαίων στον λογαριασμό χρησιμοποιώντας ένα ανάλογο χειρόγραφου υπογραφή, έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής.

6.4. Για το άνοιγμα δημόσιου καταθετικού λογαριασμού συμβολαιογράφου πρέπει να υποβληθούν στην τράπεζα τα ακόλουθα: (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

α) έγγραφο ταυτότητας ατόμου·

β) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 των παρουσών Οδηγιών).

γ) έγγραφο που επιβεβαιώνει την εξουσιοδότηση συμβολαιογράφου (διορισμός σε θέση), που εκδίδεται από τις δικαστικές αρχές των συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Κεφάλαιο 7. Δείγμα κάρτας υπογραφής και σφραγίδας

7.1. Η κάρτα υποβάλλεται από τον πελάτη στην τράπεζα στις περιπτώσεις που προβλέπονται από την παρούσα Οδηγία, μαζί με άλλα έγγραφα που είναι απαραίτητα για το άνοιγμα λογαριασμού. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

Η κάρτα εκδίδεται σύμφωνα με το Έντυπο N 0401026 σύμφωνα με το OKUD (Ολορωσικός ταξινομητής τεκμηρίωσης διαχείρισης OK 011-93), που δίνεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας Οδηγίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

Στις περιπτώσεις που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, η κάρτα μπορεί να εκδοθεί με τη μορφή που καθορίζεται από τους τραπεζικούς κανόνες και χωρίς παραλείψει να περιέχει πληροφορίες που πρέπει να περιλαμβάνονται στα πεδία «Πελάτης (κάτοχος λογαριασμού)», «Τραπεζικό σήμα», «Συντομευμένη ονομασία του πελάτη (κατόχου λογαριασμού) ", "Επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο", "Δείγμα υπογραφής", "Ημερομηνία συμπλήρωσης", "Υπογραφή πελάτη", "Εντύπωση σφραγίδας δείγματος", "Τόπος για επιγραφή πιστοποίησης στην πιστοποίηση του γνησίου των υπογραφών» του δελτίου, που συντάχθηκε σύμφωνα με την παράγραφο δύο του παρόντος. Η κάρτα, η μορφή της οποίας καθορίζεται από τους τραπεζικούς κανόνες, μπορεί να περιέχει άλλες πληροφορίες που προβλέπονται από τους τραπεζικούς κανόνες. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

Σε περίπτωση χρήσης κάρτας, η μορφή της οποίας καθορίζεται από τραπεζικούς κανόνες, τα στοιχεία πρέπει να περιλαμβάνονται στα πεδία «Τόπος (τόπος κατοικίας)», «τηλ. N», «Ν λογαριασμός», «Διάρκεια εξουσιοδότησης ", "Επιταγές που εκδόθηκαν" της κάρτας που εκδόθηκαν σύμφωνα με το δεύτερο εδάφιο του παρόντος άρθρου, περιλαμβάνεται στην κάρτα ή καθορίζεται η διαδικασία καθορισμού, αποθήκευσης, ενημέρωσης τέτοιων πληροφοριών, παροχής πρόσβασης σε αυτές κατά την εξυπηρέτηση του λογαριασμού του πελάτη. στους τραπεζικούς κανόνες. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

7.2. Η κάρτα συμπληρώνεται με γραφομηχανή ή ηλεκτρονικό υπολογιστή με μαύρη γραμματοσειρά ή στυλό με μαύρη, μπλε ή μωβ πάστα (μελάνη). Δεν επιτρέπεται η χρήση φαξ υπογραφής για τη συμπλήρωση των πεδίων της κάρτας.

7.3. Η τράπεζα κάνει τον αριθμό των αντιγράφων της κάρτας που είναι απαραίτητα για χρήση στην εργασία. Επιτρέπεται η χρήση αντιγράφων της κάρτας που ελήφθησαν με τεχνική αντιγραφής, υπό τον όρο ότι η αντιγραφή γίνεται χωρίς παραμόρφωση.

Τα αντίγραφα της κάρτας σε χαρτί πρέπει να είναι επικυρωμένα με την υπογραφή του προϊσταμένου λογιστή της τράπεζας (του αναπληρωτή του) ή τραπεζικού υπαλλήλου εξουσιοδοτημένου με διοικητική πράξη της τράπεζας να συντάξει την κάρτα σύμφωνα με την παράγραφο 7.10 της παρούσας Οδηγίας (εφεξής ως εξουσιοδοτημένο πρόσωπο).

Αντί για αντίγραφα, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε πολλά αντίγραφα των καρτών που παρέχονται από τον πελάτη.

Κατά την εξυπηρέτηση πολλών λογαριασμών πελατών από την τράπεζα και με την επιφύλαξη της σύμπτωσης της λίστας των προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν, η τράπεζα έχει το δικαίωμα να μην απαιτεί την έκδοση κάρτας για κάθε λογαριασμό στις περιπτώσεις και με τον τρόπο που προβλέπονται στην τραπεζική κανόνες.

Στις περιπτώσεις και με τον τρόπο που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, επιτρέπεται στην τράπεζα να χρησιμοποιεί αντίγραφο της κάρτας που αποκτήθηκε με συσκευές σάρωσης, επικυρωμένο με ανάλογο της χειρόγραφης υπογραφής του προϊσταμένου λογιστή της τράπεζας (αναπληρωτής του ) ή εξουσιοδοτημένο πρόσωπο. Ταυτόχρονα, θα πρέπει να είναι δυνατή η αναπαραγωγή χωρίς παραμόρφωση ενός αντιγράφου μιας κάρτας που λαμβάνεται με χρήση συσκευών σάρωσης σε χαρτί.

7.4. Οι μορφές των καρτών γίνονται από πελάτες, ανεξάρτητα από την τράπεζα.

Επιτρέπεται αυθαίρετος αριθμός γραμμών στα πεδία «Πελάτης (Κάτοχος Λογαριασμού)», «Εκδοθείσες επιταγές μετρητών», «Λοιπές σημειώσεις», «Επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο» και «Δείγμα υπογραφής» λαμβάνοντας υπόψη τον αριθμό των ατόμων δικαιούται υπογραφής, καθώς και στο πεδίο «Ν λογαριασμός» στην περίπτωση που προβλέπεται στην ενότητα 7.3 της παρούσας Οδηγίας.

Κατά τη δημιουργία μιας κάρτας, επιτρέπεται μια διαγραμμική ένδειξη της μετάφρασης των πεδίων της κάρτας στις γλώσσες των λαών της Ρωσικής Ομοσπονδίας, καθώς και σε ξένες γλώσσες.

Το πεδίο "Δείγμα αποτύπωσης σφραγίδας" θα πρέπει να παρέχει τη δυνατότητα τοποθέτησης αποτύπωσης σφραγίδας χωρίς να υπερβείτε τα όρια αυτού του πεδίου.

7.5. Η κάρτα θα αναφέρει το πρόσωπο (άτομα) που έχουν το δικαίωμα υπογραφής. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Το δικαίωμα υπογραφής ανήκει στον πελάτη - ένα άτομο, ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας, ένα άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Το δικαίωμα υπογραφής μπορεί να ανήκει σε ιδιώτες με βάση κατάλληλο πληρεξούσιο που εκδίδεται στις περιπτώσεις και με τον τρόπο που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, από άτομο, μεμονωμένο επιχειρηματία, άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Παράγραφος τέταρτη. - Χάθηκε η δύναμη. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Το δικαίωμα υπογραφής ανήκει στο μοναδικό εκτελεστικό όργανο του πελάτη - μια νομική οντότητα (το μοναδικό εκτελεστικό όργανο), καθώς και σε άλλους εργαζόμενους (υπαλλήλους) που έχουν το δικαίωμα να υπογράψουν από τον πελάτη - μια νομική οντότητα, συμπεριλαμβανομένης της βάσης διοικητικής πράξης, πληρεξούσιο.

Το δικαίωμα υπογραφής μπορεί να ανήκει μόνο σε υπαλλήλους (υπαλλήλους) του πελάτη - νομικού προσώπου, εκτός από τις περιπτώσεις που ορίζονται από τις παραγράφους εννέα έως έντεκα της παρούσας παραγράφου.

Ο προϊστάμενος χωριστής υποδιαίρεσης πελάτη - νομικής οντότητας, εάν έχει τις κατάλληλες εξουσίες, έχει το δικαίωμα, με διοικητική του πράξη ή βάσει πληρεξούσιου, να δώσει το δικαίωμα υπογραφής σε υπαλλήλους (υπαλλήλους) του αυτή η χωριστή υποδιαίρεση.

Σύμφωνα με το άρθρο 11.1 του ομοσπονδιακού νόμου "Περί Τραπεζών και Τραπεζικών Δραστηριοτήτων", η διάθεση κεφαλαίων που τηρούνται σε λογαριασμούς πιστωτικού ιδρύματος που έχει ανοίξει στην Τράπεζα της Ρωσίας μπορεί να ανατεθεί μόνο σε πρόσωπα που έχουν συμφωνηθεί σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζεται από μέρη έξι έως οκτώ του εν λόγω άρθρου.

Το δικαίωμα υπογραφής μπορεί να μεταβιβαστεί σε οργανισμό εκκαθάρισης, διαχειριστή συστήματος πληρωμών, κεντρικό αντισυμβαλλόμενο εκκαθάρισης πληρωμών, οργανισμό διαχείρισης ή διαχείρισης, σύνδικο πτώχευσης, πρόσωπα που παρέχουν λογιστικές υπηρεσίες.

Εάν ο διαχειριστικός οργανισμός που εκτελεί τα καθήκοντα του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου παραχωρήσει στους υπαλλήλους του (υπαλλήλους) ή στους υπαλλήλους του πελάτη - νομική οντότητα το δικαίωμα να υπογράφουν για λογαριασμό του πελάτη - νομικής οντότητας, αυτό το δικαίωμα μπορεί να χορηγηθεί στις βάση διοικητικής πράξης του διαχειριστικού οργανισμού ή πληρεξούσιο.

Το μοναδικό εκτελεστικό όργανο του διαχειριστικού οργανισμού μπορεί να ενεργεί ως το πρόσωπο που δικαιούται να υπογράψει.

Στην κάρτα που υποβάλλεται από τον πελάτη - νομικό πρόσωπο πρέπει να αναγράφονται τουλάχιστον δύο χειρόγραφες υπογραφές που απαιτούνται για την υπογραφή εγγράφων που περιέχουν την παραγγελία του πελάτη, εκτός εάν με συμφωνία της τράπεζας και του πελάτη - νομικού προσώπου καθορίζεται διαφορετικός αριθμός υπογραφών.

Πιθανοί συνδυασμοί χειρόγραφων υπογραφών προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν, που είναι απαραίτητοι για την υπογραφή εγγράφων που περιέχουν την εντολή του πελάτη, καθορίζονται με συμφωνία μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη.

7.6. Το μοναδικό εκτελεστικό όργανο πελάτη - νομικό πρόσωπο, μεμονωμένος επιχειρηματίας, δεν μπορεί να αναφέρεται στην κάρτα ως πρόσωπα που δικαιούνται να υπογράψουν, υπό την προϋπόθεση ότι παρέχεται το δικαίωμα υπογραφής σε άλλα πρόσωπα.

7.7. Για την έκδοση κάρτας υποβάλλονται στην πρεσβεία ή στο προξενείο μόνο έγγραφα που επιβεβαιώνουν την κατάσταση των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα. Εάν μια διεθνής συνθήκη που επικυρώθηκε σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας προβλέπει το δικαίωμα ενός υπαλλήλου πρεσβείας ή προξενείου να επικυρώνει το γνήσιο των υπογραφών των υπαλλήλων της σχετικής πρεσβείας ή προξενείου, τότε η τράπεζα δέχεται μια κάρτα σε το οποίο το γνήσιο των υπογραφών των υπαλλήλων αυτών βεβαιώνεται από τον καθορισμένο υπάλληλο.

7.8. Το δείγμα αποτύπωσης της σφραγίδας που έχει τοποθετήσει ο πελάτης στην κάρτα πρέπει να αντιστοιχεί στη σφραγίδα που έχει ο πελάτης.

Η προσωρινή διοίκηση για τη διαχείριση πιστωτικού οργανισμού έχει το δικαίωμα να βάλει αποτύπωμα σφραγίδας που έχει γίνει σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η οποία καθορίζει τη διαδικασία για τις δραστηριότητες της προσωρινής διοίκησης για τη διαχείριση πιστωτικού οργανισμού . (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Ο επίτροπος πτώχευσης (εκκαθαριστής), ο εξωτερικός διαχειριστής έχει το δικαίωμα να βάλει αποτύπωμα της σφραγίδας που χρησιμοποιεί κατά την εκτέλεση της πτωχευτικής διαδικασίας (εκκαθάριση), εξωτερική διαχείριση. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

7.9. Η γνησιότητα των χειρόγραφων υπογραφών των προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν μπορεί να πιστοποιηθεί από συμβολαιογράφο. Η Τράπεζα δέχεται κάρτα στην οποία βεβαιώνεται από έναν συμβολαιογράφο το γνήσιο των υπογραφών όλων των προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν.

7.10. Η κάρτα μπορεί να εκδοθεί χωρίς συμβολαιογραφική επικύρωση της γνησιότητας των υπογραφών παρουσία εξουσιοδοτημένου προσώπου με την ακόλουθη σειρά.

7.10.1. Το εξουσιοδοτημένο πρόσωπο προσδιορίζει την ταυτότητα των προσώπων που αναγράφονται στην κάρτα με βάση τα υποβληθέντα έγγραφα ταυτότητας.

7.10.2. Το εξουσιοδοτημένο πρόσωπο καθορίζει τις εξουσίες των προσώπων που υποδεικνύονται στην κάρτα με βάση τη μελέτη των συστατικών εγγράφων του πελάτη, καθώς και τα έγγραφα σχετικά με την ανάθεση του ατόμου με τις κατάλληλες εξουσίες.

7.10.3. Τα πρόσωπα που αναγράφονται στην κάρτα, παρουσία εξουσιοδοτημένου προσώπου, βάζουν τις δικές τους υπογραφές στο αντίστοιχο πεδίο της κάρτας. Οι κενές γραμμές είναι γεμάτες με παύλες.

7.10.4. Ο εξουσιοδοτημένος, σε επιβεβαίωση των υπογραφών των προσώπων που αναγράφονται στην κάρτα παρουσία του, συμπληρώνει το πεδίο «Τόπος επιγραφής πιστοποίησης για την πιστοποίηση γνησιότητας υπογραφών» της κάρτας στις εγκαταστάσεις της τράπεζας με τον προβλεπόμενο τρόπο. σύμφωνα με την παράγραφο 2.9 του Προσαρτήματος 2 της παρούσας Οδηγίας.

7.11. Η κάρτα ισχύει μέχρι τη λήξη της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, καταθετικού (καταθετικού) λογαριασμού, δημόσιου καταθετικού λογαριασμού ή έως ότου αντικατασταθεί από νέα κάρτα. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

Σε περίπτωση αντικατάστασης ή προσθήκης τουλάχιστον μίας υπογραφής και (ή) αντικατάστασης (απώλειας) ή τερματισμού της χρήσης της σφραγίδας, το αποτύπωμα της οποίας τίθεται στην κάρτα, αλλαγές στο επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο του το πρόσωπο που αναφέρεται στην κάρτα, σε περιπτώσεις αλλαγής του ονόματος, της οργανωτικής και νομικής μορφής του πελάτη - νομικό πρόσωπο ή σε περίπτωση πρόωρου τερματισμού (αναστολής) των εξουσιών των οργάνων διαχείρισης του πελάτη σύμφωνα με τη νομοθεσία της ρωσικής Ομοσπονδία, ο πελάτης παρουσιάζει μια νέα κάρτα. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Η προσκόμιση νέας κάρτας στην τράπεζα πρέπει να συνοδεύεται από την ταυτόχρονη υποβολή εγγράφων που επιβεβαιώνουν την εξουσιοδότηση των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια του λογαριασμού, καθώς και έγγραφα που αποδεικνύουν την ταυτότητα του ατόμου (προσώπων) εξουσιοδοτημένος να υπογράψει. Η Τράπεζα δεν δικαιούται να αποδεχθεί νέα κάρτα χωρίς την προσκόμιση των εν λόγω παραστατικών, εκτός από τις περιπτώσεις που τα εν λόγω έγγραφα έχουν υποβληθεί νωρίτερα στην Τράπεζα και η Τράπεζα τα διαθέτει ήδη.

7.12. Η Τράπεζα δικαιούται να κάνει αλλαγές στα πεδία «Τόπος (τόπος διαμονής)», «τηλ. N» της κάρτας μετά από έγγραφη αίτηση του πελάτη.

Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να κάνει ανεξάρτητα αλλαγές στα πεδία «Τράπεζα», «Σήμα τράπεζας», «Αριθμός λογαριασμού», «Διάρκεια εξουσιοδότησης», «Εκδοθείσες επιταγές μετρητών» της κάρτας.

Περιπτώσεις που επιτρέπεται η πραγματοποίηση αλλαγών στα πεδία «Τόπος (τόπος κατοικίας)», «τηλ. Ν», «Τράπεζα», «Τραπεζικό σήμα», «Λογαριασμός Ν», «Διάρκεια ισχύος», «Εκδοθείσες ταμειακές επιταγές. " της κάρτας καθορίζονται τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να κάνει διορθώσεις στα πεδία της κάρτας, που έχουν συνταχθεί με τον τρόπο που ορίζεται στην ενότητα 7.10 της παρούσας Οδηγίας, κατά τη συμπλήρωση των σφαλμάτων.

Η διαδικασία για την πραγματοποίηση αλλαγών και διορθώσεων στα πεδία της κάρτας καθορίζεται από την τράπεζα ανεξάρτητα στους τραπεζικούς κανόνες. Όταν κάνετε αλλαγές και διορθώσεις, η διαγραφή του κειμένου πραγματοποιείται με μια λεπτή γραμμή, ώστε να μπορείτε να διαβάσετε τη διαγραφή.

7.13. Εάν το δικαίωμα υπογραφής παραχωρηθεί προσωρινά σε πρόσωπα που δεν προσδιορίζονται στην κάρτα, καθώς και σε περίπτωση προσωρινής χρήσης πρόσθετης σφραγίδας, η κάρτα θα συνοδεύεται από προσωρινές κάρτες που έχουν συνταχθεί με τον τρόπο που ορίζει η παρούσα Οδηγία. Σε αυτήν την περίπτωση, στην επάνω δεξιά γωνία στην μπροστινή πλευρά της κάρτας, τοποθετείται η ένδειξη "Προσωρινή".

7.14. Η μπροστινή και η πίσω όψη της κάρτας συμπληρώνονται με τον τρόπο που ορίζεται στο Παράρτημα 2 της παρούσας Οδηγίας.

7.15. Στο πλαίσιο ενός μεσεγγυητικού λογαριασμού, το δικαίωμα υπογραφής μπορεί να μεταβιβαστεί στον δικαιούχο του μεσεγγυητικού λογαριασμού με βάση μια συμφωνία μεσεγγύησης, μια άλλη συμφωνία βάσει της οποίας η τράπεζα είναι ο μεσεγγυούχος. Στην περίπτωση αυτή προσκομίζεται κάρτα στην τράπεζα, για την έκδοση της οποίας ο δικαιούχος του μεσεγγυητικού λογαριασμού θεωρείται πελάτης της τράπεζας.

Κεφάλαιο 8. Κλείσιμο τραπεζικού λογαριασμού

8.1. Η βάση για το κλείσιμο ενός τραπεζικού λογαριασμού είναι η καταγγελία της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, συμπεριλαμβανομένης της περίπτωσης που ορίζεται στην παράγραφο 3 της ενότητας 5.2

8.2. Μετά τη λήξη της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, δεν πραγματοποιούνται πιστωτικές και χρεωστικές πράξεις στον λογαριασμό του πελάτη, με εξαίρεση τις πράξεις που προβλέπονται στην παράγραφο 8.3 της παρούσας Οδηγίας. Τα χρήματα που έλαβε ο πελάτης μετά τη λήξη της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού επιστρέφονται στον αποστολέα.

8.3. Μετά τη λήξη της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, πριν από την πάροδο επτά ημερών από τη λήψη της σχετικής γραπτής αίτησης από τον πελάτη, η τράπεζα εκδίδει το υπόλοιπο των κεφαλαίων από τον τραπεζικό λογαριασμό στον πελάτη σε μετρητά ή μεταφέρει χρήματα με εντολή πληρωμής.

Εάν ο πελάτης δεν εμφανιστεί ότι έλαβε το υπόλοιπο των κεφαλαίων στον τραπεζικό λογαριασμό εντός εξήντα ημερών από την ημερομηνία αποστολής, σύμφωνα με την παράγραφο 1 της ρήτρας 3 του άρθρου 859 του Αστικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας, από την τράπεζα στην πελάτη ειδοποίηση για καταγγελία της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού ή η τράπεζα δεν λάβει, εντός της καθορισμένης προθεσμίας, τις οδηγίες του πελάτη σχετικά με τη μεταφορά του ποσού του υπολοίπου των κεφαλαίων σε άλλο λογαριασμό, η τράπεζα υποχρεούται, σύμφωνα με την παράγραφο 1 της ρήτρας 6 του άρθρου 859 του Αστικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας, για πίστωση κεφαλαίων σε ειδικό λογαριασμό στην Τράπεζα της Ρωσίας που άνοιξε σύμφωνα με την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 15ης Ιουλίου 2013 N 3026-U "Σε ειδικό λογαριασμό με η Τράπεζα της Ρωσίας», που καταχωρήθηκε από το Υπουργείο Δικαιοσύνης της Ρωσικής Ομοσπονδίας στις 16 Αυγούστου 2013 N 29423 ("Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας" με ημερομηνία 28 Αυγούστου 2013 N 47). (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

8.4. Σε σχέση με τη λήξη της συμφωνίας τραπεζικού λογαριασμού, ο πελάτης υποχρεούται να παραδώσει αχρησιμοποίητα βιβλιάρια επιταγών μετρητών με τις υπόλοιπες αχρησιμοποίητες επιταγές μετρητών και στελέχη στην τράπεζα με τον τρόπο που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

8.5. Σε περίπτωση απουσίας κεφαλαίων στον τραπεζικό λογαριασμό, εγγραφή για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού γίνεται στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα από την ημέρα λήξης της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά. σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Η παρουσία περιορισμών στη διάθεση κεφαλαίων σε τραπεζικό λογαριασμό που προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας ελλείψει κεφαλαίων στον τραπεζικό λογαριασμό δεν εμποδίζει την καταχώριση για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών.

Εάν υπάρχουν κεφάλαια στον τραπεζικό λογαριασμό την ημέρα λήξης της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, η εγγραφή για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού γίνεται στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα της ημέρας καταβολής των κεφαλαίων. χρεώνονται από τον τραπεζικό λογαριασμό.

Σε περίπτωση καταγγελίας της συμφωνίας τραπεζικού λογαριασμού παρουσία περιορισμών που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας σχετικά με τη διάθεση κεφαλαίων στον τραπεζικό λογαριασμό και παρουσία κεφαλαίων στον λογαριασμό, καταχώρηση για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού ο λογαριασμός στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών γίνεται μετά την ακύρωση αυτών των περιορισμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα της χρέωσης των χρημάτων από τον τραπεζικό λογαριασμό.

Η ύπαρξη ανεκπλήρωτων εντολών μεταφοράς χρημάτων δεν εμποδίζει τη λύση της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού και την καταχώριση για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών.

8.6. Για να κλείσει ο τραπεζικός λογαριασμός του οφειλέτη κατά τη διαδικασία πτώχευσης, κατά την πώληση της περιουσίας ενός πολίτη, συμπεριλαμβανομένου ενός μεμονωμένου επιχειρηματία, κηρυγμένου σε πτώχευση (πτώχευση), ο σύνδικος πτώχευσης (οικονομικός διευθυντής) υποβάλλει έγγραφο ταυτότητας , αντίγραφο δικαστικής πράξης που εγκρίνει τον σύνδικο πτώχευσης σε περίπτωση αφερεγγυότητας (πτώχευση) (σχετικά με την έγκριση οικονομικού διαχειριστή για συμμετοχή στη διαδικασία πώλησης περιουσίας πολίτη), γραπτή αίτηση για το κλείσιμο τραπεζικού λογαριασμού που αναφέρει τα στοιχεία του τραπεζικού λογαριασμού στον οποίο πρόκειται να μεταφερθεί το υπόλοιπο των κεφαλαίων του λογαριασμού, στοιχεία της τράπεζας του παραλήπτη. Εάν η εντολή μεταφοράς του υπολοίπου των κεφαλαίων στον τραπεζικό λογαριασμό συνταχθεί και υπογραφεί από την τράπεζα, η κάρτα δεν υποβάλλεται στην τράπεζα. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

8.7. Κατά τον τερματισμό της σύμβασης ονομαστικού λογαριασμού, η τράπεζα μεταφέρει το υπόλοιπο των κεφαλαίων με εντολή πληρωμής σε άλλο ονομαστικό λογαριασμό του πελάτη - κατόχου λογαριασμού ή το εκδίδει στον δικαιούχο σε μετρητά ή (εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά από το νόμο ή τη συμφωνία ονομαστικού λογαριασμού ή ακολουθεί από την ουσία της σχέσης) μεταφέρει την εντολή πληρωμής με την ένδειξη του δικαιούχου σε άλλο λογαριασμό.

Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά από τη συμφωνία του πελάτη - καταθέτη και δικαιούχου κατά τη λήξη της σύμβασης μεσεγγύησης, η τράπεζα εκδίδει το υπόλοιπο του λογαριασμού στον πελάτη-καταθέτη σε μετρητά ή μεταφέρει κεφάλαια στον πελάτη - καταθέτη με εντολή πληρωμής ή , εάν συντρέχουν λόγοι μεταφοράς κεφαλαίων στον δικαιούχο - εκδίδει στον δικαιούχο σε μετρητά ή μεταφέρει κεφάλαια στον δικαιούχο με εντολή πληρωμής.

Κεφάλαιο 9. Κλείσιμο κατάθεσης (κατάθεσης), καταθετικού λογαριασμού

9.1. Η βάση για το κλείσιμο ενός λογαριασμού κατάθεσης (κατάθεσης) είναι ο τερματισμός της συμφωνίας κατάθεσης (κατάθεσης), συμπεριλαμβανομένης της περίπτωσης που ορίζεται στην παράγραφο 3 της ρήτρας 5.2 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου N 115-FZ.

Καταχώρηση για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών γίνεται από την τράπεζα την ημέρα εμφάνισης μηδενικού υπολοίπου στον καταθετικό (καταθετικό) λογαριασμό, εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά από την κατάθεση (κατάθεση). συμφωνία.

9.2. Το κλείσιμο δημοσίων λογαριασμών καταθέσεων συμβολαιογράφων, δικαστικών επιμελητών, δικαστηρίων, άλλων φορέων ή προσώπων πραγματοποιείται σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο, εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά από τον Αστικό Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

Κεφάλαιο 10

10.1. Για κάθε λογαριασμό πελάτη σχηματίζεται νομική υπόθεση από την τράπεζα.

Μία νομική υπόθεση μπορεί να σχηματιστεί σε πολλούς λογαριασμούς πελατών. Οι περιπτώσεις και η διαδικασία για τη δημιουργία μιας νομικής υπόθεσης σε πολλούς λογαριασμούς πελατών καθορίζονται από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

Στη νομική υπόθεση του πελάτη εκχωρείται αύξων αριθμός σύμφωνα με τους τραπεζικούς κανόνες.

Εάν το πρόσωπο που υπέβαλε αίτηση στην τράπεζα για το άνοιγμα λογαριασμού είναι εκπρόσωπος πολλών πελατών, η τράπεζα έχει το δικαίωμα να τοποθετήσει αντίγραφα εγγράφων (ή πληροφορίες σχετικά με τα στοιχεία τους) που αποδεικνύουν την ταυτότητα του εκπροσώπου, καθώς και έγγραφα που επιβεβαιώνουν ότι έχει την κατάλληλη εξουσία, στο νομικό φάκελο ενός από τους πελάτες προς τα συμφέροντα του οποίου ενεργεί ο εκπρόσωπος. Ταυτόχρονα, οι νομικοί φάκελοι άλλων πελατών πρέπει να περιέχουν πληροφορίες που υποδεικνύουν τον νομικό φάκελο στον οποίο τοποθετούνται τα καθορισμένα έγγραφα του εκπροσώπου αυτών των πελατών. Οι περιπτώσεις και η διαδικασία σχηματισμού νομικών υποθέσεων πελατών, για λογαριασμό των οποίων ενεργεί ένας εκπρόσωπος, καθορίζονται από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

10.2. Σε νομική υπόθεση τοποθετούνται:

έγγραφα και πληροφορίες που υποβάλλονται από τον πελάτη (ο εκπρόσωπός του) κατά το άνοιγμα λογαριασμού, καθώς και έγγραφα που υποβάλλονται σε περίπτωση αλλαγών στις καθορισμένες πληροφορίες.

σύμβαση (συμβάσεις) τραπεζικού λογαριασμού, κατάθεση (κατάθεση), καταθετικό λογαριασμό, τροποποιήσεις και προσθήκες στην εν λόγω σύμβαση (ες), άλλες συμβάσεις που καθορίζουν τη σχέση μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη για το άνοιγμα, τη διατήρηση και το κλείσιμο ενός λογαριασμού.

έγγραφα που σχετίζονται με την αποστολή μηνυμάτων από την τράπεζα στη φορολογική αρχή για το άνοιγμα (κλείσιμο) λογαριασμού·

αλληλογραφία μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη για το άνοιγμα, τη διατήρηση και το κλείσιμο ενός λογαριασμού·

ληγμένα φύλλα?

άλλα έγγραφα που σχετίζονται με τη σχέση μεταξύ του πελάτη και της τράπεζας για το άνοιγμα, τη διατήρηση και το κλείσιμο λογαριασμού.

Οι κάρτες που παρουσιάζονται και χρησιμοποιούνται στην εξυπηρέτηση πελατών θα φυλάσσονται σε χώρο που καθορίζεται από την τράπεζα ανεξάρτητα.

10.3. Κατά την κατάσχεση (κατάσχεση) ενός εγγράφου (του αντιγράφου του) σε περιπτώσεις που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, βάσει απόφασης (διάταγμα) του κρατικού φορέα, έγγραφα που έλαβε η τράπεζα κατά την κατάσχεση (κατάσχεση) του εγγράφου (το αντίγραφό του) τοποθετούνται στο νομικό φάκελο.

Κατά τη σύνταξη ενός εγγράφου, κατά την κατάσχεση (κατάσχεση) εγγράφων από πολλά νομικά αρχεία, το έγγραφο (το αντίγραφό του) που έλαβε η τράπεζα κατά την κατάσχεση (κατάσχεση) εγγράφων τοποθετείται σε ένα από τα νομικά αρχεία, αντίγραφα του καθορισμένου εγγράφου επικυρωμένο από την τράπεζα τοποθετούνται σε άλλους νομικούς φακέλους.

Κατά την κατάσχεση (απόσυρση) εγγράφου (του αντιγράφου του) από νομικό φάκελο, η τράπεζα υποχρεούται να λάβει όλα τα απαραίτητα και δυνατά μέτρα υπό τις περιστάσεις για να τοποθετήσει στον νομικό φάκελο αντίγραφο του εγγράφου που αποσύρεται, επικυρωμένο με τον τρόπο που ορίζει παράγραφος 1.11 των παρουσών Οδηγιών.

10.4. Η Τράπεζα υποχρεούται να αποκλείει τη μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση στα νομικά αρχεία των πελατών κατά την αποθήκευσή τους.

10.5. Σε περίπτωση διακοπής της εξυπηρέτησης πελατών σε ένα τμήμα της τράπεζας και μεταφοράς του για εξυπηρέτηση σε άλλο τμήμα της τράπεζας, η νομική υπόθεση μπορεί να μεταφερθεί από το ένα τμήμα της τράπεζας στο άλλο με τον τρόπο που ορίζεται από τους τραπεζικούς κανόνες.

10.6. Οι νομικές υποθέσεις τηρούνται από την τράπεζα καθ' όλη τη διάρκεια ισχύος της συμφωνίας τραπεζικού λογαριασμού, κατάθεσης (κατάθεσης), καταθετικού λογαριασμού και μετά τη λήξη των σχέσεων με τον πελάτη - για την περίοδο που ορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Οι όροι αποθήκευσης εγγράφων (αντίγραφών τους) σε ηλεκτρονική μορφή που αφορούν τη σχέση μεταξύ τράπεζας και πελάτη κατά το άνοιγμα, τη διατήρηση και το κλείσιμο λογαριασμού δεν πρέπει να είναι λιγότεροι από τους όρους αποθήκευσης του σχετικού νομικού αρχείου του πελάτη.

Κεφάλαιο 11. Τραπεζικοί κανόνες

11.1. Οι τραπεζικοί κανόνες αποτελούν εσωτερικό έγγραφο ενός πιστωτικού ιδρύματος και περιλαμβάνουν τις ακόλουθες διατάξεις:

σχετικά με την κατανομή αρμοδιοτήτων στον τομέα του ανοίγματος και κλεισίματος λογαριασμών μεταξύ των διαρθρωτικών υποτμημάτων του πιστωτικού ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένης της διαδικασίας τήρησης και αποθήκευσης του Βιβλίου Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών·

σχετικά με τη διαδικασία ανοίγματος και κλεισίματος λογαριασμών, λαμβάνοντας υπόψη τις απαιτήσεις που ορίζει η παρούσα οδηγία, καθώς και για την οργάνωση εργασιών για τη συμμόρφωση με την απαίτηση για προσωπική παρουσία προσώπου που ανοίγει τραπεζικό λογαριασμό (καταθετικό λογαριασμό) ή του εκπροσώπου του κατά το άνοιγμα έναν τραπεζικό λογαριασμό (λογαριασμός κατάθεσης) για ένα άτομο ?

σχετικά με τη διαδικασία προετοιμασίας από το πιστωτικό ίδρυμα των εγγράφων που χρησιμοποιούνται στο άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών, καθώς και τη διαδικασία προετοιμασίας και πιστοποίησης από το πιστωτικό ίδρυμα αντιγράφων εγγράφων που υποβάλλονται από τον πελάτη·

σχετικά με τους κανόνες ροής εγγράφων από τη στιγμή της παραλαβής των εγγράφων από τον πελάτη (τον αντιπρόσωπό του) μέχρι τη στιγμή που ο αριθμός λογαριασμού κοινοποιείται στον πελάτη·

σχετικά με την οργάνωση των εργασιών για την προετοιμασία και την αποστολή ειδοποιήσεων στη φορολογική αρχή για το άνοιγμα ή το κλείσιμο ενός λογαριασμού, για την αλλαγή των στοιχείων ενός λογαριασμού·

σχετικά με τις διαδικασίες αποδοχής εγγράφων για το άνοιγμα λογαριασμών, συμπεριλαμβανομένης της διαδικασίας τεκμηρίωσης πληροφοριών σχετικά με την κρατική εγγραφή μεμονωμένων επιχειρηματιών, νομικών προσώπων που είναι εγγεγραμμένα σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας (με εξαίρεση τις κρατικές αρχές και τις τοπικές κυβερνήσεις), σχετικά με τη διαπίστευση υποκαταστημάτων (γραφεία αντιπροσωπείας) ξένων νομικών προσώπων, καθώς και τεκμηρίωση πληροφοριών σχετικά με την εγγραφή στη φορολογική αρχή αυτών των προσώπων και ξένων μη κερδοσκοπικών μη κυβερνητικών οργανώσεων που δραστηριοποιούνται στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας μέσω υποκαταστημάτων. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

σχετικά με το έντυπο και τη διαδικασία έκδοσης κάρτας·

σχετικά με τη διαδικασία απόκτησης και έκδοσης δείγματος υπογραφής πελάτη - ατόμου στην περίπτωση που προβλέπεται στην παράγραφο 6 του άρθρου 1.12 των παρουσών Οδηγιών·

σχετικά με τη διαδικασία ειδοποίησης των πελατών σχετικά με τα στοιχεία των λογαριασμών τους·

σχετικά με τη διαδικασία καταγραφής και αποθήκευσης εγγράφων (τα αντίγραφά τους) που λαμβάνονται κατά το άνοιγμα, τη διατήρηση και το κλείσιμο λογαριασμών (συμπεριλαμβανομένης της ηλεκτρονικής μορφής)·

σχετικά με τις υποθέσεις και τη διαδικασία σχηματισμού μιας νομικής υπόθεσης σε πολλούς λογαριασμούς πελατών·

σχετικά με τη διαδικασία πρόσβασης σε νομικές υποθέσεις πελατών·

σχετικά με τη διαδικασία μεταφοράς νομικών υποθέσεων στα τμήματα του πιστωτικού ιδρύματος·

σχετικά με τη διαδικασία ενημέρωσης πληροφοριών σχετικά με πελάτες και πρόσωπα, πληροφορίες για τις οποίες πρέπει να καθορίζονται κατά το άνοιγμα λογαριασμού·

σχετικά με τη διαδικασία καθορισμού πληροφοριών σχετικά με τη συμφωνία για τη συμμετοχή τραπεζικού αντιπροσώπου πληρωμών (τραπεζικός υποπράκτορας πληρωμών), σχετικά με τη συμφωνία για την υλοποίηση δραστηριοτήτων για την αποδοχή πληρωμών από ιδιώτες·

σχετικά με τη διαδικασία καταχώρισης πληροφοριών σχετικά με τον δικαιούχο και τους λόγους της συμμετοχής του σε σχέσεις βάσει της σύμβασης ονομαστικού λογαριασμού, μεσεγγύησης, σχετικά με τον ενεχυρούχο στον λογαριασμό ενεχύρου. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Οι τραπεζικοί κανόνες μπορεί να περιλαμβάνουν άλλες διατάξεις σχετικά με το άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών, καθώς και διαδικασίες που σχετίζονται με το άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών.

11.2. Οι τραπεζικοί κανόνες δεν μπορούν να περιέχουν διατάξεις που έρχονται σε αντίθεση με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

11.3. Προκειμένου να οργανωθούν οι εργασίες ανοίγματος και κλεισίματος λογαριασμών, τα τμήματα της Τράπεζας της Ρωσίας δικαιούνται να αποδέχονται εσωτερικά έγγραφα που περιέχουν τις διατάξεις που καθορίζονται στην παράγραφο 11.1 της παρούσας Οδηγίας, σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζονται στην παράγραφο 11.2 της παρούσας Οδηγίας.

Κεφάλαιο 12. Τελικές Διατάξεις

12.1. Η παρούσα Οδηγία υπόκειται σε δημοσίευση στο Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας και τίθεται σε ισχύ την 1η Ιουλίου 2014.

12.2. Δεν απαιτείται επανέκδοση καρτών που έγιναν αποδεκτές από την τράπεζα πριν από την έναρξη ισχύος της παρούσας Οδηγίας. Στην περίπτωση αυτή, τα έγγραφα που περιέχουν την παραγγελία του πελάτη υπογράφονται από το άτομο με το δικαίωμα της πρώτης υπογραφής και το άτομο με το δικαίωμα της δεύτερης υπογραφής (εφόσον υπάρχουν στην κάρτα).

Οι τραπεζικοί κανόνες μπορούν να καθορίζουν τη χρήση εντύπων καρτών που χρησιμοποιήθηκαν πριν από την έναρξη ισχύος της παρούσας Οδηγίας. Στην περίπτωση αυτή, τα πεδία «Επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο» και «Δείγμα υπογραφής» απέναντι από το πεδίο «Δεύτερη υπογραφή» τέτοιων καρτών δεν υπόκεινται σε συμπλήρωση.

12.3. Τα εσωτερικά έγγραφα που ισχύουν κατά την ημερομηνία έναρξης ισχύος της παρούσας Οδηγίας πρέπει να ευθυγραμμιστούν με τις απαιτήσεις της εντός τριών μηνών από την ημερομηνία έναρξης ισχύος της παρούσας Οδηγίας.

12.4. Από την ημερομηνία έναρξης ισχύος της παρούσας Οδηγίας, να αναγνωριστούν ως άκυρα:

πελάτης - ένα άτομο υποδεικνύει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), την ημερομηνία γέννησής του.

ο πελάτης - ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας υποδεικνύει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), την ημερομηνία γέννησης και επίσης κάνει μια καταχώριση "μεμονωμένος επιχειρηματίας".

πελάτης - άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, αναφέρει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), την ημερομηνία γέννησης, καθώς και τον τύπο δραστηριότητας (για για παράδειγμα, δικηγόρος, συμβολαιογράφος, διαχειριστής διαιτησίας).

1.2. Στο πεδίο "Τόπος (τόπος κατοικίας)":

ένας πελάτης - μια νομική οντότητα υποδεικνύει τη διεύθυνση στην οποία πραγματοποιείται η επικοινωνία με το πρόσωπο που ασκεί τα καθήκοντα του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου της νομικής οντότητας. Πελάτης - ένας ιδιώτης, ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας υποδεικνύει τη διεύθυνση του τόπου κατοικίας (εγγραφή) ή του τόπου διαμονής. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

πελάτης - άτομο που ασκεί ιδιωτικό ιατρείο σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, υποδεικνύει τη διεύθυνση της άμεσης δραστηριότητάς του ή τη διεύθυνση του τόπου κατοικίας (εγγραφής) ή του τόπου διαμονής.

1.3. Στο πεδίο "τηλ. N", ο πελάτης καθορίζει τον αριθμό τηλεφώνου. Επιτρέπονται πολλοί αριθμοί τηλεφώνου πελατών.

1.4. Το πεδίο "Τράπεζα" περιέχει την πλήρη επωνυμία της εταιρείας ή τη συντομευμένη εταιρική επωνυμία του πιστωτικού ιδρύματος ή το όνομα του τμήματος της Τράπεζας της Ρωσίας στο οποίο έχει ανοίξει ο λογαριασμός.

1.5. Στο πεδίο "Σήμα τράπεζας", μετά την αντιστοίχιση του κατάλληλου αριθμού στον λογαριασμό από τον προϊστάμενο λογιστή ή τον αναπληρωτή του ή άλλο πρόσωπο που έχει το δικαίωμα να κάνει εγγραφή για άνοιγμα λογαριασμού για τον πελάτη στο Βιβλίο εγγραφής ανοιχτών λογαριασμών. χορηγείται από το έγγραφο εντολής της τράπεζας, τίθεται χειρόγραφη υπογραφή και η ημερομηνία από την οποία χρησιμοποιείται η κάρτα.

1.6. Στο πεδίο «Λοιπές σημειώσεις» η τράπεζα μπορεί να αναφέρει πληροφορίες για την παροχή προσωρινών καρτών, για το χρονικό διάστημα κατά το οποίο ισχύουν, για περιπτώσεις αντικατάστασής τους, τη διαδικασία και τη συχνότητα έκδοσης των λογαριασμών, καθώς και άλλα πληροφορίες που απαιτούνται από την τράπεζα.

2. Τα πεδία στην πίσω όψη της κάρτας συμπληρώνονται με την ακόλουθη σειρά.

2.1. Στο πεδίο "Συντομευμένο όνομα πελάτη (κατόχου λογαριασμού)":

ένας πελάτης - μια νομική οντότητα υποδεικνύει τη συντομευμένη επωνυμία της σύμφωνα με τα συστατικά έγγραφα ή τη συντομευμένη ονομασία υποκαταστήματος, γραφείο αντιπροσωπείας νομικής οντότητας σύμφωνα με τον κανονισμό για το υποκατάστημα, γραφείο αντιπροσωπείας που έχει εγκριθεί από τη νομική οντότητα. Ελλείψει συντομευμένης επωνυμίας, αναφέρεται το πλήρες όνομα του πελάτη - νομικής οντότητας (υποκατάστημα, γραφείο αντιπροσωπείας).

πελάτης - ένα άτομο υποδεικνύει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει).

ένας πελάτης - ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας υποδεικνύει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει) και επίσης κάνει μια καταχώριση "μεμονωμένος επιχειρηματίας".

πελάτης - ένα άτομο που ασχολείται με ιδιωτικό ιατρείο σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, αναφέρει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει) και επίσης υποδεικνύει το είδος της δραστηριότητας (για παράδειγμα, δικηγόρος, συμβολαιογράφος).

Η συμπλήρωση του πεδίου "Συντομευμένο όνομα πελάτη (κάτοχος λογαριασμού)" επιτρέπεται επίσης με λατινικά γράμματα χωρίς μετάφραση γραμμή προς γραμμή στα ρωσικά.

Στο πεδίο «Συντομευμένο όνομα πελάτη (κατόχου λογαριασμού)» επιτρέπεται η αναγραφή του συντομευμένου ονόματος του πελάτη που προβλέπεται από τη συμφωνία μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη.

2.2. Στο πεδίο "Ν λογαριασμός", αφού κάνει εγγραφή για άνοιγμα λογαριασμού πελάτη στο Βιβλίο εγγραφής ανοιχτών λογαριασμών, ο προϊστάμενος λογιστής, ο αναπληρωτής του ή άλλο πρόσωπο στο οποίο έχει παραχωρηθεί το δικαίωμα να κάνει εγγραφή για το άνοιγμα λογαριασμός πελάτη στο Βιβλίο εγγραφής ανοιχτών λογαριασμών, βάζει τον εκχωρημένο αριθμό λογαριασμού.

2.3. Στο πεδίο «Επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο» αναγράφεται το πλήρες επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο (εάν υπάρχει) των προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν.

2.4. Στο πεδίο «Δείγμα υπογραφής» τίθεται χειρόγραφη υπογραφή απέναντι από το επίθετο, το όνομα ή το πατρώνυμο (εάν υπάρχει) από πρόσωπα που δικαιούνται να υπογράψουν.

2.5. Το πεδίο "Διάρκεια εξουσιοδότησης" προορίζεται για τον έλεγχο της θητείας των προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν, που καθορίζεται βάσει των συστατικών εγγράφων, της διοικητικής πράξης του πελάτη ή της εξουσιοδότησης που έχει εκδοθεί από αυτόν. Οι περιπτώσεις και η διαδικασία συμπλήρωσης του πεδίου «Διάρκεια εξουσιοδότησης» από την τράπεζα καθορίζονται από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

2.6. Στο πεδίο «Ημερομηνία συμπλήρωσης» ο πελάτης δηλώνει την ημέρα, τον μήνα και το έτος έκδοσης της κάρτας.

2.7. Στο πεδίο «Υπογραφή πελάτη (κατόχου λογαριασμού)» εισάγονται τα εξής:

χειρόγραφη υπογραφή του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου του πελάτη - νομικού προσώπου ή προσώπου που εκτελεί τα καθήκοντά του, το οποίο, σύμφωνα με το νόμο και τα συστατικά έγγραφα, εκπροσωπεί χωρίς πληρεξούσιο.

χειρόγραφη υπογραφή του διαχειριστή (το μοναδικό εκτελεστικό όργανο του διαχειριστικού οργανισμού) σε περίπτωση που οι εξουσίες του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου του πελάτη μεταβιβάζονται σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας στον διαχειριστή (διαχειριστικός οργανισμός )

χειρόγραφη υπογραφή προσώπου που είναι εκπρόσωπος του πελάτη που ενεργεί βάσει πληρεξουσιότητας για άνοιγμα λογαριασμού. Ταυτόχρονα, αυτό το πεδίο υποδεικνύει τον αριθμό (εάν υπάρχει) και την ημερομηνία του αντίστοιχου πληρεξουσίου.

χειρόγραφη υπογραφή πελάτη - ιδιώτη, πελάτη - μεμονωμένου επιχειρηματία ή πελάτη - ατόμου που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

2.8. Στο πεδίο "Δείγμα αποτύπωσης σφραγίδας", πελάτες - νομικά πρόσωπα, μεμονωμένοι επιχειρηματίες, ιδιώτες που ασκούν ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, έχουν το δικαίωμα να βάλουν δείγμα της σφραγίδας που θα χρήση. (Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U))

2.9. Στο πεδίο "Τόπος για την επιγραφή πιστοποίησης στα αποδεικτικά στοιχεία της γνησιότητας των υπογραφών" η επιγραφή πιστοποίησης γίνεται από συμβολαιογράφο σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Ο εξουσιοδοτημένος δηλώνει πλήρως τη θέση, το επώνυμο και τα αρχικά του, το επώνυμο και τα αρχικά του προσώπου (προσώπων), των οποίων οι υπογραφές γίνονται παρουσία του, υποδεικνύει την ημερομηνία και θέτει τη δική του υπογραφή με τη σφραγίδα (σφραγίδα) της τράπεζας, που καθορίζεται για τους σκοπούς αυτούς με τη διοικητική πράξη της τράπεζας.

2.10. Στο πεδίο "Εκδοθείσες επιταγές μετρητών", η τράπεζα αναφέρει την ημερομηνία έκδοσης και τον αριθμό των επιταγών σε μετρητά που εκδόθηκαν από πιστωτικό ίδρυμα (υποκατάστημα) ή τμήμα της Τράπεζας της Ρωσίας σε πελάτες. Το πεδίο «Εκδοθείσες επιταγές μετρητών» μπορεί να γίνει με τη μορφή ξεχωριστού φύλλου (φύλλων) που επισυνάπτεται στην κάρτα.

Γενικές προμήθειες
. Τύποι λογαριασμού
. Άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού για ένα άτομο
. Άνοιγμα τραπεζικών λογαριασμών για νομικό πρόσωπο, μεμονωμένο επιχειρηματία, άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας
. Άνοιγμα λογαριασμών για καταθέσεις (καταθέσεις)
. Άνοιγμα δημόσιων καταθετικών λογαριασμών συμβολαιογράφων, δικαστικών επιμελητών, δικαστηρίων, άλλων φορέων ή προσώπων που, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, μπορούν να δεχτούν κεφάλαια σε κατάθεση
. Κλείσιμο τραπεζικού λογαριασμού
. Κλείσιμο λογαριασμού σε κατάθεση (κατάθεση), καταθετικό λογαριασμό
. νομική υπόθεση
. τραπεζικούς κανόνες
. Τελευταίες προμήθειες
. Κάρτα με δείγματα υπογραφών και αποτύπωμα σφραγίδας
. Η διαδικασία για τη συμπλήρωση κάρτας με δείγματα υπογραφών και αποτυπώματα σφραγίδων

ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΡΩΣΙΚΗΣ ΟΜΟΣΠΟΝΔΙΑΣ

ΟΔΗΓΙΕΣ
με ημερομηνία 30.05.14 N 153-Ι

ΓΙΑ ΤΟ ΑΝΟΙΓΜΑ ΚΑΙ ΚΛΕΙΣΙΜΟ ΤΡΑΠΕΖΙΚΩΝ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ,
ΚΑΤΑΘΕΤΙΚΟΙ (ΚΑΤΑΘΕΤΙΚΟΙ) ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ, ΚΑΤΑΘΕΤΙΚΟΙ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ

Βάσει του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. 2, άρθρο 157, αριθ. N 25, τεμάχιο 2648, 2007, N 1, στοιχείο 9, στοιχείο 10, N 10, στοιχείο 1151, N 18, στοιχείο 2117, 2008, N 42, τεμάχιο 4696, τεμάχιο 4699, N 44, τεμάχιο 49, N 10, στοιχείο 49, N 18, στοιχείο 2117, N 18, στοιχείο 49 στοιχείο 6229, στοιχείο 6231, 2009, N 1, στοιχείο 25, N 29, στοιχείο 3629, N 48, στοιχείο 5731, 2010, N 45, στοιχείο 5756, 2011, N 7, στοιχείο 907, item N 24 , στοιχείο 5973, N 48, στοιχείο 6728, 2012, N 50, στοιχείο 6954, N 53, στοιχείο 7591, στοιχείο 7607, 2013, N 11, στοιχείο 1076, N 14, αντικείμενο 1132,9, N 14, τεμάχιο 113,9, τεμ. στοιχείο 3438, στοιχείο 3476, στοιχείο 3477, N 30, στοιχείο 4084, N 49, στοιχείο 6336, N 51, στοιχείο 6695, στοιχείο 6699, N 52, στοιχείο 6975, 2014, N 231, item), Νόμος "Για τις τράπεζες και τις τραπεζικές δραστηριότητες" (όπως τροποποιήθηκε από τον ομοσπονδιακό νόμο της 3ης Φεβρουαρίου 1996 N 17-FZ ) (Vedomosti του Συνεδρίου των Λαϊκών Αντιπροσώπων της RSFSR και του Ανώτατου Σοβιέτ της RSFSR, 1990, N 27, άρθ. . 357; Συλλογή Νομοθεσίας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, 1996, N 6, Art. 492; 1998, Ν 31, Άρθ. 3829; 1999, Ν 28, Άρθ. 3459, Άρθ. 3469; 2001, N 26, άρθ. 2586; Αρ. 33, άρθ. 3424; 2002, N 12, άρθ. 1093; 2003, N 27, άρθ. 2700; Αρ. 50, Άρθ. 4855; Αρ. 52, Άρθ. 5033, άρθ. 5037; 2004, N 27, άρθ. 2711; Ν 31, άρθ. 3233; 2005, N 1, άρθ. 18, άρθ. 45; Νο 30, άρθ. 3117; 2006, N 6, Art. 636; Αρ. 19, άρθ. 2061; Ν 31, άρθ. 3439; Αρ. 52, Άρθ. 5497; 2007, N 1, άρθ. 9; Αρ. 22, Άρθ. 2563; Ν 31, άρθ. 4011; Αρ. 41, άρθ. 4845; Αρ. 45, άρθ. 5425; Αρ. 50, Άρθ. 6238; 2008, N 10, άρθ. 895; 2009, N 1, άρθ. 23; Αρ. 9, Άρθ. 1043; Νο. 18, άρθ. 2153; Αρ. 23, Άρθ. 2776; Νο 30, άρθ. 3739; Αρ. 48, άρθ. 5731; Αρ. 52, Άρθ. 6428; 2010, N 8, Art. 775; Νο 27, άρθ. 3432; Νο 30, άρθ. 4012; Ν 31, άρθ. 4193; Αρ. 47, άρθ. 6028; 2011, N 7, άρθ. 905; Νο 27, άρθ. 3873, άρθ. 3880; Νο 29, άρθ. 4291; Αρ. 48, άρθ. 6728, άρθ. 6730; Αρ. 49, άρθ. 7069; Αρ. 50, Άρθ. 7351; 2012, N 27, άρθ. 3588; Ν 31, άρθ. 4333; Αρ. 50, Άρθ. 6954; Αρ. 53, άρθ. 7605, άρθ. 7607; 2013, N 11, άρθ. 1076; Αρ. 19, άρθ. 2317, άρθ. 2329; Αρ. 26, άρθ. 3207; Νο 27, άρθ. 3438, Άρθ. 3477; Νο 30, άρθ. 4084; Αρ. 40, Άρθ. 5036; Αρ. 49, άρθ. 6336; Αρ. 51, άρθ. 6683, Άρθ. 6699; 2014, N 6, άρθ. 563; Αρ. 19, άρθ. 2311, άρθ. 2317) (εφεξής - ο Ομοσπονδιακός Νόμος "Περί Τραπεζών και Τραπεζικών Δραστηριοτήτων"), Ομοσπονδιακός Νόμος της 7ης Αυγούστου 2001 N 115-FZ "Σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης (ξέπλυμα) εσόδων που αποκτήθηκαν από εγκληματικό τρόπο και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας" (Συλλογική Νομοθεσία του η Ρωσική Ομοσπονδία, 2001, N 33, άρθ. 3418; 2002, αρ. 30, άρθ. 3029; Αρ. 44, Άρθ. 4296; 2004, N 31, Art. 3224; 2005, N 47, Art. 4828; 2006, N 31, άρθ. 3446, Άρθ. 3452; 2007, N 16, άρθ. 1831; Ν 31, άρθ. 3993, Άρθ. 4011; Αρ. 49, άρθ. 6036; 2009, N 23, άρθ. 2776; Νο 29, άρθ. 3600; 2010, N 28, άρθ. 3553; Αρ. 30, Άρθ. 4007; Ν 31, άρθ. 4166; 2011, N 27, άρθ. 3873; Αρ. 46, άρθ. 6406; 2012, N 30, Art. 4172; Αρ. 50, Άρθ. 6954; 2013, N 19, Art. 2329; Αρ. 26, άρθ. 3207; Αρ. 44, Άρθ. 5641; Αρ. 52, Άρθ. 6968; 2014, N 19, άρθ. 2315, Άρθ. 2335) (εφεξής καλούμενος ως ομοσπονδιακός νόμος αριθ. Διοικητικό Συμβούλιο της Τράπεζας της Ρωσίας (πρακτικά της συνεδρίασης του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας της Ρωσίας της 29ης Μαΐου 2014 N 18) Η Τράπεζα της Ρωσίας καθορίζει τη διαδικασία ανοίγματος και κλεισίματος στη Ρωσική Ομοσπονδία από πιστωτικά ιδρύματα, τραπεζικοί λογαριασμοί της Τράπεζας της Ρωσίας (εφεξής τράπεζες), λογαριασμοί καταθέσεων (καταθέσεις), καταθετικοί λογαριασμοί (εφεξής καλούμενοι λογαριασμοί) για νομικά πρόσωπα, φυσικά πρόσωπα, μεμονωμένους επιχειρηματίες, ιδιώτες που ασκούν ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, καθώς και από τα δικαστήρια, τα τμήματα της υπηρεσίας δικαστικού επιμελητή, τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου (εφεξής καλούμενες ως πελάτες) στο νόμισμα της Ρωσικής Ομοσπονδίας και σε ξένα νομίσματα.

Η παρούσα οδηγία δεν ισχύει για τη διαδικασία ανοίγματος και κλεισίματος λογαριασμών που ανοίγονται σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας για εκλογές και δημοψήφισμα, λογαριασμών που ανοίγονται σε χωριστά τμήματα πιστωτικών ιδρυμάτων που βρίσκονται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, που έχουν συσταθεί σύμφωνα με η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, καθώς και λογαριασμοί που ανοίγονται για άλλους λόγους εκτός από συμφωνία τραπεζικού λογαριασμού, κατάθεση (κατάθεση), καταθετικό λογαριασμό.

Κεφάλαιο 1. Γενικές Διατάξεις

1.1. Το άνοιγμα λογαριασμών για πελάτες διενεργείται από τράπεζες, εφόσον οι πελάτες έχουν δικαιοπρακτική ικανότητα (ικανότητα).

Σύμφωνα με την παράγραφο 5 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου N 115-FZ, τα πιστωτικά ιδρύματα απαγορεύεται να ανοίγουν τραπεζικούς λογαριασμούς (λογαριασμοί καταθέσεων) για πελάτες χωρίς την προσωπική παρουσία του ατόμου που ανοίγει τον λογαριασμό (κατάθεση) ή του εκπροσώπου του πελάτη, εκτός εάν που προβλέπεται από τον ομοσπονδιακό νόμο N 115 -FZ.

Οι πράξεις σε λογαριασμούς του αντίστοιχου τύπου (τρόπος λογαριασμού) ρυθμίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας και πραγματοποιούνται σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει αυτή.

1.2. Η βάση για το άνοιγμα λογαριασμού είναι η σύναψη συμφωνίας λογαριασμού του κατάλληλου τύπου και η υποβολή πριν από το άνοιγμα λογαριασμού όλων των εγγράφων και πληροφοριών που καθορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, υπό τον όρο ότι για τη συμμόρφωση με τον ομοσπονδιακό νόμο N 115 -FZ:
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

ταυτοποίηση του πελάτη, του εκπροσώπου του, του δικαιούχου·

Έχουν ληφθεί εύλογα και οικονομικά μέτρα υπό τις περιστάσεις για τον εντοπισμό των πραγματικών δικαιούχων, εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται από τον ομοσπονδιακό νόμο αριθ. 115-FZ, όταν δεν πραγματοποιείται η ταυτοποίηση των πραγματικών ιδιοκτητών.

Ένα πιστωτικό ίδρυμα, βάσει της παραγράφου 5 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. εκπρόσωπος του πελάτη δεν υποβάλλονται.

Σύμφωνα με την παράγραφο 2 της ρήτρας 5.2 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου N 115-FZ, εάν υπάρχουν υποψίες ότι σκοπός του ανοίγματος λογαριασμού είναι η διενέργεια πράξεων με σκοπό τη νομιμοποίηση (ξέπλυμα) εσόδων από εγκλήματα ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, ένα πιστωτικό ίδρυμα, σύμφωνα με τους κανόνες εσωτερικού ελέγχου, θεωρεί την ύπαρξη λόγων άρνησης σύναψης συμφωνίας λογαριασμού του αντίστοιχου τύπου.

Μπορούν να ανοίξουν πολλοί λογαριασμοί για τον πελάτη βάσει μιας συμφωνίας λογαριασμού του αντίστοιχου τύπου, εάν αυτό προβλέπεται από τη συμφωνία που έχει συναφθεί μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη.

Το άνοιγμα τραπεζικών λογαριασμών, λογαριασμών καταθέσεων για μεμονωμένους επιχειρηματίες και νομικά πρόσωπα που είναι εγγεγραμμένα σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας (με εξαίρεση τις κρατικές αρχές και τις τοπικές κυβερνήσεις), αλλοδαπά νομικά πρόσωπα για συναλλαγές από ξεχωριστές υποδιαιρέσεις τους (υποκαταστήματα, γραφεία αντιπροσωπείας) είναι διενεργείται εάν υπάρχουν διαθέσιμες πληροφορίες σχετικά με την κρατική εγγραφή φυσικών προσώπων ως μεμονωμένων επιχειρηματιών, την κρατική εγγραφή νομικών προσώπων, τη διαπίστευση υποκαταστημάτων (γραφείων αντιπροσωπείας) αλλοδαπών νομικών προσώπων, καθώς και πληροφορίες σχετικά με τον αριθμό φορολογικού μητρώου, τον κωδικό της αιτίας εγγραφή στη φορολογική αρχή, ημερομηνία εγγραφής στη φορολογική αρχή (εφεξής καλούμενες πληροφορίες σχετικά με την εγγραφή στη φορολογική αρχή), που περιέχονται αντίστοιχα στο ενιαίο κρατικό μητρώο μεμονωμένων επιχειρηματιών, στο ενιαίο κρατικό μητρώο νομικών προσώπων και στο κρατικό μητρώο διαπιστευμένα υποκαταστήματα, γραφεία αντιπροσωπείας αλλοδαπών νομικών προσώπων.

Τα πιστωτικά ιδρύματα ανοίγουν τραπεζικούς λογαριασμούς, λογαριασμούς καταθέσεων για ξένους μη κερδοσκοπικούς μη κυβερνητικούς οργανισμούς που δραστηριοποιούνται στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας μέσω υποκαταστημάτων, με την επιφύλαξη διαθεσιμότητας πληροφοριών σχετικά με την εγγραφή σε φορολογική αρχή που περιέχονται στο Ενιαίο Κρατικό Μητρώο Νομικών Προσώπων.
(η παράγραφος εισήχθη με Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Οι νομικές σχέσεις που σχετίζονται με το άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών από τράπεζες για ξένες δομές χωρίς τη δημιουργία νομικής οντότητας υπόκεινται στις διατάξεις που θεσπίζονται από την παρούσα οδηγία για νομικά πρόσωπα που έχουν συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία ξένων κρατών, λαμβάνοντας υπόψη τις ιδιαιτερότητες του νομική κατάσταση αλλοδαπής δομής χωρίς να αποτελεί νομικό πρόσωπο, που καθορίζεται σύμφωνα με το προσωπικό της δίκαιο.
(η παράγραφος εισήχθη με Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

Η διαδικασία τεκμηρίωσης των πληροφοριών που ορίζονται στις παραγράφους επτά και οκτώ της παρούσας ρήτρας καθορίζεται από το πιστωτικό ίδρυμα στους τραπεζικούς κανόνες.
(η παράγραφος εισήχθη με Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

1.3. Ολοκληρώνεται το άνοιγμα λογαριασμού και ανοίγει ο λογαριασμός με εγγραφή για το άνοιγμα του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών.

Καταχώριση για το άνοιγμα προσωπικού λογαριασμού πρέπει να γίνει στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα από την ημέρα σύναψης (ή έναρξης ισχύος) της συμφωνίας λογαριασμού του αντίστοιχου τύπου. Η καθορισμένη εγγραφή μπορεί να γίνει στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών ταυτόχρονα με τη σύναψη σύμβασης λογαριασμού αντίστοιχου τύπου.

Σε περίπτωση ανοίγματος λογαριασμού για έναν πελάτη βάσει μιας συμφωνίας, η οποία προβλέπει τη δυνατότητα ανοίγματος πολλών λογαριασμών βάσει πρόσθετου αιτήματος του πελάτη για άνοιγμα λογαριασμού, πρέπει να εισαχθεί μια καταχώρηση για το άνοιγμα του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα από την ημέρα που η τράπεζα έλαβε το αίτημα του πελάτη για άνοιγμα λογαριασμού. Εάν το αίτημα του πελάτη για άνοιγμα λογαριασμού περιέχει ένδειξη συγκεκριμένης ημερομηνίας ανοίγματος λογαριασμού, μια καταχώριση για το άνοιγμα του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού πρέπει να καταχωριστεί στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την εργάσιμη ημέρα μετά την ημερομηνία αυτή, αλλά όχι νωρίτερα από την ημέρα που η τράπεζα έλαβε το αίτημα του πελάτη για άνοιγμα λογαριασμών. Η τράπεζα υποχρεούται να διαθέτει αποδεικτικά έγγραφα που να αποδεικνύουν τη λήψη του αιτήματος του πελάτη για άνοιγμα λογαριασμού, οι μέθοδοι καθορισμού των οποίων καθορίζονται από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες και (ή) στη συμφωνία.

Ο λόγος για το κλείσιμο ενός λογαριασμού είναι η καταγγελία της συμφωνίας λογαριασμού του αντίστοιχου τύπου με τον τρόπο και τις περιπτώσεις που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή με συμφωνία των μερών.

Το κλείσιμο λογαριασμού πραγματοποιείται με την πραγματοποίηση καταχώρησης για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών.

Σε περίπτωση κλεισίματος ενός εκ των λογαριασμών που έχουν ανοίξει βάσει μιας συμφωνίας που έχει συναφθεί μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη, πρέπει να γίνει εγγραφή για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα την ημέρα που η τράπεζα λαμβάνει την αίτηση του πελάτη για κλείσιμο του λογαριασμού, εάν η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας δεν προβλέπει διαφορετικά. Εάν η αίτηση του πελάτη για το κλείσιμο ενός λογαριασμού περιέχει ένδειξη συγκεκριμένης ημερομηνίας για το κλείσιμο ενός λογαριασμού, πρέπει να γίνει καταχώριση για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα, αλλά όχι νωρίτερα από την ημέρα που η τράπεζα λαμβάνει την αίτηση του πελάτη για κλείσιμο λογαριασμών. Η τράπεζα υποχρεούται να διαθέτει αποδεικτικά έγγραφα παραλαβής της αίτησης του πελάτη για το κλείσιμο του λογαριασμού, οι μέθοδοι καθορισμού των οποίων καθορίζονται από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες και (ή) στη συμφωνία.

Δεν θεωρείται κλείσιμο λογαριασμού εάν γίνεται εγγραφή στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών σχετικά με το κλείσιμο προσωπικού λογαριασμού λόγω αλλαγής του αριθμού προσωπικού λογαριασμού λόγω των απαιτήσεων της νομοθεσίας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, καθώς και όπως οι κανονισμοί της Τράπεζας της Ρωσίας (ιδίως λόγω της αναδιοργάνωσης ενός πελάτη ή ενός πιστωτικού ιδρύματος που τον εξυπηρετεί, μια αλλαγή στη λογιστική διαδικασία, αλλαγές στο Λογιστικό Σχέδιο).

Οι εγγραφές στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών γίνονται σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας και τους τραπεζικούς κανόνες.

1.4. Για την οργάνωση των εργασιών ανοίγματος και κλεισίματος λογαριασμών, ένα πιστωτικό ίδρυμα θεσπίζει τραπεζικούς κανόνες σύμφωνα με το Κεφάλαιο 11 της παρούσας Οδηγίας.

Μεταξύ των υπαλλήλων της, η τράπεζα καθορίζει τους υπαλλήλους που είναι υπεύθυνοι για τη συνεργασία με τους πελάτες για το άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών για πελάτες (εφεξής καλούμενοι τραπεζικοί υπάλληλοι), θεσπίζοντας για αυτούς τα κατάλληλα επίσημα δικαιώματα και υποχρεώσεις, με τα οποία πρέπει να είναι εξοικειωμένοι με την υπογραφή.

1.5. Οι υπάλληλοι της τράπεζας αποδέχονται τα έγγραφα που απαιτούνται για το άνοιγμα λογαριασμού του κατάλληλου τύπου, ελέγχουν την ορθή εκτέλεση των εγγράφων, την πληρότητα των παρεχόμενων πληροφοριών και την αξιοπιστία τους στις περιπτώσεις και με τον τρόπο που ορίζει η παρούσα Οδηγία, βάσει των παραληφθέντων εγγράφων , ελέγξτε εάν ο πελάτης έχει δικαιοπρακτική ικανότητα (ικανότητα), καθώς και να εκτελέσει άλλες λειτουργίες που προβλέπονται από την παρούσα Οδηγία, τους τραπεζικούς κανόνες και την περιγραφή εργασίας. Για τους σκοπούς αυτούς, οι τραπεζικοί υπάλληλοι αλληλεπιδρούν με τους πελάτες και τους εκπροσώπους τους, ζητούν και λαμβάνουν τις απαραίτητες πληροφορίες.

Οι υπάλληλοι της τράπεζας ενδέχεται να εξουσιοδοτηθούν να ταυτοποιήσουν έναν πελάτη, εκπρόσωπο πελάτη, δικαιούχο, να λάβουν εύλογα και διαθέσιμα μέτρα υπό τις περιστάσεις για την αναγνώριση του πραγματικού δικαιούχου.

Οι υπάλληλοι της τράπεζας μπορούν να εξουσιοδοτηθούν να συντάξουν, με τον τρόπο που ορίζεται στην παράγραφο 7.10 της παρούσας Οδηγίας, κάρτα με δείγματα υπογραφών και αποτυπώματα σφραγίδας (εφεξής η κάρτα).

1.6. Ένα πιστωτικό ίδρυμα υποχρεούται να ενημερώνει τις πληροφορίες που λαμβάνει κατά τον εντοπισμό πελατών, εκπροσώπων πελατών, δικαιούχων και πραγματικών δικαιούχων με τον τρόπο που ορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

1.7. Πριν από το άνοιγμα λογαριασμού, η τράπεζα πρέπει να διαπιστώσει εάν το άτομο που υποβάλλει αίτηση για άνοιγμα λογαριασμού ενεργεί για δικό του λογαριασμό ή για λογαριασμό άλλου ατόμου που θα είναι πελάτης.

Εάν το πρόσωπο που υπέβαλε αίτηση για άνοιγμα λογαριασμού είναι εκπρόσωπος του πελάτη, η τράπεζα υποχρεούται να εξακριβώσει την ταυτότητα του εκπροσώπου του πελάτη, καθώς και να λάβει έγγραφα που επιβεβαιώνουν ότι έχει την κατάλληλη εξουσιοδότηση.

Η τράπεζα πρέπει επίσης να καθορίσει την ταυτότητα του ατόμου (προσώπων) που έχει δικαίωμα υπογραφής, καθώς και του ατόμου (προσώπων) που είναι εξουσιοδοτημένο (εξουσιοδοτημένο) να διαθέτει τα κεφάλαια του λογαριασμού, χρησιμοποιώντας ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής, κωδικών , κωδικούς πρόσβασης και άλλα μέσα που επιβεβαιώνουν την ύπαρξη των καθορισμένων εξουσιών (εφεξής θα αναφέρεται ως ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής).

1.8. Η τράπεζα υποχρεούται να έχει αντίγραφα των εγγράφων που αποδεικνύουν την ταυτότητα του πελάτη, καθώς και των προσώπων των οποίων η ταυτότητα πρέπει να εξακριβωθεί κατά το άνοιγμα λογαριασμού ή πληροφορίες σχετικά με τα στοιχεία τους: σειρά και αριθμός εγγράφου, ημερομηνία έκδοσης του εγγράφου, όνομα της αρχής που εξέδωσε το έγγραφο και κωδικό υποδιαίρεσης (εάν υπάρχει) (εφεξής - τα στοιχεία του εγγράφου ταυτότητας).

Κατά τη δημιουργία αντιγράφου εγγράφου ταυτότητας, επιτρέπεται η αντιγραφή μεμονωμένων σελίδων που περιέχουν τα στοιχεία που απαιτεί η τράπεζα.

Οι πληροφορίες που έχουν δημιουργηθεί από την τράπεζα πριν από το άνοιγμα λογαριασμού, συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών για τον πελάτη, τον εκπρόσωπό του, τον δικαιούχο και τον πραγματικό δικαιούχο, πρέπει να τεκμηριώνονται σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

1.9. Σε περίπτωση αλλαγών στα στοιχεία που πρέπει να διαπιστωθούν κατά το άνοιγμα λογαριασμού, οι πελάτες υποχρεούνται να υποβάλουν στην τράπεζα τα απαραίτητα έγγραφα (αντίγραφά τους) που να επιβεβαιώνουν την αλλαγή αυτών των στοιχείων.

1.10. Η Τράπεζα υποχρεούται να ενημερώνει συστηματικά τις πληροφορίες για πελάτες που πρέπει να αναγνωρίζονται κατά το άνοιγμα λογαριασμού, καθώς και για πρόσωπα των οποίων η ταυτότητα πρέπει να ταυτοποιηθεί κατά το άνοιγμα λογαριασμού, με τον τρόπο που ορίζεται από τους τραπεζικούς κανόνες.

1.11. Για το άνοιγμα λογαριασμού, υποβάλλονται στην τράπεζα τα πρωτότυπα έγγραφα ή τα αντίγραφά τους, επικυρωμένα σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Στις περιπτώσεις που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, αντίγραφα εγγράφων που υποβάλλονται από πελάτη - νομικό πρόσωπο κατά το άνοιγμα λογαριασμού, μπορούν να επικυρωθούν με τον τρόπο που ορίζεται στην υποπαράγραφο 1.11.1 της παρούσας ρήτρας. Στις περιπτώσεις που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, ένας τραπεζικός υπάλληλος (άλλο εξουσιοδοτημένο πρόσωπο από την τράπεζα) μπορεί να δημιουργήσει και να επικυρώσει αντίγραφα των εγγράφων που υποβάλλονται κατά το άνοιγμα λογαριασμού με τον τρόπο που ορίζεται στην υποπαράγραφο 1.11.2 της παρούσας ρήτρας.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Σε περιπτώσεις και σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες, αντίγραφα των εγγράφων που υποβάλλονται για την επιβεβαίωση της αλλαγής των πληροφοριών και των εγγράφων που υποβάλλονται στην τράπεζα για άνοιγμα λογαριασμού μπορούν να επικυρωθούν με ανάλογο της χειρόγραφης υπογραφής του πέλματος εκτελεστικό όργανο του πελάτη - νομικό πρόσωπο ή εξουσιοδοτημένο πρόσωπο και υποβάλλεται στην τράπεζα ηλεκτρονικά.

1.11.1. Αντίγραφα εγγράφων επικυρωμένα από πελάτη - νομικό πρόσωπο, γίνονται δεκτά από την τράπεζα, υπό την προϋπόθεση ότι ο υπάλληλος της τράπεζας (άλλο εξουσιοδοτημένο πρόσωπο από την τράπεζα) διαπιστώνει τη συμμόρφωσή τους με τα πρωτότυπα έγγραφα. Αντίγραφο του εγγράφου επικυρωμένο από πελάτη - νομικό πρόσωπο, πρέπει να περιέχει το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), τη θέση του προσώπου που επικύρωσε το αντίγραφο του εγγράφου, καθώς και τη δική του υπογραφή, ημερομηνία πιστοποίησης και τη σφραγίδα (εάν απουσιάζει - σφραγίδα) του πελάτη.

Στο αντίγραφο του εγγράφου που ελήφθη από τον πελάτη - νομικό πρόσωπο, ο υπάλληλος της τράπεζας ή άλλο πρόσωπο εξουσιοδοτημένο από την τράπεζα, που είναι υπάλληλος της τράπεζας, βάζει το σήμα "ελεγμένο με το πρωτότυπο", δηλώνει το επώνυμό του, πρώτα όνομα, πατρώνυμο (εάν υπάρχει), θέση ή στοιχεία του εγγράφου που πιστοποιεί την ταυτότητα και θέτει επίσης χειρόγραφη υπογραφή, ημερομηνία πιστοποίησης και αποτύπωμα σφραγίδας ή σφραγίδας που έχει δημιουργηθεί για τους σκοπούς αυτούς από την τράπεζα.

Στο αντίγραφο του εγγράφου που ελήφθη από τον πελάτη - νομικό πρόσωπο, άλλο πρόσωπο εξουσιοδοτημένο από την τράπεζα, που δεν είναι υπάλληλος της τράπεζας, βάζει το σήμα "ελεγμένο με το πρωτότυπο", δηλώνει το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο του (εάν υπάρχει), τα στοιχεία του εγγράφου ταυτότητας, καθώς και η χειρόγραφη υπογραφή, η ημερομηνία πιστοποίησης και η αποτύπωση της σφραγίδας ή της σφραγίδας που έχει καθοριστεί για τους σκοπούς αυτούς από την τράπεζα.

1.11.2. Ένας υπάλληλος της τράπεζας (άλλο εξουσιοδοτημένο πρόσωπο από την τράπεζα) έχει το δικαίωμα να επικυρώσει αντίγραφα των εγγράφων που υποβάλλει ο πελάτης (ο εκπρόσωπός του) για άνοιγμα λογαριασμού, τόσο σε έντυπη όσο και σε ηλεκτρονική μορφή. Αντίγραφα των εγγράφων που υποβάλλονται από τον πελάτη (εκπρόσωπό του) για άνοιγμα λογαριασμού μπορούν να γίνουν από τραπεζικό υπάλληλο (άλλο εξουσιοδοτημένο από την τράπεζα) σε ηλεκτρονική μορφή και επικυρωμένα με ανάλογο της χειρόγραφης υπογραφής του με τον τρόπο και τις περιπτώσεις που ορίζει η τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

Ένας υπάλληλος της τράπεζας ή άλλο πρόσωπο εξουσιοδοτημένο από την τράπεζα, που είναι υπάλληλος της τράπεζας, βάζει την ένδειξη "σωστό αντίγραφο" στο αντίγραφο του εγγράφου σε χαρτί και δηλώνει το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει) , τη θέση ή τα στοιχεία του εγγράφου ταυτότητας, καθώς και τη δική του χειρόγραφη υπογραφή, την ημερομηνία πιστοποίησης και το αποτύπωμα της σφραγίδας ή της σφραγίδας που έχει καθοριστεί για τους σκοπούς αυτούς από την τράπεζα.

Ένα άλλο εξουσιοδοτημένο άτομο από την τράπεζα, το οποίο δεν είναι υπάλληλος της τράπεζας, βάζει μια ένδειξη "σωστό αντίγραφο" σε αντίγραφο του εγγράφου σε χαρτί και υποδεικνύει το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), τα στοιχεία ταυτότητας έγγραφο, και θέτει επίσης τη δική του υπογραφή, ημερομηνία πιστοποίησης και αποτύπωμα της σφραγίδας ή της σφραγίδας που έχει καθοριστεί για τους σκοπούς αυτούς από την τράπεζα.

1.11.3. Στις περιπτώσεις που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, για το άνοιγμα λογαριασμού πελάτη - νομικής οντότητας, πιστοποιημένο απόσπασμα από εσωτερικά έγγραφα που δημιουργούνται στις δραστηριότητές του ή πιστοποιημένο απόσπασμα από έγγραφα που σχετίζονται άμεσα με τις δραστηριότητες αυτού του πελάτη - νομική οντότητα και σχηματίζεται στις δραστηριότητες νομικών προσώπων (αρχών) που είναι υπεύθυνες (η οποία είναι εξαρτημένη από) τον πελάτη - νομικό πρόσωπο.

Ένα απόσπασμα από εσωτερικά έγγραφα που δημιουργούνται στις δραστηριότητες ενός πελάτη - νομικής οντότητας, μπορεί να πιστοποιηθεί με τον τρόπο που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή να πιστοποιηθεί από πελάτη - νομική οντότητα που αναφέρει το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), θέση του προσώπου που επικύρωσε το απόσπασμα, καθώς και με την επικόλληση της χειρόγραφης υπογραφής του, την ημερομηνία βεβαίωσης και τη σφραγίδα (εάν απουσιάζει, σφραγίδα) του πελάτη - νομικού προσώπου.

Ένα απόσπασμα από έγγραφα που σχετίζονται άμεσα με τις δραστηριότητες του πελάτη - νομικής οντότητας και σχηματίζονται στις δραστηριότητες νομικών προσώπων (αρχών) στη δικαιοδοσία των οποίων βρίσκεται ο πελάτης - νομική οντότητα (η οποία έχει δικαιοδοσία), μπορεί να πιστοποιηθεί σε τον τρόπο που καθορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή πιστοποιημένη νομική οντότητα (αρχή) που είναι υπεύθυνη (η οποία είναι εξαρτημένη από) τον πελάτη, αναφέροντας το επίθετο, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), τη θέση του προσώπου που πιστοποίησε το απόσπασμα, καθώς και την τοποθέτηση της δικής του υπογραφής, ημερομηνίας πιστοποίησης και σφραγίδας (εάν απουσιάζει - σφραγίδα) νομικής οντότητας (αρχής), εκτός εάν καθορίζεται διαφορετική διαδικασία για την πιστοποίηση αποσπάσματος από έγγραφα από το οικείο νομικό πρόσωπο (εξουσία).

1.12. Για το άνοιγμα λογαριασμού, ο πελάτης υποχρεούται να υποβάλει τα έγγραφα που προβλέπονται από την παρούσα Οδηγία, καθώς και άλλα έγγραφα σε περιπτώσεις όπου το άνοιγμα λογαριασμού εξαρτάται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας από την παρουσία εγγράφων που δεν προσδιορίζονται σε αυτήν την Οδηγία. Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να μην απαιτήσει την υποβολή των εγγράφων που βρίσκονται στο νομικό φάκελο του πελάτη, που σχηματίζεται σύμφωνα με το Κεφάλαιο 10 της παρούσας Οδηγίας.

Ο εκπρόσωπος του πελάτη, τα άτομα που είναι εξουσιοδοτημένα να διαχειρίζονται τα κεφάλαια του λογαριασμού χρησιμοποιώντας ένα ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής και τα άτομα που δικαιούνται να υπογράψουν απαιτείται να υποβάλουν έγγραφο ταυτότητας, καθώς και έγγραφα που επιβεβαιώνουν την ύπαρξη κατάλληλων εξουσιών.

Στις περιπτώσεις που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, η κάρτα δεν μπορεί να προσκομιστεί κατά το άνοιγμα λογαριασμού, εφόσον:
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

η συμφωνία ορίζει ότι οι πράξεις στον λογαριασμό πραγματοποιούνται με βάση την εντολή του πελάτη (του δικαιούχου του μεσεγγυητικού λογαριασμού) και οι εντολές που είναι απαραίτητες για τη διεξαγωγή τραπεζικής συναλλαγής συντάσσονται και υπογράφονται από την τράπεζα.

η συμφωνία ορίζει ότι η διάθεση των κεφαλαίων στον λογαριασμό πραγματοποιείται με χρήση αναλόγου χειρόγραφης υπογραφής.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

ανοίγει τρεχούμενος λογαριασμός για ένα φυσικό πρόσωπο για τη διενέργεια συναλλαγών με χρήση ηλεκτρονικού μέσου πληρωμής·
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

Ούτε ο καταθέτης του μεσεγγυητικού λογαριασμού ούτε ο δικαιούχος του μεσεγγυητικού λογαριασμού έχουν το δικαίωμα να διαθέσουν τα κεφάλαια στον μεσεγγυητικό λογαριασμό.

Στις περιπτώσεις που ορίζονται από την παρούσα Οδηγία, αντί κάρτας, μπορεί να υποβληθεί ένα άλμπουμ υποδειγμάτων υπογραφών προσώπων που είναι εξουσιοδοτημένα να διαθέσουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό (εφεξής το άλμπουμ) με τη μορφή που καθορίζεται από τη συμφωνία ή το τελωνείο.

1.13. Όλα τα έγγραφα που υποβάλλονται για άνοιγμα λογαριασμού πρέπει να είναι έγκυρα κατά την ημερομηνία υποβολής τους.

Έγγραφα που έχουν συνταχθεί εξ ολοκλήρου ή σε οποιοδήποτε μέρος σε ξένη γλώσσα (με εξαίρεση τα έγγραφα που αποδεικνύουν την ταυτότητα προσώπων που εκδίδονται από τις αρμόδιες αρχές ξένων κρατών, που έχουν συνταχθεί σε πολλές γλώσσες, συμπεριλαμβανομένων των ρωσικών), υποβάλλονται στην τράπεζα με δεόντως επικυρωμένη μετάφραση στη ρωσική γλώσσα.

Έγγραφα που εκδίδονται από τις αρμόδιες αρχές ξένων κρατών που επιβεβαιώνουν το καθεστώς νομικών προσώπων - μη κατοίκων (με εξαίρεση πιστωτικό ίδρυμα που ιδρύθηκε σύμφωνα με τη νομοθεσία ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας) γίνονται δεκτά από η τράπεζα υπό την προϋπόθεση ότι έχουν νομιμοποιηθεί με τον προβλεπόμενο τρόπο ή χωρίς νομιμοποίηση σε περιπτώσεις που προβλέπονται από διεθνείς συνθήκες της Ρωσικής Ομοσπονδίας.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Η απαίτηση υποβολής εγγράφων στην τράπεζα με δεόντως επικυρωμένη μετάφραση στα ρωσικά δεν ισχύει για έγγραφα που εκδίδονται από τις αρμόδιες αρχές ξένων κρατών που αποδεικνύουν την ταυτότητα φυσικών προσώπων, υπό την προϋπόθεση ότι το άτομο διαθέτει έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα νόμιμης διαμονής (διαμονής). στο έδαφος της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Στις περιπτώσεις και σύμφωνα με τη διαδικασία που προβλέπεται στους τραπεζικούς κανόνες, τραπεζικός υπάλληλος (άλλος τραπεζικός υπάλληλος) που έχει (έχει) πτυχίο (προσόντα) που προβλέπει τη δυνατότητα άσκησης καθηκόντων διερμηνέα στην αντίστοιχη αλλοδαπή γλώσσα (ξένες γλώσσες), έχει το δικαίωμα να πραγματοποιήσει για χρήση στην τράπεζα μετάφραση στα ρωσικά των εγγράφων που απαιτούνται για την υποβολή στην τράπεζα προκειμένου να ανοίξει λογαριασμό, που έχει συνταχθεί σε ξένη γλώσσα. Η μετάφραση πρέπει να υπογράφεται από το πρόσωπο που έκανε τη μετάφραση, αναφέροντας τη θέση του ή τα στοιχεία του εγγράφου που αποδεικνύει την ταυτότητά του, το επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει) και το πτυχίο του (προσόντα).

1.14. Τα έγγραφα (τα αντίγραφά τους) που συλλέγονται από την τράπεζα για το άνοιγμα λογαριασμού τοποθετούνται σε νομικό φάκελο, που σχηματίζεται σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζονται στο Κεφάλαιο 10 της παρούσας Οδηγίας.

Τα έγγραφα (τα αντίγραφά τους) σε ηλεκτρονική μορφή για τα θέματα ανοίγματος λογαριασμού αποθηκεύονται με τον τρόπο που ορίζεται από τους τραπεζικούς κανόνες, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της παραγράφου 10.6 της παρούσας Οδηγίας.

Κεφάλαιο 2. Είδη λογαριασμών

2.1. Τράπεζες που ανοίγουν στο νόμισμα της Ρωσικής Ομοσπονδίας και σε ξένα νομίσματα: τρεχούμενοι λογαριασμοί. λογαριασμοί διακανονισμού· λογαριασμοί προϋπολογισμού· λογαριασμοί ανταποκριτών· υπολογαριασμοί ανταποκριτών· λογαριασμοί διαχείρισης εμπιστοσύνης· ειδικοί τραπεζικοί λογαριασμοί· δημόσιοι καταθετικοί λογαριασμοί συμβολαιογράφων, δικαστικών επιμελητών, δικαστηρίων, άλλων φορέων ή προσώπων που, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, μπορούν να δεχτούν κεφάλαια σε κατάθεση (εφεξής θα αναφέρονται ως άλλοι φορείς ή πρόσωπα). καταθετικούς λογαριασμούς.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

2.2. Τρεχούμενοι λογαριασμοί ανοίγονται από φυσικά πρόσωπα για συναλλαγές που δεν σχετίζονται με επιχειρηματική δραστηριότητα ή ιδιωτική πρακτική.

2.3. Οι λογαριασμοί διακανονισμού ανοίγουν για νομικά πρόσωπα που δεν είναι πιστωτικά ιδρύματα, καθώς και για μεμονωμένους επιχειρηματίες ή ιδιώτες που ασκούν ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, για τη διενέργεια συναλλαγών που σχετίζονται με επιχειρηματική δραστηριότητα ή ιδιωτική πρακτική. Ανοίγονται λογαριασμοί διακανονισμού για γραφεία αντιπροσωπείας πιστωτικών οργανισμών, καθώς και για μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς για τη διενέργεια συναλλαγών που σχετίζονται με την επίτευξη των στόχων για τους οποίους δημιουργήθηκαν μη κερδοσκοπικοί οργανισμοί.

2.4. Οι λογαριασμοί προϋπολογισμού ανοίγουν σε περιπτώσεις που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας για νομικά πρόσωπα που πραγματοποιούν συναλλαγές με κεφάλαια από τους προϋπολογισμούς του συστήματος προϋπολογισμού της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

2.5. Ανοίγονται λογαριασμοί ανταποκριτών για πιστωτικά ιδρύματα, καθώς και άλλους οργανισμούς σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή μια διεθνή συμφωνία. Η Τράπεζα της Ρωσίας ανοίγει λογαριασμούς ανταποκριτών σε ξένα νομίσματα.

2.6. Ανοίγονται υπολογαριασμοί ανταποκριτών για υποκαταστήματα πιστωτικών ιδρυμάτων.

2.7. Ανοίγονται λογαριασμοί διαχείρισης καταπιστεύματος για έναν διαχειριστή καταπιστεύματος για τη διεξαγωγή συναλλαγών που σχετίζονται με δραστηριότητες διαχείρισης καταπιστεύματος.

2.8. Ειδικοί τραπεζικοί λογαριασμοί, συμπεριλαμβανομένων ειδικών τραπεζικών λογαριασμών τραπεζικού αντιπροσώπου πληρωμών, τραπεζικού υποπράκτορα πληρωμών, αντιπροσώπου πληρωμών, προμηθευτή, τραπεζικού λογαριασμού συναλλαγών, εκκαθαριστικού τραπεζικού λογαριασμού, λογαριασμού ταμείου εγγύησης συστήματος πληρωμών, ονομαστικού λογαριασμού, λογαριασμός μεσεγγύησης, λογαριασμός εξασφαλίσεων, ειδικός τραπεζικός λογαριασμός οφειλέτη, ανοίγονται σε νομικά πρόσωπα, φυσικά πρόσωπα, μεμονωμένους επιχειρηματίες, ιδιώτες που ασκούν ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, στις περιπτώσεις και με τον τρόπο που ορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας για την εκτέλεση πράξεων του αντίστοιχου τύπου που προβλέπονται από αυτήν.

2.9. Χάθηκε δύναμη. - Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας με ημερομηνία 24 Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U.

2.10. Ανοίγονται λογαριασμοί καταθέσεων (καταθέσεων) για φυσικά και νομικά πρόσωπα, αντίστοιχα, για λογιστικοποίηση κεφαλαίων που έχουν τοποθετηθεί σε τράπεζες προκειμένου να λάβουν έσοδα με τη μορφή τόκων δεδουλευμένων επί του ποσού των τοποθετημένων κεφαλαίων.

Κεφάλαιο 3. Άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού για ένα φυσικό πρόσωπο

3.1. Για να ανοίξετε έναν τρεχούμενο λογαριασμό για ένα άτομο - πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας, υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα:

δ) βεβαίωση εγγραφής στη φορολογική αρχή (εφόσον υπάρχει).

Σε περιπτώσεις όπου, για το άνοιγμα λογαριασμού, μια τράπεζα έχει εντοπίσει έναν πελάτη - ένα άτομο με τον τρόπο που ορίζεται στην παράγραφο 5.8 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου N 115-FZ, τα έγγραφα που προβλέπονται στα εδάφια "α" και "δ" « της παρούσας παραγράφου δεν υποβάλλονται.
(η παράγραφος εισήχθη με Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

3.2. Για να ανοίξετε τρεχούμενο λογαριασμό για ένα άτομο - αλλοδαπό πολίτη ή απάτριδα, τα έγγραφα που καθορίζονται στην παράγραφο 3.1 της παρούσας Οδηγίας, καθώς και μια κάρτα μετανάστευσης και (ή) ένα έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα αλλοδαπού πολίτη ή απάτριδα να διαμονή (διαμονή) στη Ρωσική Ομοσπονδία, υποβάλλονται, εφόσον η παρουσία τους προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Κεφάλαιο 4

4.1. Για να ανοίξετε τρεχούμενο λογαριασμό για νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, πρέπει να υποβάλετε στην τράπεζα τα ακόλουθα:

α) συστατικά έγγραφα νομικού προσώπου. Νομικά πρόσωπα που λειτουργούν βάσει υποδείγματος καταστατικού εγκεκριμένου από την κυβέρνηση της Ρωσικής Ομοσπονδίας· λειτουργούν βάσει πρότυπων κανονισμών για οργανισμούς και ιδρύματα των αντίστοιχων τύπων και τύπων, που έχουν εγκριθεί από την κυβέρνηση της Ρωσικής Ομοσπονδίας, και χάρτες που έχουν αναπτυχθεί βάσει αυτών· λειτουργώντας βάσει υποδείγματος διάταξης και καταστατικού, προσκομίζουν τα εν λόγω δικαιολογητικά. Οι κρατικές αρχές της Ρωσικής Ομοσπονδίας, οι κρατικές αρχές των συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας και οι φορείς τοπικής αυτοδιοίκησης υποβάλλουν νομοθετικές και άλλες κανονιστικές νομικές πράξεις που εκδίδονται σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, αποφάσεις σχετικά με τη δημιουργία και το νομικό τους καθεστώς·

β) άδειες (άδειες) που εκδίδονται σε νομικό πρόσωπο, εάν αυτές οι άδειες (άδειες) σχετίζονται άμεσα με τη νομική ικανότητα του πελάτη να συνάψει συμφωνία βάσει της οποίας ανοίγει λογαριασμός·

γ) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην παράγραφο 1.12 των παρουσών Οδηγιών).

δ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν την εξουσιοδότηση των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό και στην περίπτωση που η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης των κεφαλαίων στον λογαριασμό χρησιμοποιώντας ένα ανάλογο χειρόγραφου υπογραφή, έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής.

ε) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου της νομικής οντότητας.

(Ρήτρα 4.1 όπως τροποποιήθηκε από το διάταγμα αριθ. 4189-U της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Νοεμβρίου 2016)

4.2. Για να ανοίξει τρεχούμενο λογαριασμό για νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η τράπεζα υποβάλλει:

β) έγγραφα που επιβεβαιώνουν το νομικό καθεστώς μιας νομικής οντότητας σύμφωνα με τη νομοθεσία της χώρας στην επικράτεια της οποίας είναι εγκατεστημένη αυτή η νομική οντότητα, ιδίως έγγραφα που επιβεβαιώνουν την κρατική εγγραφή της·

(Ρήτρα 4.2 όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

4.2.1. Για να ανοίξετε λογαριασμό ανταποκριτή για πιστωτικό ίδρυμα που ιδρύθηκε σύμφωνα με τη νομοθεσία ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, πρέπει να υποβληθούν στην τράπεζα τα ακόλουθα:

α) τα έγγραφα που προβλέπονται στα εδάφια "β" - "ε" της παραγράφου 4.1 της παρούσας Οδηγίας.

β) έγγραφα που επιβεβαιώνουν το νομικό καθεστώς του πιστωτικού ιδρύματος σύμφωνα με τη νομοθεσία της χώρας στην επικράτεια της οποίας είναι εγκατεστημένο αυτό το πιστωτικό ίδρυμα, ιδίως έγγραφα που επιβεβαιώνουν την κρατική εγγραφή του·

γ) πιστοποιητικό εγγραφής σε φορολογική αρχή σε περιπτώσεις που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να προβλέπει στους τραπεζικούς κανόνες ότι κατά το άνοιγμα λογαριασμού ανταποκριτή για πιστωτικό ίδρυμα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία ενός ξένου κράτους - μέλος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος (FATF) και βρίσκεται στο στην επικράτεια ενός τέτοιου ξένου κράτους, καθώς και να περιλαμβάνονται στον κατάλογο (μητρώο) των λειτουργούντων πιστωτικών ιδρυμάτων του σχετικού αλλοδαπού κράτους, τα έγγραφα που καθορίζονται στις υποπαραγράφους «β» και (ή) «ε» της παραγράφου 4.1 της παρούσας Οδηγίας και ή) δεν υποβάλλονται το εδάφιο «β» της παρούσας παραγράφου.

Για να ανοίξετε έναν λογαριασμό ανταποκριτή για ένα πιστωτικό ίδρυμα που ιδρύθηκε σύμφωνα με τη νομοθεσία ενός ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η τράπεζα έχει το δικαίωμα να δεχθεί ένα άλμπουμ αντί για μια κάρτα. Δεν απαιτείται ο προσδιορισμός της ταυτότητας των προσώπων που υποδεικνύονται στο λεύκωμα, καθώς και των ατόμων που είναι εξουσιοδοτημένα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό ανταποκριτή, χρησιμοποιώντας ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής, εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

Για το άνοιγμα λογαριασμού ανταποκριτή σε κεντρική (εθνική) τράπεζα ξένου κράτους, η τράπεζα υποβάλλει νομοθετικές και (ή) άλλες κανονιστικές νομικές πράξεις για το νομικό της καθεστώς, λεύκωμα, καθώς και έγγραφο που προβλέπεται στο εδάφιο «γ». της παρούσας παραγράφου, που εγκρίνεται σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία του οικείου ξένου κράτους, εάν, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, πρέπει να ληφθεί.

(Η ρήτρα 4.2.1 εισήχθη με το διάταγμα αριθ. 4189-U της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Νοεμβρίου 2016)

4.3. Για το άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού για μια νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, για την εκτέλεση εργασιών από τη χωριστή υποδιεύθυνσή της (υποκατάστημα, γραφείο αντιπροσωπείας), υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα:

α) τα έγγραφα που καθορίζονται στην παράγραφο 4.1 των παρουσών Οδηγιών·

β) διάταξη για χωριστή υποδιαίρεση νομικής οντότητας.

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες του επικεφαλής χωριστής υποδιαίρεσης νομικής οντότητας·

δ) έχει λήξει.

4.4. Άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού για νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, για την εκτέλεση εργασιών από τη χωριστή υποδιεύθυνσή της (υποκατάστημα, γραφείο αντιπροσωπείας), καθώς και ξένη μη κερδοσκοπικός μη κυβερνητικός οργανισμός που δραστηριοποιείται στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας μέσω του υποκαταστήματος, στην τράπεζα παρουσιάζονται:

α) τα έγγραφα που προβλέπονται στα εδάφια "β" - "ε" της παραγράφου 4.1 και στην υποπαράγραφο "β" της παραγράφου 4.2 της παρούσας Οδηγίας·

β) κανονισμό για χωριστή υποδιαίρεση νομικής οντότητας ή έγγραφο που καθορίζει το καθεστώς υποκαταστήματος ξένης μη κερδοσκοπικής μη κυβερνητικής οργάνωσης·

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες του επικεφαλής χωριστής υποδιαίρεσης νομικού προσώπου ή υποκαταστήματος ξένης μη κερδοσκοπικής μη κυβερνητικής οργάνωσης.

(Ρήτρα 4.4 όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

4.5. Για το άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού, η πρεσβεία, το προξενείο, καθώς και άλλη διπλωματική και ισοδύναμη αντιπροσωπεία ξένου κράτους, τα έγγραφα που προβλέπονται στις υποπαραγράφους «γ» και «δ» της παραγράφου 4.1 της παρούσας Οδηγίας, καθώς και βεβαίωση εγγραφής στη φορολογική αρχή υποβάλλονται στην τράπεζα.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Για να ανοίξει τρεχούμενος λογαριασμός, μια διπλωματική αποστολή και ένα αντίστοιχο γραφείο αντιπροσωπείας ξένου κράτους πρέπει επιπλέον να υποβάλουν έγγραφα που να επιβεβαιώνουν το καθεστώς του γραφείου αντιπροσωπείας.

4.6. Για άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού για διεθνή οργανισμό, διεθνή συμφωνία, καταστατικό ή άλλο παρόμοιο έγγραφο που επιβεβαιώνει την ιδιότητα του οργανισμού, καθώς και τα έγγραφα που προβλέπονται στις υποπαραγράφους «γ» - «ε» της παραγράφου 4.1 των παρουσών Οδηγιών, όπως καθώς και βεβαίωση εγγραφής στην εφορία υποβάλλονται στην τράπεζα .
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Για να ανοίξετε τρεχούμενο λογαριασμό για χωριστή υποδιαίρεση διεθνούς οργανισμού για συναλλαγές από αυτήν την ξεχωριστή υποδιαίρεση (υποκατάστημα, γραφείο αντιπροσωπείας) που βρίσκεται στο έδαφος της Ρωσικής Ομοσπονδίας, τα έγγραφα που προβλέπονται στις υποπαραγράφους "β" και "γ" της παραγράφου 4.3 των Οδηγιών αυτών υποβάλλονται επιπρόσθετα στην τράπεζα.

4.7. Για να ανοίξετε τρεχούμενο λογαριασμό για έναν μεμονωμένο επιχειρηματία, πρέπει να υποβάλετε στην τράπεζα τα ακόλουθα:

α) έγγραφο ταυτότητας ατόμου·

β) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 των παρουσών Οδηγιών).

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό (εάν οι εξουσίες αυτές μεταβιβάζονται σε τρίτους) και στην περίπτωση που η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης των κεφάλαια στον λογαριασμό, από τρίτους που χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής, έγγραφα που επιβεβαιώνουν την εξουσία προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής·

δ) άδειες (διπλώματα ευρεσιτεχνίας) που εκδίδονται σε μεμονωμένο επιχειρηματία σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας για το δικαίωμα άσκησης δραστηριοτήτων που υπόκεινται σε αδειοδότηση (ρύθμιση με την έκδοση διπλώματος ευρεσιτεχνίας), εάν αυτές οι άδειες (διπλώματα ευρεσιτεχνίας) είναι απευθείας σχετίζεται με τη νομική ικανότητα του πελάτη να συνάψει συμφωνία βάσει της οποίας επιταγή.

Για να ανοίξει έναν τρεχούμενο λογαριασμό, ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας που είναι αλλοδαπός πολίτης πρέπει επιπλέον να υποβάλει μια κάρτα μετανάστευσης και (ή) ένα έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα ενός αλλοδαπού πολίτη ή απάτριδα να παραμείνει (διαμονή) στη Ρωσική Ομοσπονδία, εάν η παρουσία του είναι προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

(Ρήτρα 4.7 όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

4.8. Για να ανοίξετε τρεχούμενο λογαριασμό για ένα άτομο που ασχολείται με ιδιωτικό ιατρείο σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, τα έγγραφα που καθορίζονται στα εδάφια "α" - "γ" της ενότητας 4.7 της παρούσας Οδηγίας, καθώς και πιστοποιητικό εγγραφής στη φορολογική αρχή, υποβάλλονται στην τράπεζα.

Για το άνοιγμα ενός τρεχούμενου λογαριασμού, ένα άτομο που ασκεί ιδιωτικό ιατρείο σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, το οποίο είναι αλλοδαπός πολίτης, παρουσιάζεται επιπλέον με κάρτα μετανάστευσης και (ή) έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα αλλοδαπός υπήκοος ή απάτριδα να μείνει (διαμονή) στη Ρωσική Ομοσπονδία, σε περίπτωση που η παρουσία τους προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Για το άνοιγμα ενός τρεχούμενου λογαριασμού, ένας συμβολαιογράφος ή ένας δικηγόρος πρέπει επιπλέον να υποβάλει έγγραφο που να επιβεβαιώνει την εξουσιοδότηση του συμβολαιογράφου (διορισμός σε θέση) που εκδίδεται από τις δικαστικές αρχές των συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας Ομοσπονδία ή έγγραφο που πιστοποιεί την εγγραφή δικηγόρου στο μητρώο δικηγόρων και έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικηγορικό γραφείο του ιδρύματος, αντίστοιχα.

(Ρήτρα 4.8 όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

4.9. Για άνοιγμα λογαριασμού προϋπολογισμού για νομική οντότητα, μαζί με τα έγγραφα που προβλέπονται στα εδάφια "α", "γ" - "ε" της παραγράφου 4.1 της παρούσας Οδηγίας, σε περιπτώσεις που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα του νομικού προσώπου για τραπεζικές υπηρεσίες υποβάλλεται στην τράπεζα.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

4.10. Για το άνοιγμα λογαριασμού ανταποκριτή για πιστωτικό ίδρυμα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η Τράπεζα της Ρωσίας υποβάλλει τα έγγραφα που καθορίζονται στις υποπαραγράφους "γ" και "δ" της ενότητας 4.1 της παρούσας Οδηγίας.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Για το άνοιγμα λογαριασμού ανταποκριτή για πιστωτικό ίδρυμα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, το πιστωτικό ίδρυμα, μαζί με τα έγγραφα που καθορίζονται στην ενότητα 4.1 των παρουσών Οδηγιών, υποβάλλει επιβεβαίωση της έγκρισης από την Τράπεζα της Ρωσίας προσώπων των οποίων ο διορισμός σε θέσεις (επιβολή καθηκόντων) σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας Ομοσπονδίας υπόκειται σε συμφωνία με την Τράπεζα της Ρωσίας, κατά την ένδειξη αυτών των προσώπων στην κάρτα.

4.11. Για να ανοίξετε έναν υπολογαριασμό ανταποκριτή για υποκατάστημα πιστωτικού ιδρύματος που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, στις περιπτώσεις που ορίζονται από τους κανονισμούς της Τράπεζας της Ρωσίας, μαζί με τα έγγραφα που καθορίζονται στην παράγραφο 4.3 της παρούσας Οδηγίας, υποβάλλεται ειδοποίηση στο πιστωτικό ίδρυμα σχετικά με την εισαγωγή πληροφοριών σχετικά με το άνοιγμα υποκαταστήματος στο Κρατικό Μητρώο εγγραφής πιστωτικών ιδρυμάτων και την εκχώρηση αύξοντα αριθμού σε αυτό, καθώς και την επιβεβαίωση της έγκρισης από την Τράπεζα της Ρωσίας προσώπων των οποίων ο διορισμός σε θέσεις (επιβολή καθηκόντων) σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας υπόκειται σε έγκριση από την Τράπεζα της Ρωσίας, όταν τα πρόσωπα αυτά αναφέρονται στην κάρτα.

Για να ανοίξει υπολογαριασμό ανταποκριτή για υποκατάστημα πιστωτικού ιδρύματος που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η Τράπεζα της Ρωσίας υποβάλλει τα έγγραφα που καθορίζονται στα εδάφια "γ" και "δ" της ενότητας 4.1 της παρούσας Οδηγίας.

(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

4.12. Για να ανοίξετε έναν λογαριασμό ανταποκριτή σε ξένο νόμισμα ή έναν ειδικό τραπεζικό λογαριασμό για την Τράπεζα της Ρωσίας, παρουσιάζεται σε ένα πιστωτικό ίδρυμα μια κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 της παρούσας Οδηγίας) ή ένα άλμπουμ.
(Ρήτρα 4.12 όπως τροποποιήθηκε από το διάταγμα αριθ. 4189-U της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Νοεμβρίου 2016)

4.13. Για το άνοιγμα λογαριασμών για τον διαχειριστή καταπιστεύματος για συναλλαγές που σχετίζονται με δραστηριότητες που σχετίζονται με τη διαχείριση καταπιστεύματος (λογαριασμοί διαχείρισης καταπιστεύματος), υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα:

α) τα έγγραφα που καθορίζονται στην παρούσα Οδηγία για το άνοιγμα λογαριασμού για τον σχετικό πελάτη·
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

β) συμφωνία βάσει της οποίας διενεργείται διαχείριση καταπιστεύματος.

4.14. Για το άνοιγμα ειδικού τραπεζικού λογαριασμού, υποβάλλονται στην τράπεζα τα ίδια έγγραφα όπως και για το άνοιγμα τρεχούμενου λογαριασμού, λογαριασμού ανταποκριτή ή τρεχούμενου λογαριασμού, με την επιφύλαξη των απαιτήσεων της νομοθεσίας της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Κατά το άνοιγμα ενός ειδικού τραπεζικού λογαριασμού για έναν τραπεζικό πράκτορα πληρωμών, ένας υποπράκτορας πληρωμών τράπεζας, ένας πράκτορας πληρωμών, ένας προμηθευτής, ένα πιστωτικό ίδρυμα πρέπει να έχει πληροφορίες, αντίστοιχα, σχετικά με τη συμφωνία πρόσληψης τραπεζικού πράκτορα πληρωμών (τραπεζικός υποπράκτορας πληρωμών), συμφωνία για την εκτέλεση δραστηριοτήτων για την αποδοχή πληρωμών από ιδιώτες.

Κατά το άνοιγμα ενός ονομαστικού λογαριασμού, μεσεγγυητικού λογαριασμού, η τράπεζα πρέπει να έχει πληροφορίες σχετικά με τον δικαιούχο και τη βάση για τη συμμετοχή του σε σχέσεις στο πλαίσιο της συμφωνίας ονομαστικού λογαριασμού, μεσεγγύησης. Η τράπεζα πρέπει να έχει στοιχεία για τον ενεχυρούχο στον λογαριασμό ενεχύρου.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Η διαδικασία για τον καθορισμό των καθορισμένων πληροφοριών καθορίζεται από την τράπεζα ανεξάρτητα στους τραπεζικούς κανόνες.

Για το άνοιγμα, στις περιπτώσεις που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας για την αφερεγγυότητα (πτώχευση), τον λογαριασμό του οφειλέτη, καθώς και τη χρήση του λογαριασμού του οφειλέτη, ο σύνδικος της πτώχευσης υποβάλλει έγγραφο ταυτότητας, αντίγραφο της δικαστικής πράξης για την έγκριση του συνδίκου πτώχευσης σε περίπτωση αφερεγγυότητας (πτώχευσης), κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στο άρθρο 1.12 της παρούσας Οδηγίας).
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Για το άνοιγμα λογαριασμού πολίτη ή μεμονωμένου επιχειρηματία που κηρύσσεται σε πτώχευση, καθώς και για τη διάθεση των κεφαλαίων που έχουν τοποθετηθεί στους λογαριασμούς και τις καταθέσεις αυτών των προσώπων, ο οικονομικός διευθυντής υποβάλλει έγγραφο ταυτότητας, αντίγραφο της δικαστικής πράξης έγκριση του οικονομικού διευθυντή να συμμετάσχει στη διαδικασία υλοποίησης ιδιοκτησία ενός πολίτη, μια κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στο άρθρο 1.12 της παρούσας Οδηγίας).
(η παράγραφος εισήχθη με Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Νοεμβρίου 2016 N 4189-U)

4.15. Η κρατική εταιρεία "Οργανισμός Ασφάλισης Καταθέσεων" (εφεξής ο Οργανισμός), προκειμένου να ανοίξει, στις περιπτώσεις που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, λογαριασμό ασφαλιστικής εταιρείας που κηρύχθηκε σε πτώχευση σε ξένο νόμισμα, υποβάλλει σε πιστωτικό ίδρυμα:

α) αντίγραφο της απόφασης του διαιτητικού δικαστηρίου για την κήρυξη της ασφαλιστικής εταιρείας σε πτώχευση και για την έναρξη της πτωχευτικής διαδικασίας·

β) αντίγραφο της εντολής του Οργανισμού σχετικά με το διορισμό εκπροσώπου (εκπροσώπων) του Οργανισμού για την άσκηση των εξουσιών του πτωχευτικού διαχειριστή της ασφαλιστικής εταιρείας·

γ) τα έγγραφα που προβλέπονται στα εδάφια «γ» και «δ» της παραγράφου 4.1 της παρούσας Οδηγίας.

(Η ρήτρα 4.15 εισήχθη με το διάταγμα αριθ. 4189-U της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Κεφάλαιο 5. Άνοιγμα λογαριασμών για καταθέσεις (καταθέσεις)

5.1. Για να ανοίξετε λογαριασμό για φυσικό πρόσωπο - πολίτη της Ρωσικής Ομοσπονδίας με κατάθεση σε τράπεζα, υποβάλλονται τα ακόλουθα:

α) έγγραφο ταυτότητας ατόμου·

β) βεβαίωση εγγραφής στη φορολογική αρχή (εφόσον υπάρχει).

Εάν η σύμβαση τραπεζικής κατάθεσης προβλέπει τη δυνατότητα μεταφοράς χρημάτων από τον καταθετικό λογαριασμό, προσκομίζεται κάρτα. Ταυτόχρονα, υποβάλλονται έγγραφα που επιβεβαιώνουν την εξουσιοδότηση των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον καταθετικό λογαριασμό (εφόσον η εξουσιοδότηση αυτή μεταβιβαστεί σε τρίτους). Εάν η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης κεφαλαίων στον καταθετικό λογαριασμό από τρίτους με χρήση αναλόγου χειρόγραφης υπογραφής, υποβάλλονται έγγραφα που επιβεβαιώνουν την εξουσία των προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής.

Σε περιπτώσεις όπου, για να ανοίξει έναν καταθετικό λογαριασμό, μια τράπεζα έχει ταυτοποιήσει έναν πελάτη - ένα άτομο με τον τρόπο που ορίζεται στην παράγραφο 5.8 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου N 115-FZ, τα έγγραφα που προβλέπονται στις υποπαραγράφους "α" και " β» της παρούσας παραγράφου δεν υποβάλλονται.
(η παράγραφος εισήχθη με Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

5.2. Για να ανοίξετε έναν καταθετικό λογαριασμό για ένα άτομο - αλλοδαπό πολίτη ή απάτριδα, τα έγγραφα που καθορίζονται στην παράγραφο 5.1 της παρούσας Οδηγίας, καθώς και μια κάρτα μετανάστευσης και (ή) ένα έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα διαμονής αλλοδαπού πολίτη ή απάτριδα (διαμονή) στη Ρωσική Ομοσπονδία , εάν η παρουσία τους προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

5.3. Το άνοιγμα καταθετικού λογαριασμού για νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας πραγματοποιείται εάν η τράπεζα, σύμφωνα με την παράγραφο 1.2 της παρούσας Οδηγίας, έχει πληροφορίες σχετικά με την κρατική εγγραφή της νομικής οντότητας, καθώς και πληροφορίες σχετικά με εγγραφή στην φορολογική αρχή.
(Ρήτρα 5.3 όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

5.4. Για να ανοίξετε λογαριασμό καταθέσεων για νομική οντότητα που έχει συσταθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία ενός ξένου κράτους και βρίσκεται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, έγγραφα που επιβεβαιώνουν το νομικό καθεστώς αυτής της νομικής οντότητας σύμφωνα με τη νομοθεσία της χώρας στην επικράτεια της οποίας Το νομικό πρόσωπο που δημιουργήθηκε υποβάλλονται στην τράπεζα, ιδίως έγγραφα που επιβεβαιώνουν την κρατική εγγραφή του, και στις περιπτώσεις που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, επίσης πιστοποιητικό εγγραφής σε φορολογική αρχή.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

5.5. Για το άνοιγμα καταθετικού λογαριασμού για έναν μεμονωμένο επιχειρηματία, υποβάλλεται στην τράπεζα έγγραφο που αποδεικνύει την ταυτότητα ενός ατόμου.
(Ρήτρα 5.5 όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

5.5.1. Για να ανοίξετε ένα άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, υποβάλλεται λογαριασμός καταθέσεων σε τράπεζα:

α) έγγραφο ταυτότητας ατόμου·

β) βεβαίωση εγγραφής στη φορολογική αρχή.

Ο συμβολαιογράφος υποβάλλει επιπλέον έγγραφο που επιβεβαιώνει την εξουσιοδότηση του συμβολαιογράφου (διορισμός σε θέση), που εκδίδεται από τις δικαστικές αρχές των συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Ο δικηγόρος προσκομίζει επιπλέον έγγραφο που πιστοποιεί την εγγραφή του δικηγόρου στο μητρώο δικηγόρων, καθώς και έγγραφο που βεβαιώνει την ίδρυση δικηγορικού γραφείου.

(Η ρήτρα 5.5.1 εισήχθη με το διάταγμα αριθ. 4189-U της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Νοεμβρίου 2016)

5.6. Για άνοιγμα καταθετικού λογαριασμού για μεμονωμένο επιχειρηματία ή άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, οι οποίοι είναι αλλοδαποί πολίτες, επιπλέον των εγγράφων που καθορίζονται στις παραγράφους 5.5 και 5.5.1 αυτών Οδηγίες, αντίστοιχα, μια κάρτα μετανάστευσης και (ή) ένα έγγραφο που επιβεβαιώνει το δικαίωμα ενός αλλοδαπού πολίτη ή απάτριδας να παραμείνει (διαμονή) στη Ρωσική Ομοσπονδία, εάν η παρουσία τους προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Κεφάλαιο 6
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

6.1. Για το άνοιγμα δημόσιου καταθετικού λογαριασμού του δικαστηρίου υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα:
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

α) έγγραφο που καθορίζει το νομικό καθεστώς της δικαστικής αρχής για την οποία έχει ανοίξει ο λογαριασμός·

β) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 των παρουσών Οδηγιών).

6.2. Για το άνοιγμα δημόσιου καταθετικού λογαριασμού της υπηρεσίας δικαστικού επιμελητή υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα:
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

α) έγγραφο σχετικά με το νομικό καθεστώς της μονάδας υπηρεσίας δικαστικού επιμελητή για την οποία έχει ανοίξει ο λογαριασμός·

β) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 των παρουσών Οδηγιών).

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό και στην περίπτωση που η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης των κεφαλαίων στον λογαριασμό χρησιμοποιώντας ένα ανάλογο χειρόγραφου υπογραφή, έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής.

6.3. Για το άνοιγμα δημόσιου καταθετικού λογαριασμού άλλου φορέα ή προσώπου, υποβάλλονται στην τράπεζα τα ακόλουθα:
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

α) έγγραφο σχετικά με το νομικό καθεστώς του φορέα για τον οποίο ανοίγει ο λογαριασμός ή έγγραφο ταυτότητας του προσώπου για το οποίο έχει ανοίξει ο λογαριασμός και έγγραφο που επιβεβαιώνει την ιδιότητά του ως προσώπου που, σύμφωνα με το νόμο, μπορεί αποδοχή κεφαλαίων σε κατάθεση·
(ρήτρα "α" όπως τροποποιήθηκε από τις Οδηγίες της Τράπεζας της Ρωσίας της 24ης Δεκεμβρίου 2018 N 5035-U)

β) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 των παρουσών Οδηγιών).

γ) έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια στον λογαριασμό και στην περίπτωση που η συμφωνία προβλέπει την πιστοποίηση των δικαιωμάτων διάθεσης των κεφαλαίων στον λογαριασμό χρησιμοποιώντας ένα ανάλογο χειρόγραφου υπογραφή, έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις εξουσίες προσώπων που δικαιούνται να χρησιμοποιούν ανάλογο χειρόγραφης υπογραφής.

6.4. Για το άνοιγμα δημόσιου καταθετικού λογαριασμού συμβολαιογράφου πρέπει να υποβληθούν στην τράπεζα τα ακόλουθα:
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

α) έγγραφο ταυτότητας ατόμου·

β) κάρτα (εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στην ενότητα 1.12 των παρουσών Οδηγιών).

γ) έγγραφο που επιβεβαιώνει την εξουσιοδότηση συμβολαιογράφου (διορισμός σε θέση), που εκδίδεται από τις δικαστικές αρχές των συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Κεφάλαιο 7. Δείγμα κάρτας υπογραφής και σφραγίδας

7.1. Η κάρτα υποβάλλεται από τον πελάτη στην τράπεζα στις περιπτώσεις που προβλέπονται από την παρούσα Οδηγία, μαζί με άλλα έγγραφα που είναι απαραίτητα για το άνοιγμα λογαριασμού.

Η κάρτα εκδίδεται σύμφωνα με το Έντυπο N 0401026 σύμφωνα με το OKUD (Ολορωσικός ταξινομητής τεκμηρίωσης διαχείρισης OK 011-93), που δίνεται στο Παράρτημα 1 της παρούσας Οδηγίας.

Στις περιπτώσεις που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, η κάρτα μπορεί να εκδοθεί με τη μορφή που καθορίζεται από τους τραπεζικούς κανόνες και χωρίς παραλείψει να περιέχει πληροφορίες που πρέπει να περιλαμβάνονται στα πεδία «Πελάτης (κάτοχος λογαριασμού)», «Τραπεζικό σήμα», «Συντομευμένη ονομασία του πελάτη (κατόχου λογαριασμού) ", "Επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο", "Δείγμα υπογραφής", "Ημερομηνία συμπλήρωσης", "Υπογραφή πελάτη", "Εντύπωση σφραγίδας δείγματος", "Τόπος για επιγραφή πιστοποίησης στην πιστοποίηση του γνησίου των υπογραφών» του δελτίου, που συντάχθηκε σύμφωνα με την παράγραφο δύο του παρόντος. Η κάρτα, η μορφή της οποίας καθορίζεται από τους τραπεζικούς κανόνες, μπορεί να περιέχει άλλες πληροφορίες που προβλέπονται από τους τραπεζικούς κανόνες.

Σε περίπτωση χρήσης κάρτας, η μορφή της οποίας καθορίζεται από τραπεζικούς κανόνες, τα στοιχεία πρέπει να περιλαμβάνονται στα πεδία «Τόπος (τόπος κατοικίας)», «τηλ. N», «Ν λογαριασμός», «Διάρκεια εξουσιοδότησης ", "Επιταγές που εκδόθηκαν" της κάρτας που εκδόθηκαν σύμφωνα με το δεύτερο εδάφιο του παρόντος άρθρου, περιλαμβάνεται στην κάρτα ή καθορίζεται η διαδικασία καθορισμού, αποθήκευσης, ενημέρωσης τέτοιων πληροφοριών, παροχής πρόσβασης σε αυτές κατά την εξυπηρέτηση του λογαριασμού του πελάτη. στους τραπεζικούς κανόνες.

(Ρήτρα 7.1 όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

7.2. Η κάρτα συμπληρώνεται με γραφομηχανή ή ηλεκτρονικό υπολογιστή με μαύρη γραμματοσειρά ή στυλό με μαύρη, μπλε ή μωβ πάστα (μελάνη). Δεν επιτρέπεται η χρήση φαξ υπογραφής για τη συμπλήρωση των πεδίων της κάρτας.

7.3. Η τράπεζα κάνει τον αριθμό των αντιγράφων της κάρτας που είναι απαραίτητα για χρήση στην εργασία. Επιτρέπεται η χρήση αντιγράφων της κάρτας που ελήφθησαν με τεχνική αντιγραφής, υπό τον όρο ότι η αντιγραφή γίνεται χωρίς παραμόρφωση.

Τα αντίγραφα της κάρτας σε χαρτί πρέπει να είναι επικυρωμένα με την υπογραφή του προϊσταμένου λογιστή της τράπεζας (του αναπληρωτή του) ή τραπεζικού υπαλλήλου εξουσιοδοτημένου με διοικητική πράξη της τράπεζας να συντάξει την κάρτα σύμφωνα με την παράγραφο 7.10 της παρούσας Οδηγίας (εφεξής ως εξουσιοδοτημένο πρόσωπο).

Αντί για αντίγραφα, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε πολλά αντίγραφα των καρτών που παρέχονται από τον πελάτη.

Κατά την εξυπηρέτηση πολλών λογαριασμών πελατών από την τράπεζα και με την επιφύλαξη της σύμπτωσης της λίστας των προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν, η τράπεζα έχει το δικαίωμα να μην απαιτεί την έκδοση κάρτας για κάθε λογαριασμό στις περιπτώσεις και με τον τρόπο που προβλέπονται στην τραπεζική κανόνες.

Στις περιπτώσεις και με τον τρόπο που προβλέπονται στους τραπεζικούς κανόνες, επιτρέπεται στην τράπεζα να χρησιμοποιεί αντίγραφο της κάρτας που αποκτήθηκε με συσκευές σάρωσης, επικυρωμένο με ανάλογο της χειρόγραφης υπογραφής του προϊσταμένου λογιστή της τράπεζας (αναπληρωτής του ) ή εξουσιοδοτημένο πρόσωπο. Ταυτόχρονα, θα πρέπει να είναι δυνατή η αναπαραγωγή χωρίς παραμόρφωση ενός αντιγράφου μιας κάρτας που λαμβάνεται με χρήση συσκευών σάρωσης σε χαρτί.

7.4. Οι μορφές των καρτών γίνονται από πελάτες, ανεξάρτητα από την τράπεζα.

Επιτρέπεται αυθαίρετος αριθμός γραμμών στα πεδία «Πελάτης (Κάτοχος Λογαριασμού)», «Εκδοθείσες επιταγές μετρητών», «Λοιπές σημειώσεις», «Επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο» και «Δείγμα υπογραφής» λαμβάνοντας υπόψη τον αριθμό των ατόμων δικαιούται υπογραφής, καθώς και στο πεδίο «Ν λογαριασμός» στην περίπτωση που προβλέπεται στην ενότητα 7.3 της παρούσας Οδηγίας.

Κατά τη δημιουργία μιας κάρτας, επιτρέπεται μια διαγραμμική ένδειξη της μετάφρασης των πεδίων της κάρτας στις γλώσσες των λαών της Ρωσικής Ομοσπονδίας, καθώς και σε ξένες γλώσσες.

Το πεδίο "Δείγμα αποτύπωσης σφραγίδας" θα πρέπει να παρέχει τη δυνατότητα τοποθέτησης αποτύπωσης σφραγίδας χωρίς να υπερβείτε τα όρια αυτού του πεδίου.

7.5. Η κάρτα θα αναφέρει το πρόσωπο (άτομα) που έχουν το δικαίωμα υπογραφής.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Το δικαίωμα υπογραφής ανήκει στον πελάτη - ένα άτομο, ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας, ένα άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Το δικαίωμα υπογραφής μπορεί να ανήκει σε ιδιώτες με βάση κατάλληλο πληρεξούσιο που εκδίδεται στις περιπτώσεις και με τον τρόπο που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, από άτομο, μεμονωμένο επιχειρηματία, άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Η παράγραφος δεν είναι έγκυρη. - Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας με ημερομηνία 14 Νοεμβρίου 2016 N 4189-U.

Το δικαίωμα υπογραφής ανήκει στο μοναδικό εκτελεστικό όργανο του πελάτη - μια νομική οντότητα (το μοναδικό εκτελεστικό όργανο), καθώς και σε άλλους εργαζόμενους (υπαλλήλους) που έχουν το δικαίωμα να υπογράψουν από τον πελάτη - μια νομική οντότητα, συμπεριλαμβανομένης της βάσης διοικητικής πράξης, πληρεξούσιο.

Το δικαίωμα υπογραφής μπορεί να ανήκει μόνο σε υπαλλήλους (υπαλλήλους) του πελάτη - νομικού προσώπου, εκτός από τις περιπτώσεις που ορίζονται από τις παραγράφους εννέα έως έντεκα της παρούσας παραγράφου.

Ο προϊστάμενος χωριστής υποδιαίρεσης πελάτη - νομικής οντότητας, εάν έχει τις κατάλληλες εξουσίες, έχει το δικαίωμα, με διοικητική του πράξη ή βάσει πληρεξούσιου, να δώσει το δικαίωμα υπογραφής σε υπαλλήλους (υπαλλήλους) του αυτή η χωριστή υποδιαίρεση.

Σύμφωνα με το άρθρο 11.1 του ομοσπονδιακού νόμου "Περί Τραπεζών και Τραπεζικών Δραστηριοτήτων", η διάθεση κεφαλαίων που τηρούνται σε λογαριασμούς πιστωτικού ιδρύματος που έχει ανοίξει στην Τράπεζα της Ρωσίας μπορεί να ανατεθεί μόνο σε πρόσωπα που έχουν συμφωνηθεί σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζεται από μέρη έξι έως οκτώ του εν λόγω άρθρου.

Το δικαίωμα υπογραφής μπορεί να μεταβιβαστεί σε οργανισμό εκκαθάρισης, διαχειριστή συστήματος πληρωμών, κεντρικό αντισυμβαλλόμενο εκκαθάρισης πληρωμών, οργανισμό διαχείρισης ή διαχείρισης, σύνδικο πτώχευσης, πρόσωπα που παρέχουν λογιστικές υπηρεσίες.

Εάν ο διαχειριστικός οργανισμός που εκτελεί τα καθήκοντα του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου παραχωρήσει στους υπαλλήλους του (υπαλλήλους) ή στους υπαλλήλους του πελάτη - νομική οντότητα το δικαίωμα να υπογράφουν για λογαριασμό του πελάτη - νομικής οντότητας, αυτό το δικαίωμα μπορεί να χορηγηθεί στις βάση διοικητικής πράξης του διαχειριστικού οργανισμού ή πληρεξούσιο.

Το μοναδικό εκτελεστικό όργανο του διαχειριστικού οργανισμού μπορεί να ενεργεί ως το πρόσωπο που δικαιούται να υπογράψει.

Στην κάρτα που υποβάλλεται από τον πελάτη - νομικό πρόσωπο πρέπει να αναγράφονται τουλάχιστον δύο χειρόγραφες υπογραφές που απαιτούνται για την υπογραφή εγγράφων που περιέχουν την παραγγελία του πελάτη, εκτός εάν με συμφωνία της τράπεζας και του πελάτη - νομικού προσώπου καθορίζεται διαφορετικός αριθμός υπογραφών.

Πιθανοί συνδυασμοί χειρόγραφων υπογραφών προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν, που είναι απαραίτητοι για την υπογραφή εγγράφων που περιέχουν την εντολή του πελάτη, καθορίζονται με συμφωνία μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη.

7.6. Το μοναδικό εκτελεστικό όργανο πελάτη - νομικό πρόσωπο, μεμονωμένος επιχειρηματίας, δεν μπορεί να αναφέρεται στην κάρτα ως πρόσωπα που δικαιούνται να υπογράψουν, υπό την προϋπόθεση ότι παρέχεται το δικαίωμα υπογραφής σε άλλα πρόσωπα.

7.7. Για την έκδοση κάρτας υποβάλλονται στην πρεσβεία ή στο προξενείο μόνο έγγραφα που επιβεβαιώνουν την κατάσταση των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα. Εάν μια διεθνής συνθήκη που επικυρώθηκε σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας προβλέπει το δικαίωμα ενός υπαλλήλου πρεσβείας ή προξενείου να επικυρώνει το γνήσιο των υπογραφών των υπαλλήλων της σχετικής πρεσβείας ή προξενείου, τότε η τράπεζα δέχεται μια κάρτα σε το οποίο το γνήσιο των υπογραφών των υπαλλήλων αυτών βεβαιώνεται από τον καθορισμένο υπάλληλο.

7.8. Το δείγμα αποτύπωσης της σφραγίδας που έχει τοποθετήσει ο πελάτης στην κάρτα πρέπει να αντιστοιχεί στη σφραγίδα που έχει ο πελάτης.

Η προσωρινή διοίκηση για τη διαχείριση πιστωτικού οργανισμού έχει το δικαίωμα να βάλει αποτύπωμα σφραγίδας που έχει γίνει σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η οποία καθορίζει τη διαδικασία για τις δραστηριότητες της προσωρινής διοίκησης για τη διαχείριση πιστωτικού οργανισμού .
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Ο επίτροπος πτώχευσης (εκκαθαριστής), ο εξωτερικός διαχειριστής έχει το δικαίωμα να βάλει αποτύπωμα της σφραγίδας που χρησιμοποιεί κατά την εκτέλεση της πτωχευτικής διαδικασίας (εκκαθάριση), εξωτερική διαχείριση.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

7.9. Η γνησιότητα των χειρόγραφων υπογραφών των προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν μπορεί να πιστοποιηθεί από συμβολαιογράφο. Η Τράπεζα δέχεται κάρτα στην οποία βεβαιώνεται από έναν συμβολαιογράφο το γνήσιο των υπογραφών όλων των προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν.

7.10. Η κάρτα μπορεί να εκδοθεί χωρίς συμβολαιογραφική επικύρωση της γνησιότητας των υπογραφών παρουσία εξουσιοδοτημένου προσώπου με την ακόλουθη σειρά.

7.10.1. Το εξουσιοδοτημένο πρόσωπο προσδιορίζει την ταυτότητα των προσώπων που αναγράφονται στην κάρτα με βάση τα υποβληθέντα έγγραφα ταυτότητας.

7.10.2. Το εξουσιοδοτημένο πρόσωπο καθορίζει τις εξουσίες των προσώπων που υποδεικνύονται στην κάρτα με βάση τη μελέτη των συστατικών εγγράφων του πελάτη, καθώς και τα έγγραφα σχετικά με την ανάθεση του ατόμου με τις κατάλληλες εξουσίες.

7.10.3. Τα πρόσωπα που αναγράφονται στην κάρτα, παρουσία εξουσιοδοτημένου προσώπου, βάζουν τις δικές τους υπογραφές στο αντίστοιχο πεδίο της κάρτας. Οι κενές γραμμές είναι γεμάτες με παύλες.

7.10.4. Ο εξουσιοδοτημένος, σε επιβεβαίωση των υπογραφών των προσώπων που αναγράφονται στην κάρτα παρουσία του, συμπληρώνει το πεδίο «Τόπος επιγραφής πιστοποίησης για την πιστοποίηση γνησιότητας υπογραφών» της κάρτας στις εγκαταστάσεις της τράπεζας με τον προβλεπόμενο τρόπο. σύμφωνα με την παράγραφο 2.9 του Προσαρτήματος 2 της παρούσας Οδηγίας.

7.11. Η κάρτα ισχύει μέχρι τη λήξη της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, καταθετικού (καταθετικού) λογαριασμού, δημόσιου καταθετικού λογαριασμού ή έως ότου αντικατασταθεί από νέα κάρτα.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

Σε περίπτωση αντικατάστασης ή προσθήκης τουλάχιστον μίας υπογραφής και (ή) αντικατάστασης (απώλειας) ή τερματισμού της χρήσης της σφραγίδας, το αποτύπωμα της οποίας τίθεται στην κάρτα, αλλαγές στο επώνυμο, το όνομα, το πατρώνυμο του το πρόσωπο που αναφέρεται στην κάρτα, σε περιπτώσεις αλλαγής του ονόματος, της οργανωτικής και νομικής μορφής του πελάτη - νομικό πρόσωπο ή σε περίπτωση πρόωρου τερματισμού (αναστολής) των εξουσιών των οργάνων διαχείρισης του πελάτη σύμφωνα με τη νομοθεσία της ρωσικής Ομοσπονδία, ο πελάτης παρουσιάζει μια νέα κάρτα.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Η προσκόμιση νέας κάρτας στην τράπεζα πρέπει να συνοδεύεται από την ταυτόχρονη υποβολή εγγράφων που επιβεβαιώνουν την εξουσιοδότηση των προσώπων που αναφέρονται στην κάρτα να διαθέτουν τα κεφάλαια του λογαριασμού, καθώς και έγγραφα που αποδεικνύουν την ταυτότητα του ατόμου (προσώπων) εξουσιοδοτημένος να υπογράψει. Η Τράπεζα δεν δικαιούται να αποδεχθεί νέα κάρτα χωρίς την προσκόμιση των εν λόγω παραστατικών, εκτός από τις περιπτώσεις που τα εν λόγω έγγραφα έχουν υποβληθεί νωρίτερα στην Τράπεζα και η Τράπεζα τα διαθέτει ήδη.

7.12. Η Τράπεζα δικαιούται να κάνει αλλαγές στα πεδία «Τόπος (τόπος διαμονής)», «τηλ. N» της κάρτας μετά από έγγραφη αίτηση του πελάτη.

Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να κάνει ανεξάρτητα αλλαγές στα πεδία «Τράπεζα», «Σήμα τράπεζας», «Αριθμός λογαριασμού», «Διάρκεια εξουσιοδότησης», «Εκδοθείσες επιταγές μετρητών» της κάρτας.

Περιπτώσεις που επιτρέπεται η πραγματοποίηση αλλαγών στα πεδία «Τόπος (τόπος κατοικίας)», «τηλ. Ν», «Τράπεζα», «Τραπεζικό σήμα», «Λογαριασμός Ν», «Διάρκεια ισχύος», «Εκδοθείσες ταμειακές επιταγές. " της κάρτας καθορίζονται τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να κάνει διορθώσεις στα πεδία της κάρτας, που έχουν συνταχθεί με τον τρόπο που ορίζεται στην ενότητα 7.10 της παρούσας Οδηγίας, κατά τη συμπλήρωση των σφαλμάτων.

Η διαδικασία για την πραγματοποίηση αλλαγών και διορθώσεων στα πεδία της κάρτας καθορίζεται από την τράπεζα ανεξάρτητα στους τραπεζικούς κανόνες. Όταν κάνετε αλλαγές και διορθώσεις, η διαγραφή του κειμένου πραγματοποιείται με μια λεπτή γραμμή, ώστε να μπορείτε να διαβάσετε τη διαγραφή.

7.13. Εάν το δικαίωμα υπογραφής παραχωρηθεί προσωρινά σε πρόσωπα που δεν προσδιορίζονται στην κάρτα, καθώς και σε περίπτωση προσωρινής χρήσης πρόσθετης σφραγίδας, η κάρτα θα συνοδεύεται από προσωρινές κάρτες που έχουν συνταχθεί με τον τρόπο που ορίζει η παρούσα Οδηγία. Σε αυτήν την περίπτωση, στην επάνω δεξιά γωνία στην μπροστινή πλευρά της κάρτας, τοποθετείται η ένδειξη "Προσωρινή".

7.14. Η μπροστινή και η πίσω όψη της κάρτας συμπληρώνονται με τον τρόπο που ορίζεται στο Παράρτημα 2 της παρούσας Οδηγίας.

7.15. Στο πλαίσιο ενός μεσεγγυητικού λογαριασμού, το δικαίωμα υπογραφής μπορεί να μεταβιβαστεί στον δικαιούχο του μεσεγγυητικού λογαριασμού με βάση μια συμφωνία μεσεγγύησης, μια άλλη συμφωνία βάσει της οποίας η τράπεζα είναι ο μεσεγγυούχος. Στην περίπτωση αυτή προσκομίζεται κάρτα στην τράπεζα, για την έκδοση της οποίας ο δικαιούχος του μεσεγγυητικού λογαριασμού θεωρείται πελάτης της τράπεζας.

Κεφάλαιο 8. Κλείσιμο τραπεζικού λογαριασμού

8.1. Η βάση για το κλείσιμο ενός τραπεζικού λογαριασμού είναι η καταγγελία της συμφωνίας τραπεζικού λογαριασμού, συμπεριλαμβανομένης της περίπτωσης που ορίζεται στην παράγραφο 3 της ρήτρας 5.2 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου N 115-FZ.

8.2. Μετά τη λήξη της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, δεν πραγματοποιούνται πιστωτικές και χρεωστικές πράξεις στον λογαριασμό του πελάτη, με εξαίρεση τις πράξεις που προβλέπονται στην παράγραφο 8.3 της παρούσας Οδηγίας. Τα χρήματα που έλαβε ο πελάτης μετά τη λήξη της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού επιστρέφονται στον αποστολέα.

8.3. Μετά τη λήξη της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, πριν από την πάροδο επτά ημερών από τη λήψη της σχετικής γραπτής αίτησης από τον πελάτη, η τράπεζα εκδίδει το υπόλοιπο των κεφαλαίων από τον τραπεζικό λογαριασμό στον πελάτη σε μετρητά ή μεταφέρει χρήματα με εντολή πληρωμής.

Εάν ο πελάτης δεν εμφανιστεί ότι έλαβε το υπόλοιπο των κεφαλαίων στον τραπεζικό λογαριασμό εντός εξήντα ημερών από την ημερομηνία αποστολής, σύμφωνα με την παράγραφο 1 της ρήτρας 3 του άρθρου 859 του Αστικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας, από την τράπεζα στην πελάτη ειδοποίηση για καταγγελία της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού ή η τράπεζα δεν λάβει, εντός της καθορισμένης προθεσμίας, τις οδηγίες του πελάτη σχετικά με τη μεταφορά του ποσού του υπολοίπου των κεφαλαίων σε άλλο λογαριασμό, η τράπεζα υποχρεούται, σύμφωνα με την παράγραφο 1 της ρήτρας 6 του άρθρου 859 του Αστικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας, για πίστωση κεφαλαίων σε ειδικό λογαριασμό στην Τράπεζα της Ρωσίας που άνοιξε σύμφωνα με την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 15ης Ιουλίου 2013 N 3026-U "Σε ειδικό λογαριασμό με η Τράπεζα της Ρωσίας», που καταχωρήθηκε από το Υπουργείο Δικαιοσύνης της Ρωσικής Ομοσπονδίας στις 16 Αυγούστου 2013 N 29423 ("Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας" με ημερομηνία 28 Αυγούστου 2013 N 47).
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)Ομοσπονδία στις 16 Αυγούστου 2013 N 29423 ("Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας" με ημερομηνία 28 Αυγούστου 2013 N 47).

8.4. Σε σχέση με τη λήξη της συμφωνίας τραπεζικού λογαριασμού, ο πελάτης υποχρεούται να παραδώσει αχρησιμοποίητα βιβλιάρια επιταγών μετρητών με τις υπόλοιπες αχρησιμοποίητες επιταγές μετρητών και στελέχη στην τράπεζα με τον τρόπο που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

8.5. Σε περίπτωση απουσίας κεφαλαίων στον τραπεζικό λογαριασμό, εγγραφή για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού γίνεται στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα από την ημέρα λήξης της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά. σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Η παρουσία περιορισμών στη διάθεση κεφαλαίων σε τραπεζικό λογαριασμό που προβλέπεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας ελλείψει κεφαλαίων στον τραπεζικό λογαριασμό δεν εμποδίζει την καταχώριση για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών.

Εάν υπάρχουν κεφάλαια στον τραπεζικό λογαριασμό την ημέρα λήξης της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού, η εγγραφή για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού γίνεται στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα της ημέρας καταβολής των κεφαλαίων. χρεώνονται από τον τραπεζικό λογαριασμό.

Σε περίπτωση καταγγελίας της συμφωνίας τραπεζικού λογαριασμού παρουσία περιορισμών που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας σχετικά με τη διάθεση κεφαλαίων στον τραπεζικό λογαριασμό και παρουσία κεφαλαίων στον λογαριασμό, καταχώρηση για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού ο λογαριασμός στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών γίνεται μετά την ακύρωση αυτών των περιορισμών το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα της χρέωσης των χρημάτων από τον τραπεζικό λογαριασμό.

Η ύπαρξη ανεκπλήρωτων εντολών μεταφοράς χρημάτων δεν εμποδίζει τη λύση της σύμβασης τραπεζικού λογαριασμού και την καταχώριση για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών.

8.6. Για να κλείσει ο τραπεζικός λογαριασμός του οφειλέτη κατά τη διαδικασία πτώχευσης, κατά την πώληση της περιουσίας ενός πολίτη, συμπεριλαμβανομένου ενός μεμονωμένου επιχειρηματία, κηρυγμένου σε πτώχευση (πτώχευση), ο σύνδικος πτώχευσης (οικονομικός διευθυντής) υποβάλλει έγγραφο ταυτότητας , αντίγραφο δικαστικής πράξης που εγκρίνει τον σύνδικο πτώχευσης σε περίπτωση αφερεγγυότητας (πτώχευση) (σχετικά με την έγκριση οικονομικού διαχειριστή για συμμετοχή στη διαδικασία πώλησης περιουσίας πολίτη), γραπτή αίτηση για το κλείσιμο τραπεζικού λογαριασμού που αναφέρει τα στοιχεία του τραπεζικού λογαριασμού στον οποίο πρόκειται να μεταφερθεί το υπόλοιπο των κεφαλαίων του λογαριασμού, στοιχεία της τράπεζας του παραλήπτη. Εάν η εντολή μεταφοράς του υπολοίπου των κεφαλαίων στον τραπεζικό λογαριασμό συνταχθεί και υπογραφεί από την τράπεζα, η κάρτα δεν υποβάλλεται στην τράπεζα.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

8.7. Κατά τον τερματισμό της σύμβασης ονομαστικού λογαριασμού, η τράπεζα μεταφέρει το υπόλοιπο των κεφαλαίων με εντολή πληρωμής σε άλλο ονομαστικό λογαριασμό του πελάτη - κατόχου λογαριασμού ή το εκδίδει στον δικαιούχο σε μετρητά ή (εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά από το νόμο ή τη συμφωνία ονομαστικού λογαριασμού ή ακολουθεί από την ουσία της σχέσης) μεταφέρει την εντολή πληρωμής με την ένδειξη του δικαιούχου σε άλλο λογαριασμό.

Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά από τη συμφωνία μεταξύ του πελάτη-καταθέτη και του δικαιούχου, κατά τον τερματισμό της σύμβασης λογαριασμού μεσεγγύησης, η τράπεζα εκδίδει το υπόλοιπο των κεφαλαίων του λογαριασμού στον πελάτη-καταθέτη σε μετρητά ή μεταφέρει κεφάλαια στον πελάτη-καταθέτη με πληρωμή εντολή ή, εάν συντρέχουν λόγοι μεταφοράς κεφαλαίων στον δικαιούχο, εκδίδει στον δικαιούχο σε μετρητά ή μεταφέρει κεφάλαια στον δικαιούχο με εντολή πληρωμής.

Κεφάλαιο 9. Κλείσιμο κατάθεσης (κατάθεσης), καταθετικού λογαριασμού

9.1. Η βάση για το κλείσιμο ενός λογαριασμού κατάθεσης (κατάθεσης) είναι ο τερματισμός της συμφωνίας κατάθεσης (κατάθεσης), συμπεριλαμβανομένης της περίπτωσης που ορίζεται στην παράγραφο 3 της ρήτρας 5.2 του άρθρου 7 του ομοσπονδιακού νόμου N 115-FZ.

Καταχώρηση για το κλείσιμο του αντίστοιχου προσωπικού λογαριασμού στο Βιβλίο Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών γίνεται από την τράπεζα την ημέρα εμφάνισης μηδενικού υπολοίπου στον καταθετικό (καταθετικό) λογαριασμό, εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά από την κατάθεση (κατάθεση). συμφωνία.

9.2. Το κλείσιμο δημοσίων λογαριασμών καταθέσεων συμβολαιογράφων, δικαστικών επιμελητών, δικαστηρίων, άλλων φορέων ή προσώπων πραγματοποιείται σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο, εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά από τον Αστικό Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας.
(Ρήτρα 9.2 όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 5035-U της 24ης Δεκεμβρίου 2018)

Κεφάλαιο 10

10.1. Για κάθε λογαριασμό πελάτη σχηματίζεται νομική υπόθεση από την τράπεζα.

Μία νομική υπόθεση μπορεί να σχηματιστεί σε πολλούς λογαριασμούς πελατών. Οι περιπτώσεις και η διαδικασία για τη δημιουργία μιας νομικής υπόθεσης σε πολλούς λογαριασμούς πελατών καθορίζονται από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

Στη νομική υπόθεση του πελάτη εκχωρείται αύξων αριθμός σύμφωνα με τους τραπεζικούς κανόνες.

Εάν το πρόσωπο που υπέβαλε αίτηση στην τράπεζα για το άνοιγμα λογαριασμού είναι εκπρόσωπος πολλών πελατών, η τράπεζα έχει το δικαίωμα να τοποθετήσει αντίγραφα εγγράφων (ή πληροφορίες σχετικά με τα στοιχεία τους) που αποδεικνύουν την ταυτότητα του εκπροσώπου, καθώς και έγγραφα που επιβεβαιώνουν ότι έχει την κατάλληλη εξουσία, στο νομικό φάκελο ενός από τους πελάτες προς τα συμφέροντα του οποίου ενεργεί ο εκπρόσωπος. Ταυτόχρονα, οι νομικοί φάκελοι άλλων πελατών πρέπει να περιέχουν πληροφορίες που υποδεικνύουν τον νομικό φάκελο στον οποίο τοποθετούνται τα καθορισμένα έγγραφα του εκπροσώπου αυτών των πελατών. Οι περιπτώσεις και η διαδικασία σχηματισμού νομικών υποθέσεων πελατών, για λογαριασμό των οποίων ενεργεί ένας εκπρόσωπος, καθορίζονται από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

10.2. Σε νομική υπόθεση τοποθετούνται:

έγγραφα και πληροφορίες που υποβάλλονται από τον πελάτη (ο εκπρόσωπός του) κατά το άνοιγμα λογαριασμού, καθώς και έγγραφα που υποβάλλονται σε περίπτωση αλλαγών στις καθορισμένες πληροφορίες.

σύμβαση (συμβάσεις) τραπεζικού λογαριασμού, κατάθεση (κατάθεση), καταθετικό λογαριασμό, τροποποιήσεις και προσθήκες στην εν λόγω σύμβαση (ες), άλλες συμβάσεις που καθορίζουν τη σχέση μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη για το άνοιγμα, τη διατήρηση και το κλείσιμο ενός λογαριασμού.

έγγραφα που σχετίζονται με την αποστολή μηνυμάτων από την τράπεζα στη φορολογική αρχή για το άνοιγμα (κλείσιμο) λογαριασμού·

αλληλογραφία μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη για το άνοιγμα, τη διατήρηση και το κλείσιμο ενός λογαριασμού·

ληγμένα φύλλα?

άλλα έγγραφα που σχετίζονται με τη σχέση μεταξύ του πελάτη και της τράπεζας για το άνοιγμα, τη διατήρηση και το κλείσιμο λογαριασμού.

Οι κάρτες που παρουσιάζονται και χρησιμοποιούνται στην εξυπηρέτηση πελατών θα φυλάσσονται σε χώρο που καθορίζεται από την τράπεζα ανεξάρτητα.

10.3. Κατά την κατάσχεση (κατάσχεση) ενός εγγράφου (του αντιγράφου του) σε περιπτώσεις που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, βάσει απόφασης (διάταγμα) του κρατικού φορέα, έγγραφα που έλαβε η τράπεζα κατά την κατάσχεση (κατάσχεση) του εγγράφου (το αντίγραφό του) τοποθετούνται στο νομικό φάκελο.

Κατά τη σύνταξη ενός εγγράφου, κατά την κατάσχεση (κατάσχεση) εγγράφων από πολλά νομικά αρχεία, το έγγραφο (το αντίγραφό του) που έλαβε η τράπεζα κατά την κατάσχεση (κατάσχεση) εγγράφων τοποθετείται σε ένα από τα νομικά αρχεία, αντίγραφα του καθορισμένου εγγράφου επικυρωμένο από την τράπεζα τοποθετούνται σε άλλους νομικούς φακέλους.

Κατά την κατάσχεση (απόσυρση) εγγράφου (του αντιγράφου του) από νομικό φάκελο, η τράπεζα υποχρεούται να λάβει όλα τα απαραίτητα και δυνατά μέτρα υπό τις περιστάσεις για να τοποθετήσει στον νομικό φάκελο αντίγραφο του εγγράφου που αποσύρεται, επικυρωμένο με τον τρόπο που ορίζει παράγραφος 1.11 των παρουσών Οδηγιών.

10.4. Η Τράπεζα υποχρεούται να αποκλείει τη μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση στα νομικά αρχεία των πελατών κατά την αποθήκευσή τους.

10.5. Σε περίπτωση διακοπής της εξυπηρέτησης πελατών σε ένα τμήμα της τράπεζας και μεταφοράς του για εξυπηρέτηση σε άλλο τμήμα της τράπεζας, η νομική υπόθεση μπορεί να μεταφερθεί από το ένα τμήμα της τράπεζας στο άλλο με τον τρόπο που ορίζεται από τους τραπεζικούς κανόνες.

10.6. Οι νομικές υποθέσεις τηρούνται από την τράπεζα καθ' όλη τη διάρκεια ισχύος της συμφωνίας τραπεζικού λογαριασμού, κατάθεσης (κατάθεσης), καταθετικού λογαριασμού και μετά τη λήξη των σχέσεων με τον πελάτη - για την περίοδο που ορίζεται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Οι όροι αποθήκευσης εγγράφων (αντίγραφών τους) σε ηλεκτρονική μορφή που αφορούν τη σχέση μεταξύ τράπεζας και πελάτη κατά το άνοιγμα, τη διατήρηση και το κλείσιμο λογαριασμού δεν πρέπει να είναι λιγότεροι από τους όρους αποθήκευσης του σχετικού νομικού αρχείου του πελάτη.

Κεφάλαιο 11. Τραπεζικοί κανόνες

11.1. Οι τραπεζικοί κανόνες αποτελούν εσωτερικό έγγραφο ενός πιστωτικού ιδρύματος και περιλαμβάνουν τις ακόλουθες διατάξεις:

σχετικά με την κατανομή αρμοδιοτήτων στον τομέα του ανοίγματος και κλεισίματος λογαριασμών μεταξύ των διαρθρωτικών υποτμημάτων του πιστωτικού ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένης της διαδικασίας τήρησης και αποθήκευσης του Βιβλίου Εγγραφής Ανοιχτών Λογαριασμών·

σχετικά με τη διαδικασία ανοίγματος και κλεισίματος λογαριασμών, λαμβάνοντας υπόψη τις απαιτήσεις που ορίζει η παρούσα οδηγία, καθώς και για την οργάνωση εργασιών για τη συμμόρφωση με την απαίτηση για προσωπική παρουσία προσώπου που ανοίγει τραπεζικό λογαριασμό (καταθετικό λογαριασμό) ή του εκπροσώπου του κατά το άνοιγμα έναν τραπεζικό λογαριασμό (λογαριασμός κατάθεσης) για ένα άτομο ?

σχετικά με τη διαδικασία προετοιμασίας από το πιστωτικό ίδρυμα των εγγράφων που χρησιμοποιούνται στο άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών, καθώς και τη διαδικασία προετοιμασίας και πιστοποίησης από το πιστωτικό ίδρυμα αντιγράφων εγγράφων που υποβάλλονται από τον πελάτη·

σχετικά με τους κανόνες ροής εγγράφων από τη στιγμή της παραλαβής των εγγράφων από τον πελάτη (τον αντιπρόσωπό του) μέχρι τη στιγμή που ο αριθμός λογαριασμού κοινοποιείται στον πελάτη·

σχετικά με την οργάνωση των εργασιών για την προετοιμασία και την αποστολή ειδοποιήσεων στη φορολογική αρχή για το άνοιγμα ή το κλείσιμο ενός λογαριασμού, για την αλλαγή των στοιχείων ενός λογαριασμού·

σχετικά με τις διαδικασίες αποδοχής εγγράφων για το άνοιγμα λογαριασμών, συμπεριλαμβανομένης της διαδικασίας τεκμηρίωσης πληροφοριών σχετικά με την κρατική εγγραφή μεμονωμένων επιχειρηματιών, νομικών προσώπων που είναι εγγεγραμμένα σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας (με εξαίρεση τις κρατικές αρχές και τις τοπικές κυβερνήσεις), σχετικά με τη διαπίστευση υποκαταστημάτων (γραφεία αντιπροσωπείας) ξένων νομικών προσώπων, καθώς και τεκμηρίωση πληροφοριών σχετικά με την εγγραφή στη φορολογική αρχή αυτών των προσώπων και ξένων μη κερδοσκοπικών μη κυβερνητικών οργανώσεων που δραστηριοποιούνται στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας μέσω υποκαταστημάτων.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

σχετικά με το έντυπο και τη διαδικασία έκδοσης κάρτας·

σχετικά με τη διαδικασία απόκτησης και έκδοσης δείγματος υπογραφής πελάτη - ατόμου στην περίπτωση που προβλέπεται στην παράγραφο 6 του άρθρου 1.12 των παρουσών Οδηγιών·

σχετικά με τη διαδικασία ειδοποίησης των πελατών σχετικά με τα στοιχεία των λογαριασμών τους·

σχετικά με τη διαδικασία καταγραφής και αποθήκευσης εγγράφων (τα αντίγραφά τους) που λαμβάνονται κατά το άνοιγμα, τη διατήρηση και το κλείσιμο λογαριασμών (συμπεριλαμβανομένης της ηλεκτρονικής μορφής)·

σχετικά με τις υποθέσεις και τη διαδικασία σχηματισμού μιας νομικής υπόθεσης σε πολλούς λογαριασμούς πελατών·

σχετικά με τη διαδικασία πρόσβασης σε νομικές υποθέσεις πελατών·

σχετικά με τη διαδικασία μεταφοράς νομικών υποθέσεων στα τμήματα του πιστωτικού ιδρύματος·

σχετικά με τη διαδικασία ενημέρωσης πληροφοριών σχετικά με πελάτες και πρόσωπα, πληροφορίες για τις οποίες πρέπει να καθορίζονται κατά το άνοιγμα λογαριασμού·

σχετικά με τη διαδικασία καθορισμού πληροφοριών σχετικά με τη συμφωνία για τη συμμετοχή τραπεζικού αντιπροσώπου πληρωμών (τραπεζικός υποπράκτορας πληρωμών), σχετικά με τη συμφωνία για την υλοποίηση δραστηριοτήτων για την αποδοχή πληρωμών από ιδιώτες·

σχετικά με τη διαδικασία καταχώρισης πληροφοριών σχετικά με τον δικαιούχο και τους λόγους της συμμετοχής του σε σχέσεις βάσει της σύμβασης ονομαστικού λογαριασμού, μεσεγγύησης, σχετικά με τον ενεχυρούχο στον λογαριασμό ενεχύρου.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

Οι τραπεζικοί κανόνες μπορεί να περιλαμβάνουν άλλες διατάξεις σχετικά με το άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών, καθώς και διαδικασίες που σχετίζονται με το άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών.

11.2. Οι τραπεζικοί κανόνες δεν μπορούν να περιέχουν διατάξεις που έρχονται σε αντίθεση με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

11.3. Προκειμένου να οργανωθούν οι εργασίες ανοίγματος και κλεισίματος λογαριασμών, τα τμήματα της Τράπεζας της Ρωσίας δικαιούνται να αποδέχονται εσωτερικά έγγραφα που περιέχουν τις διατάξεις που καθορίζονται στην παράγραφο 11.1 της παρούσας Οδηγίας, σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζονται στην παράγραφο 11.2 της παρούσας Οδηγίας.

Κεφάλαιο 12. Τελικές Διατάξεις

12.2. Δεν απαιτείται επανέκδοση καρτών που έγιναν αποδεκτές από την τράπεζα πριν από την έναρξη ισχύος της παρούσας Οδηγίας. Στην περίπτωση αυτή, τα έγγραφα που περιέχουν την παραγγελία του πελάτη υπογράφονται από το άτομο με το δικαίωμα της πρώτης υπογραφής και το άτομο με το δικαίωμα της δεύτερης υπογραφής (εφόσον υπάρχουν στην κάρτα).

Οι τραπεζικοί κανόνες μπορούν να καθορίζουν τη χρήση εντύπων καρτών που χρησιμοποιήθηκαν πριν από την έναρξη ισχύος της παρούσας Οδηγίας. Στην περίπτωση αυτή, τα πεδία «Επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο» και «Δείγμα υπογραφής» απέναντι από το πεδίο «Δεύτερη υπογραφή» τέτοιων καρτών δεν υπόκεινται σε συμπλήρωση.

12.3. Τα εσωτερικά έγγραφα που ισχύουν κατά την ημερομηνία έναρξης ισχύος της παρούσας Οδηγίας πρέπει να ευθυγραμμιστούν με τις απαιτήσεις της εντός τριών μηνών από την ημερομηνία έναρξης ισχύος της παρούσας Οδηγίας.

12.4. Από την ημερομηνία έναρξης ισχύος της παρούσας Οδηγίας, να αναγνωριστούν ως άκυρα:

Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Σεπτεμβρίου 2006 N 28-I "Σχετικά με το άνοιγμα και το κλείσιμο τραπεζικών λογαριασμών, καταθέσεων (καταθέσεων)", που καταχωρήθηκε από το Υπουργείο Δικαιοσύνης της Ρωσικής Ομοσπονδίας στις 18 Οκτωβρίου 2006 N 8388 ("Δελτίο η Τράπεζα της Ρωσίας» με ημερομηνία 25 Οκτωβρίου 2006 αρ. 57).

Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Μαΐου 2008 N 2009-U "Σχετικά με τις Τροποποιήσεις στην Εντολή της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Σεπτεμβρίου 2006 N 28-I "Σχετικά με το άνοιγμα και το κλείσιμο τραπεζικών λογαριασμών, λογαριασμών για καταθέσεις (Καταθέσεις) ", που καταχωρήθηκε από το Υπουργείο Δικαιοσύνης της Ρωσικής Ομοσπονδίας στις 30 Μαΐου 2008 N 11786 ("Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας" με ημερομηνία 11 Ιουνίου 2008 N 32).

Διάταγμα της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. της Ρωσικής Ομοσπονδίας 14 Δεκεμβρίου 2009 N 15591 ("Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας" με ημερομηνία 23 Δεκεμβρίου 2009 N 74).

Διάταγμα της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. της Ρωσικής Ομοσπονδίας 21 Σεπτεμβρίου 2012 N 25515 ("Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας" με ημερομηνία 26 Σεπτεμβρίου 2012 N 58).

Πρόεδρος της Κεντρικής Τράπεζας
Ρωσική Ομοσπονδία
E.S.NABIULLINA

Παράρτημα 1
σύμφωνα με την οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας
με ημερομηνία 30 Μαΐου 2014 N 153-I

λογαριασμούς, λογαριασμοί καταθέσεων

Παράρτημα 2
σύμφωνα με την οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας
με ημερομηνία 30 Μαΐου 2014 N 153-I
«Για το άνοιγμα και το κλείσιμο των τραπεζών
λογαριασμούς, λογαριασμοί καταθέσεων
(καταθέσεις), καταθετικοί λογαριασμοί»

ΣΕΙΡΑ
ΣΥΜΠΛΗΡΩΣΗ ΤΗΣ ΚΑΡΤΑΣ ΜΕ ΔΕΙΓΜΑΤΑ ΥΠΟΓΡΑΦΩΝ ΚΑΙ ΤΗΝ ΑΠΟΤΥΠΩΣΗ ΤΗΣ Σφραγίδας

(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

1. Τα πεδία στην μπροστινή πλευρά της κάρτας συμπληρώνονται με την ακόλουθη σειρά:

1.1. Στο πεδίο "Πελάτης (κάτοχος λογαριασμού)":

ο πελάτης - ένα νομικό πρόσωπο υποδεικνύει το πλήρες όνομα σύμφωνα με τα συστατικά του έγγραφα. Σε περίπτωση ανοίγματος λογαριασμού για νομική οντότητα για συναλλαγές από το υποκατάστημά του, το γραφείο αντιπροσωπείας του, το πλήρες όνομα του νομικού προσώπου σύμφωνα με τα συστατικά του έγγραφα και μετά από κόμμα - το πλήρες όνομα της χωριστής υποδιαίρεσης σύμφωνα με τον κανονισμό στη χωριστή υποδιαίρεση που έχει εγκριθεί από τη νομική οντότητα·

πελάτης - ένα άτομο υποδεικνύει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), την ημερομηνία γέννησής του.

ο πελάτης - ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας υποδεικνύει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), την ημερομηνία γέννησης και επίσης κάνει μια καταχώριση "μεμονωμένος επιχειρηματίας".

πελάτης - άτομο που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, αναφέρει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει), την ημερομηνία γέννησης, καθώς και τον τύπο δραστηριότητας (για για παράδειγμα, δικηγόρος, συμβολαιογράφος, διαχειριστής διαιτησίας).

1.2. Στο πεδίο "Τόπος (τόπος κατοικίας)":

ένας πελάτης - μια νομική οντότητα υποδεικνύει τη διεύθυνση στην οποία πραγματοποιείται η επικοινωνία με το πρόσωπο που ασκεί τα καθήκοντα του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου της νομικής οντότητας. Πελάτης - ένας ιδιώτης, ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας υποδεικνύει τη διεύθυνση του τόπου κατοικίας (εγγραφή) ή του τόπου διαμονής.
(Όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 4189-U της 14ης Νοεμβρίου 2016)

πελάτης - άτομο που ασκεί ιδιωτικό ιατρείο σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, υποδεικνύει τη διεύθυνση της άμεσης δραστηριότητάς του ή τη διεύθυνση του τόπου κατοικίας (εγγραφής) ή του τόπου διαμονής.

1.3. Στο πεδίο "τηλ. N", ο πελάτης καθορίζει τον αριθμό τηλεφώνου. Επιτρέπονται πολλοί αριθμοί τηλεφώνου πελατών.

1.4. Το πεδίο "Τράπεζα" περιέχει την πλήρη επωνυμία της εταιρείας ή τη συντομευμένη εταιρική επωνυμία του πιστωτικού ιδρύματος ή το όνομα του τμήματος της Τράπεζας της Ρωσίας στο οποίο έχει ανοίξει ο λογαριασμός.

1.5. Στο πεδίο "Σήμα τράπεζας", μετά την αντιστοίχιση του κατάλληλου αριθμού στον λογαριασμό από τον προϊστάμενο λογιστή ή τον αναπληρωτή του ή άλλο πρόσωπο που έχει το δικαίωμα να κάνει εγγραφή για άνοιγμα λογαριασμού για τον πελάτη στο Βιβλίο εγγραφής ανοιχτών λογαριασμών. χορηγείται από το έγγραφο εντολής της τράπεζας, τίθεται χειρόγραφη υπογραφή και η ημερομηνία από την οποία χρησιμοποιείται η κάρτα.

1.6. Στο πεδίο «Λοιπές σημειώσεις» η τράπεζα μπορεί να αναφέρει πληροφορίες για την παροχή προσωρινών καρτών, για το χρονικό διάστημα κατά το οποίο ισχύουν, για περιπτώσεις αντικατάστασής τους, τη διαδικασία και τη συχνότητα έκδοσης των λογαριασμών, καθώς και άλλα πληροφορίες που απαιτούνται από την τράπεζα.

2. Τα πεδία στην πίσω όψη της κάρτας συμπληρώνονται με την ακόλουθη σειρά.

2.1. Στο πεδίο "Συντομευμένο όνομα πελάτη (κατόχου λογαριασμού)":

ένας πελάτης - μια νομική οντότητα υποδεικνύει τη συντομευμένη επωνυμία της σύμφωνα με τα συστατικά έγγραφα ή τη συντομευμένη ονομασία υποκαταστήματος, γραφείο αντιπροσωπείας νομικής οντότητας σύμφωνα με τον κανονισμό για το υποκατάστημα, γραφείο αντιπροσωπείας που έχει εγκριθεί από τη νομική οντότητα. Ελλείψει συντομευμένης επωνυμίας, αναφέρεται το πλήρες όνομα του πελάτη - νομικής οντότητας (υποκατάστημα, γραφείο αντιπροσωπείας).

πελάτης - ένα άτομο υποδεικνύει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει).

ένας πελάτης - ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας υποδεικνύει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει) και επίσης κάνει μια καταχώριση "μεμονωμένος επιχειρηματίας".

πελάτης - ένα άτομο που ασχολείται με ιδιωτικό ιατρείο σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, αναφέρει πλήρως το επώνυμό του, το όνομα, το πατρώνυμο (εάν υπάρχει) και επίσης υποδεικνύει το είδος της δραστηριότητας (για παράδειγμα, δικηγόρος, συμβολαιογράφος).

Η συμπλήρωση του πεδίου "Συντομευμένο όνομα πελάτη (κάτοχος λογαριασμού)" επιτρέπεται επίσης με λατινικά γράμματα χωρίς μετάφραση γραμμή προς γραμμή στα ρωσικά.

Στο πεδίο «Συντομευμένο όνομα πελάτη (κατόχου λογαριασμού)» επιτρέπεται η αναγραφή του συντομευμένου ονόματος του πελάτη που προβλέπεται από τη συμφωνία μεταξύ της τράπεζας και του πελάτη.

2.2. Στο πεδίο "Ν λογαριασμός", αφού κάνει εγγραφή για άνοιγμα λογαριασμού πελάτη στο Βιβλίο εγγραφής ανοιχτών λογαριασμών, ο προϊστάμενος λογιστής, ο αναπληρωτής του ή άλλο πρόσωπο στο οποίο έχει παραχωρηθεί το δικαίωμα να κάνει εγγραφή για το άνοιγμα λογαριασμός πελάτη στο Βιβλίο εγγραφής ανοιχτών λογαριασμών, βάζει τον εκχωρημένο αριθμό λογαριασμού.

2.3. Στο πεδίο «Επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο» αναγράφεται το πλήρες επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο (εάν υπάρχει) των προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν.

2.4. Στο πεδίο «Δείγμα υπογραφής» τίθεται χειρόγραφη υπογραφή απέναντι από το επίθετο, το όνομα ή το πατρώνυμο (εάν υπάρχει) από πρόσωπα που δικαιούνται να υπογράψουν.

2.5. Το πεδίο "Διάρκεια εξουσιοδότησης" προορίζεται για τον έλεγχο της θητείας των προσώπων που δικαιούνται να υπογράψουν, που καθορίζεται βάσει των συστατικών εγγράφων, της διοικητικής πράξης του πελάτη ή της εξουσιοδότησης που έχει εκδοθεί από αυτόν. Οι περιπτώσεις και η διαδικασία συμπλήρωσης του πεδίου «Διάρκεια εξουσιοδότησης» από την τράπεζα καθορίζονται από την τράπεζα στους τραπεζικούς κανόνες.

2.6. Στο πεδίο «Ημερομηνία συμπλήρωσης» ο πελάτης δηλώνει την ημέρα, τον μήνα και το έτος έκδοσης της κάρτας.

2.7. Στο πεδίο «Υπογραφή πελάτη (κατόχου λογαριασμού)» εισάγονται τα εξής:

χειρόγραφη υπογραφή του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου του πελάτη - νομικού προσώπου ή προσώπου που εκτελεί τα καθήκοντά του, το οποίο, σύμφωνα με το νόμο και τα συστατικά έγγραφα, εκπροσωπεί χωρίς πληρεξούσιο.

χειρόγραφη υπογραφή του διαχειριστή (το μοναδικό εκτελεστικό όργανο του διαχειριστικού οργανισμού) σε περίπτωση που οι εξουσίες του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου του πελάτη μεταβιβάζονται σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας στον διαχειριστή (διαχειριστικός οργανισμός )

χειρόγραφη υπογραφή προσώπου που είναι εκπρόσωπος του πελάτη που ενεργεί βάσει πληρεξουσιότητας για άνοιγμα λογαριασμού. Ταυτόχρονα, αυτό το πεδίο υποδεικνύει τον αριθμό (εάν υπάρχει) και την ημερομηνία του αντίστοιχου πληρεξουσίου.

χειρόγραφη υπογραφή πελάτη - ιδιώτη, πελάτη - μεμονωμένου επιχειρηματία ή πελάτη - ατόμου που ασκεί ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

2.8. Στο πεδίο "Δείγμα αποτύπωσης σφραγίδας", πελάτες - νομικά πρόσωπα, μεμονωμένοι επιχειρηματίες, ιδιώτες που ασκούν ιδιωτική πρακτική σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, έχουν το δικαίωμα να βάλουν δείγμα της σφραγίδας που θα χρήση.

Το αποτύπωμα της σφραγίδας που επικολλάται στην κάρτα πρέπει να είναι ευανάγνωστο.

Εάν ένα νομικό πρόσωπο, ένας μεμονωμένος επιχειρηματίας, ένα άτομο που ασκεί ιδιωτικό ιατρείο σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζει η νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας, δεν έχει σφραγίδα ή εάν αποφασίσει να μην βάλει αποτύπωμα σφραγίδας στο δείγμα κάρτας, το πεδίο "Δείγμα αποτύπωσης σφραγίδας" δεν συμπληρώνεται ή μπορεί να υποδεικνύει ότι η σφραγίδα λείπει ή δεν χρησιμοποιείται.

Πελάτες – ιδιώτες δεν συμπληρώνουν το πεδίο «Εντύπωση δείγματος σφραγίδας».

(Ρήτρα 2.8 όπως τροποποιήθηκε από το διάταγμα αριθ. 4189-U της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Νοεμβρίου 2016)

2.9. Στο πεδίο "Τόπος για την επιγραφή πιστοποίησης στα αποδεικτικά στοιχεία της γνησιότητας των υπογραφών" η επιγραφή πιστοποίησης γίνεται από συμβολαιογράφο σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Ο εξουσιοδοτημένος δηλώνει πλήρως τη θέση, το επώνυμο και τα αρχικά του, το επώνυμο και τα αρχικά του προσώπου (προσώπων), των οποίων οι υπογραφές γίνονται παρουσία του, υποδεικνύει την ημερομηνία και θέτει τη δική του υπογραφή με τη σφραγίδα (σφραγίδα) της τράπεζας, που καθορίζεται για τους σκοπούς αυτούς με τη διοικητική πράξη της τράπεζας.

2.10. Στο πεδίο "Εκδοθείσες επιταγές μετρητών", η τράπεζα αναφέρει την ημερομηνία έκδοσης και τον αριθμό των επιταγών σε μετρητά που εκδόθηκαν από πιστωτικό ίδρυμα (υποκατάστημα) ή τμήμα της Τράπεζας της Ρωσίας σε πελάτες. Το πεδίο «Εκδοθείσες επιταγές μετρητών» μπορεί να γίνει με τη μορφή ξεχωριστού φύλλου (φύλλων) που επισυνάπτεται στην κάρτα.

Σχόλιο στις Οδηγίες της Τράπεζας της Ρωσίας με ημερομηνία 30 Μαΐου 2014 N 153-I "Σχετικά με το άνοιγμα και το κλείσιμο τραπεζικών λογαριασμών, καταθέσεων (καταθέσεων), λογαριασμών καταθέσεων" (Sopunko O.M.)

Ημερομηνία τοποθέτησης άρθρου: 20.09.2014

Η σχολιαζόμενη Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας τέθηκε σε ισχύ την 1η Ιουλίου του τρέχοντος έτους. Ας κάνουμε αμέσως μια επιφύλαξη ότι αυτή η κανονιστική πράξη, αν και ακυρώνει τον προκάτοχό της (Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 14ης Σεπτεμβρίου 2006 N 28-I), αλλά την αντιγράφει σε μεγάλο βαθμό. Με απλά λόγια, με σφαιρική έννοια, η Οδηγία N 153-I είναι τεχνικής φύσης. Η έγκρισή του οφείλεται σε πρόσφατες αλλαγές στη νομοθεσία. Ας επισημάνουμε τα πιο σημαντικά σημεία.
Το κυριότερο είναι ότι οι τραπεζίτες της χώρας έφεραν την «κανονιστική» τους σύμφωνα με τον Ομοσπονδιακό Νόμο της 6ης Δεκεμβρίου 2011 N 402-FZ «Σχετικά με τη Λογιστική», που ισχύει από το 2013. Αυτό αναφέρεται στην κατάργηση του κανόνα για την ελεγκτική υπογραφή του προϊσταμένου λογιστή (άλλου λογιστή). Στον τραπεζικό τομέα, αυτό αποτυπώθηκε στα ακόλουθα. Τώρα, στην κάρτα με δείγματα υπογραφών και σφραγίδων (που δίνεται στο Παράρτημα N 1 της Οδηγίας N 153-I), θα πρέπει να δίνονται στη σειρά δείγματα υπογραφών εξουσιοδοτημένων ατόμων. Δηλαδή καταργήθηκε ο διαχωρισμός όσων έχουν δικαίωμα πρώτης και δεύτερης υπογραφής.
Επίσης, από τον Ιούλιο του 2014 κατέστη τελικά δυνατή η έκδοση αντιγράφων των εγγράφων που υποβλήθηκαν για άνοιγμα λογαριασμού σε ηλεκτρονική μορφή. Τα απαραίτητα έντυπα συντάσσονται από τραπεζικό υπάλληλο και πιστοποιούνται με ανάλογο της δικής του χειρόγραφης υπογραφής.
Οι κανόνες για το άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών έχουν ευθυγραμμιστεί με την τρέχουσα έκδοση του Αστικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Από εδώ και στο εξής, οι ιδιαιτερότητες της εργασίας με ονομαστικούς λογαριασμούς, καθώς και με μεσεγγυητικούς και ενεχύρους λογαριασμούς, ρυθμίζονται σαφώς. Κατά το άνοιγμα τέτοιων λογαριασμών, η τράπεζα υποχρεούται να έχει πληροφορίες σχετικά με τον δικαιούχο και τους λόγους συμμετοχής του σε σχέσεις βάσει της συμφωνίας ενός τέτοιου λογαριασμού. Το πιστωτικό ίδρυμα πρέπει επίσης να έχει πληροφορίες σχετικά με τον ενεχυρούχο του λογαριασμού ενεχύρου.
Σύμφωνα με τον λογαριασμό μεσεγγύησης, το δικαίωμα υπογραφής μπορεί να μεταβιβαστεί στον δικαιούχο βάσει συμφωνίας βάσει της οποίας η τράπεζα είναι ο μεσεγγυητής. Στην περίπτωση αυτή προσκομίζεται κάρτα στην τράπεζα, για την έκδοση της οποίας ο δικαιούχος του μεσεγγυητικού λογαριασμού θεωρείται πελάτης της τράπεζας.
Αντικατοπτρίστηκαν στην Οδηγία N 153-I και στις τροποποιήσεις του Ομοσπονδιακού Νόμου της 08/07/2001 N 115-FZ, αφιερωμένου στο "ξέπλυμα" παράνομου χρήματος (ισχύουν από τις 4 Ιουνίου). Ειδικότερα, για το άνοιγμα λογαριασμού, η τράπεζα πρέπει να λάβει εύλογα και οικονομικά μέτρα για τον εντοπισμό των πραγματικών δικαιούχων.

Πρακτορείο; ΒΕΠ; προσφέρει στις τράπεζες διαδικτυακά σεμινάρια, μαθήματα και έγγραφα σχετικά με τις απαιτήσεις της Οδηγίας 153-I

Την 1η Ιουλίου 2014, τέθηκε σε ισχύ η Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας με ημερομηνία 30 Μαΐου 2014;153-I Για το άνοιγμα και το κλείσιμο τραπεζικών λογαριασμών, καταθέσεων (καταθέσεων), καταθετικών λογαριασμών;Επιπλέον, μέχρι τότε είχαν εγκριθεί ορισμένες αλλαγές στη γενική αστική νομοθεσία σχετικά με τη διαδικασία τήρησης τραπεζικών λογαριασμών. Από την άποψη αυτή, ο Οργανισμός?VEP? έχουν πραγματοποιηθεί μια σειρά από δραστηριότητες.

Ανοίξτε διαδικτυακά σεμινάρια για τράπεζες σχετικά με τις απαιτήσεις της Οδηγίας 153-Ι

Ειδικότερα, στις 23 Ιουλίου πραγματοποιήθηκε διαδικτυακό σεμινάριο. Κατά τη διάρκεια του διαδικτυακού σεμιναρίου, οι συμμετέχοντες όχι μόνο έλαβαν τις πληροφορίες που τους ενδιέφεραν, αλλά έλαβαν και απαντήσεις σε ερωτήσεις που προέκυψαν κατά τη διάρκεια της πρακτικής εργασίας τους.

Μαθήματα και τεστ σύμφωνα με τις απαιτήσεις της Οδηγίας 153-I στην ΕΚΕ;Δοκιμασίες μεγάλων τραπεζικών εργασιών;

Οι νέες απαιτήσεις αποτυπώνονται και στο πρόγραμμα «Great Banking Tests». Έχουν αναπτυχθεί μαθήματα για επαγγελματίες τραπεζών; ?Άνοιγμα και κλείσιμο τραπεζικών λογαριασμών, καταθέσεων, καταθετικών λογαριασμών; και «Σχεδίαση κάρτας δειγμάτων υπογραφών και αποτυπωμάτων σφραγίδων;», που αντικατοπτρίζει σε βολική και προσβάσιμη μορφή όλα τα κύρια σημεία που σχετίζονται με αυτό το θέμα, με ιδιαίτερη έμφαση στις πρόσφατες αλλαγές στη νομοθεσία. Οι δοκιμές που στοχεύουν στον έλεγχο των γνώσεων των ειδικών όσον αφορά το άνοιγμα και το κλείσιμο τραπεζικών λογαριασμών έχουν επίσης αλλάξει. Είναι αυτοί που καθιστούν δυνατή την αξιολόγηση του επιπέδου γνώσεων και του βαθμού κατάρτισης των ειδικών στον τραπεζικό τομέα; να εργαστούν σύμφωνα με τους νέους κανόνες.

Δείγματα εσωτερικών τραπεζικών εγγράφων που αντικατοπτρίζουν τις απαιτήσεις του 153-I στη Βιβλιοθήκη Εσωτερικών Τραπεζικών Εγγράφων

Επιπλέον, ως μέρος της εφαρμογής των νέων απαιτήσεων της Τράπεζας της Ρωσίας, δηλαδή; την ανάγκη ανάπτυξης έως την 01 Οκτωβρίου 2014 ενδοτραπεζικά έγγραφα που καθορίζουν; τη διαδικασία ανοίγματος και κλεισίματος τραπεζικών λογαριασμών, οι ειδικοί του Οργανισμού έχουν ετοιμάσει κανονισμούς που λαμβάνουν υπόψη όχι μόνο τις απαιτήσεις της Οδηγίας της Τράπεζας της Ρωσίας 153-I, αλλά και άλλα κανονιστικά έγγραφα που τέθηκαν σε ισχύ πρόσφατα. Αυτός είναι, πρώτα απ 'όλα, ο ομοσπονδιακός νόμος της 28ης Ιουνίου 2014 αριθ. ο ομοσπονδιακός νόμος της 7ης Αυγούστου 2001; 115-FZ «Σχετικά με την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης (ξέπλυμα) εσόδων από εγκλήματα και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας».

Προσφέρεται από εμάς Η διαδικασία ανοίγματος και κλεισίματος τραπεζικών λογαριασμών για πελάτες, νομικά πρόσωπα, μεμονωμένους επιχειρηματίες και ιδιώτες που ασκούν ιδιωτικό ιατρείο; και;Κανονισμοί για την έκδοση και πιστοποίηση της Κάρτας με δείγματα υπογραφών και αποτυπώματα σφραγίδων; νομικά πρόσωπα, μεμονωμένους επιχειρηματίες, καθώς και φυσικά πρόσωπα που ασκούν ιδιωτική πρακτική; μπορεί να χρησιμοποιηθεί με επιτυχία από τις τράπεζες ως βάση για την προετοιμασία των εσωτερικών τους εγγράφων, απλοποιώντας σημαντικά τις εργασίες και μειώνοντας το χρόνο για την ανάπτυξη ενός ρυθμιστικού πλαισίου. Αυτά τα έγγραφα παρουσιάζονται σε άλλο προϊόν του Οργανισμού; - ?Μεγάλη Τραπεζική Βιβλιοθήκη;.